Манхеттенські прокуратурні органи Нью-Йорка нещодавно висловили свою позицію щодо відповідності криптоіндустрії: діяльність без ліцензії, пов’язана з криптовалютами, має бути кримінально караною. Логіка за цим підходом досить ясна — наразі у регуляторній системі боротьби з відмиванням грошей та організованою злочинністю все ще існують прогалини у сфері криптоактивів.

Конкретно, влада висунула кілька ключових вимог: по-перше, всі криптопідприємства повинні отримати легальні ліцензії для роботи; по-друге, необхідно обов’язково впровадити систему KYC (знай свого клієнта), щоб забезпечити можливість відстеження особистості. Ці вимоги здаються стандартними, але створюють реальний тиск на ті сфери, які довго обходили регуляторні норми.

Ще більш важливою є згадка каналів, таких як крипто-АТМ. Ці автоматизовані пристрої нібито забезпечують зручність для користувачів, але саме через їхню відносну прихованість операцій вони стають "платформою для анонімної обміну валют" — злочинні кошти швидко конвертуються та циркулюють через такі канали. З точки зору боротьби з відмиванням грошей, це дійсно високоризикова прогалина.

Ця заява відображає глибоку занепокоєність традиційних фінансових регуляторів щодо криптоекосистеми: як зберегти технологічні інновації і водночас закрити можливості для використання у злочинних цілях. Для учасників галузі це також сигнал — зростання витрат на відповідність регуляторним вимогам є неминучим, але водночас це і межа між легальним бізнесом і сірою зоною.