Нью-Йорк готується діяти: нелегальні криптовалютні операції під загрозою кримінального покарання, 19-й штат приєднується до регуляторної бурі

2026-01-15 05:13:58

Манхеттенський прокурор Альвін Брагг нещодавно закликав законодавців штату Нью-Йорк визнати неліцензовану криптовалютну діяльність кримінальним злочином. За останніми даними, Брагг попереджає, що злочинна економіка на суму 510 мільярдів доларів США активно використовує регуляторні прогалини, а злочинці через неліцензовані криптовалютні канали відмивають гроші, отримані від торгівлі зброєю, наркотиками та шахрайства. Якщо пропозиція буде прийнята, Нью-Йорк стане 19-м штатом США, який криміналізує неліцензовану криптовалютну діяльність, що свідчить про посилення регулювання криптовалют у США.

Основні положення політики

Пропозиція Брагга включає три ключові елементи:

Всі криптовалютні операції повинні проходити обов’язкову ліцензію
Постачальники криптовалютних послуг мають дотримуватися правил Know Your Customer (KYC)
За порушення передбачена кримінальна відповідальність

Особливо варто відзначити, що Брагг спрямовує свою увагу на неліцензовані криптовалютні АТМ. Такі машини зазвичай стягують до 20% комісії за обмін готівки на цифрові активи, що робить їх зручним каналом для відмивання грошей. На думку Брагга, ці високовартісні неліцензовані послуги є ключовою інфраструктурою злочинної економіки.

Чому Нью-Йорк вирішив діяти

З регуляторної точки зору, дії Нью-Йорка відображають підвищення рівня усвідомлення регулювання криптовалют у США. На даний момент 18 штатів вже криміналізували неліцензовану криптовалютну діяльність. Нью-Йорк, як глобальний фінансовий центр, має значний вплив на законодавчі тенденції.

Попередження Брагга вказує на реальну проблему: у сферах, де федеральне регулювання ще не повністю охоплює ринок, регулювання на рівні штатів стає важливим засобом заповнення прогалин. Число 510 мільярдів доларів, яке озвучив прокурор, відображає реальний масштаб неліцензованого криптовалютного бізнесу. Висока комісія до 20% також свідчить про прибутковість цього ринку, що приваблює злочинців.

Можливі наслідки

Якщо ця пропозиція буде прийнята, очікуються кілька ланцюгових реакцій:

Загроза неліцензованим криптовалютним сервісам. Нью-Йорк, як фінансовий центр, може створити тиск на всю країну щодо неліцензованих криптовалютних операцій. Багато неліцензованих провайдерів можуть бути змушені або відповідати вимогам, або припинити діяльність.

Можливості для легальних компаній. Вимога обов’язкової ліцензії може розширити ринок для легальних криптосервісів, змушуючи користувачів переходити до ліцензованих постачальників.

Загальний сигнал галузі. Це свідчить про перехід регулювання у США від питання “як регулювати” до “як боротися з нелегальною діяльністю у сфері криптовалют”.

Висновок

Ця ініціатива Нью-Йорка символізує новий етап у регулюванні криптовалют у США. Перехід від “як регулювати” до “як боротися” відображає зростаючу увагу регуляторів до злочинної економіки у сфері криптовалют. Масштаб у 510 мільярдів доларів попереджає, що неліцензовані криптовалютні операції вже є важливим каналом відмивання грошей. Нью-Йорк, як 19-й штат, що вводить кримінальні заходи, має демонстраційний ефект. Для галузі це означає зростання витрат на відповідність вимогам, але довгостроково така регуляція сприяє розвитку більш упорядкованого та безпечного ринку.

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.