Каліфорнія штрафує платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за "нелегальні" позики

Джерело: PortaldoBitcoin Оригінальна назва: Каліфорнія оштрафувала платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за «безліцензійні» позики Оригінальне посилання: Регулятори Каліфорнії оштрафували платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за видачу тисяч позик «без ліцензії» щонайменше 5 456 мешканцям штату, додавши ще один захід контролю до довгострокових регуляторних проблем компанії у США.

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) заявив, що їхнє розслідування встановило, що Nexo Capital Inc., юридична особа, зареєстрована на Кайманових островах і частина групи Nexo, пропонувала позики споживачам і бізнесам, забезпечені криптовалютами, без дійсної штатової ліцензії та без оцінки платоспроможності позичальників, існуючих боргів або кредитної історії.

«Кредитори повинні дотримуватися закону і уникати надання ризикованих позик, які ставлять споживачів у небезпеку — і позики, забезпечені криптовалютами, не є винятком», — сказала Комісарка DFPI, KC Mohseni.

Nexo також має перевести всі кошти мешканців Каліфорнії на ліцензовану в США афілійовану компанію протягом 150 днів. У відповідь представник Nexo заявив, що рішення стосується «історичних питань ліцензування та відповідності».

«Ці питання не відображають поточну діяльність компанії, її стандарти управління або структуру відповідності», — заявив представник. «Ми підтримуємо конструктивний і постійний діалог з регуляторами як частину стандартних процесів нагляду. Наш фокус залишається на дотриманні регуляторних очікувань і побудові стійкого та добре керованого бізнесу для наших клієнтів. Nexo ще не відновила пропозицію продуктів або послуг у США.»

Зазначена регуляторами поведінка відбувалася з 26 липня 2018 року по 22 листопада 2022 року, період, протягом якого Nexo розширювала свій бізнес з позик із забезпеченням у криптовалютах, перш ніж, зрештою, вийти з США через зростаючий державний і федеральний контроль.

З того часу Nexo припинила свої традиційні продукти позик у криптовалютах для клієнтів у США, залишивши лише послуги позик із забезпеченням у криптовалютах за кордоном після низки регуляторних дій.

Це ще один приклад конфлікту між Nexo і регуляторами Каліфорнії, оскільки два роки тому Департамент внутрішньої промисловості та торгівлі (DFPI) спільно керував багатосторонньою робочою групою, яка забезпечила угоду на 22,5 мільйона доларів США щодо продукту Earn Interest, який компанія не зареєструвала.

У тому ж році Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) звинуватила Nexo у неперереєстрації свого продукту позик у криптовалютах, наклавши додатковий штраф у розмірі 22,5 мільйона доларів США і підвищивши загальну суму штрафів компанії у США на 2023 рік до 45 мільйонів доларів.

«Факт, що Nexo не пройшла базові перевірки платоспроможності тисяч людей, без сумніву, викликає підозри щодо системних недоліків у відповідності, і споживачі повинні серйозно ставитися до цих попереджень», — сказав Кадан Стадельманн, директор з технологій платформи Komodo. Він підкреслив важливість регуляторної структури Каліфорнії для захисту споживачів, зазначаючи, що регулювання штату «націлене на надмірне забезпечення для захисту споживачів від неплатежів, а також на захист, орієнтований на позичальника, необхідний для запобігання криптовалютної версії фінансової кризи 2008 року».

Після виходу з США наприкінці 2022 року через численні регуляторні заходи, спроба Nexo повернутися на ринок тепер піддається перевірці після штрафу, накладеного DFPI, і сумнівів щодо її залежності від угод про не визнання вини.

«Угоди про не визнання вини дозволили Nexo уникнути визнань, які могли б призвести до судових процесів акціонерів або заборонити майбутні ліцензії», — сказав Стадельманн, попереджаючи, що компанія «може стикнутися з новими визнаннями вини, зростаючими штрафами або регуляторним наглядом», оскільки органи влади досліджують її історію відповідності.

«Інші криптовалютні компанії стикалися з подібними регуляторними штрафами, включаючи компанії, такі як FTX і деякі торгові платформи, і продовжують працювати. Чому ж Nexo ні?»