Повний аналіз рейтингів брокерів США: посібник з порівняння 7 платформ для відкриття закордонних рахунків

Багато тайванських інвесторів хочуть вийти на фондовий ринок США, але стикаються з труднощами при виборі способу відкриття рахунку. Чи варто мені обрати внутрішнього брокера для розміщення замовлення, чи одразу звернутися до закордонного брокера, щоб відкрити рахунок для торгівлі? У чому різниця між ними? Ця стаття надасть вам детальний аналіз 7 популярних платформ для відкриття закордонних рахунків на ринку, щоб допомогти вам знайти найбільш підходящий план рейтингу брокерів у США.

Протистояння методів відкриття рахунку: внутрішньое повернення ПРОТИ прямого відкриття за кордоном

Логіка роботи внутрішнього повернення

Так зване повторне довірення означає, що вітчизняні брокерські компанії виступають посередниками для розміщення замовлень від імені інвесторів на закордонних ринках. Інвесторам не потрібно самостійно обмінювати валюту, потрібно лише через місцевий банківський рахунок, і брокер допоможе виконати всі процеси. Основні брокерські компанії, такі як Risheng, Yushan та Yuanta, надають цю послугу.

Основні особливості повторного довірення:

• Врегулювання торгівлі приймає режим T+1 купівлі та T+3 продажу
• Вартість обробки становить близько 0,5%, що є відносно високою
• Грошові дивіденди на акції США підлягають податку 30% (можна отримати податкове повернення)
• Існує два типи замовлень: електронні та ручні
• Підходить для інвесторів із достатніми коштами, але низькою частотою торгівлі

Переваги відкриття прямого рахунку за кордоном

Натомість відкриття рахунку безпосередньо у закордонного брокера дозволяє інвесторам торгувати в реальному часі на світовому ринку. Мінімальна торгова одиниця для американських акцій — 1 акція, а цикл доставки — T+1, що робить торгівлю більш ефективною.

Операційні особливості відкриття закордонних рахунків:

• Більшість брокерів скасували торгові комісії
• Потрібно нести лише витрати на різницю валютних курсів, транскордонні обмінні комісії тощо
• Підтримка деривативів, таких як маржинальна торгівля, CFD тощо
• Широкий спектр торгових продуктів (акції, ETF, ф’ючерси, облігації тощо)
• Підходить для короткострокової торгівлі, високочастотних операцій або інвесторів, які люблять ризик

Як визначити, що підходить саме вам?

Якщо у вас великий капітал і менше ніж 10 транзакцій на рік, простота повторного довірення заощадить вам багато клопоту. Якщо ви хочете часто торгувати, гнучко використовувати кредитне плече або знижувати транзакційні витрати, прямі закордонні зустрічі — кращий вибір.

Рейтинг 7 брокерських компаній США, у яких тайванські інвестори можуть відкривати рахунки

1. Charles Schwab Securities — комплексна потужність великих фізичних брокерських компаній

Заснована у 1971 році, Charles Schwab є однією з найбільших брокерських компаній у сфері акцій у Сполучених Штатах. З активами, що перевищують $3,8 трильйона, вона котується на Nasdaq (тікер SCHW) і має ринкову капіталізацію $575 мільярдів. Після завершення придбання TD Ameritrade її ринкова позиція стала більш міцною.

Основні переваги Чарльза Шваба:

• Повністю регульований (FINRA, подвійна сертифікація SIPC)
• Картка VISA з глобальною функцією виведення коштів
• Повні продукти, такі як акції США, ETF, облігації тощо
• 0 Комісії за операції з акціями та ETF
• Комісія за виведення коштів становить $25, що є відносно розумним

На що варто звернути увагу:

• Поріг відкриття рахунку сягає $25,000
• Торгівля опціонами становить $0.65 за контракт
• Неповна грамотність на сторінці

Підходить для: Великі інвестори з достатніми коштами, шукають універсальний сервіс

2. Інтерактивні брокери – професійний інструмент для глобальної торгівлі

Заснована у 1978 році, Interactive Brokers є провідною міжнародною брокерською компанією світу. Вона обробляє майже 200 транзакцій на день, керує активами клієнтів на суму понад 296 мільярдів доларів і надає торгові послуги на 135 ринках по всьому світу. Котирується на Nasdaq (символ IBKR).

Відмінні особливості інтерактивних брокерів:

• Клієнти можуть здійснювати транскордонні транзакції у 33 країнах
• Доступно понад 60 типів замовлень
• Рахунки IBKR Lite пропонують безкоштовну торгівлю акціями та ETF
• Комісія за обробку $0.005 на акцію, мінімальна комісія за транзакцію$1
• Необмежений мінімальний депозит для відкриття рахунку (від $0)

Оцінка торгової платформи:

• Потужний для професійних трейдерів
• Підтримує широкий спектр товарів, таких як ф’ючерси, валюта та опціони
• Комісія за виведення коштів$10

Підходить для: Професійні трейдери, оператори високочастотного зв’язку та досвідчені користувачі, які шукають міжнародні інвестиції

3. TD Ameritrade – платформа з найширшим асортиментом продукції

Заснована у 1975 році, TD Ameritrade має клієнтську базу понад 24 мільйони. Хоча компанія була придбана Charles Schwab, вона все ще працює незалежно як суббренд. Програмне забезпечення для торгівлі використовує Thinkorswim уніфіковано, що є популярним вибором серед інвесторів у акції США.

Конкурентоспроможність TD Ameritrade:

• Найбільша кількість товарів у галузі (індивідуальні акції, ETF, фонди, ф’ючерси, опціони, облігації, валюта)
• Надіслати понад 100 безкоштовних коштів (за умови виконання умов)
• 0 Обробка комісій для торгівлі акціями та опціонами
• Немає мінімального ліміту депозиту для відкриття рахунку
• Комісія за виведення коштів$25

Голоси інвесторів:

• Пріоритетно для довгострокових низькочастотних інвесторів
• Короткострокові високочастотні трейдери матимуть відносно високі комісії
• Повний комплект інструментів для торгової платформи

Підходить для: Середньо- та довгострокові інвестори, які шукають диверсифікацію продукту, зосереджуючись на окремих акціях і фондах

4. Firstrade – піонер китайськомовних послуг

Заснована у 1985 році, Firstrade є першою закордонною брокерською компанією, яка надає китайськомовні послуги китайським інвесторам і користується високою репутацією в китайській інвестиційній спільноті Північної Америки.

Привабливість Firstrade:

• Відкриття онлайн-рахунку надзвичайно швидке та зручне
• Надзвичайно низькі торгові комісії, безкомісійні для акцій, ETF та опціонів
• Відсутність мінімального балансу рахунку
• Робота лише через інтернет з низькими витратами на відкриття рахунку
• Повний китайський сервіс

На що варто звернути увагу:

• Комісія за зняття коштів вища — $35/раз для банківських переказів
• Нещодавнє скасування онлайн-обслуговування клієнтів може вплинути на ефективність вирішення проблем
• Функції торговельної платформи відносно спрощені

Підходить для: Загальні інвестори, які цінують китайські послуги та прагнуть низьких комісій

5. Fidelity — експерт з інвестування у фонди

Заснована у 1946 році, Fidelity є найбільшою 401 у Сполучених Штатах(k)Постачальник пенсійного плану з глибокою історією. Вона надає повний спектр фінансових послуг, особливо у сфері взаємних фондів та ETF.

Функції Fidelity:

• 0 Комісійна торгівля акціями
• Широкий вибір фондів
• SEC, FINRA, SIPC — потрійне регулювання
• Підтримує банківські перекази та депозит і зняття коштів через PayPal
• Комісія за виведення коштів$10

Важливі обмеження:

• Тайванські інвестори можуть купувати закордонні кошти лише через офіційний сайт Fidelity Taiwan
• Відкриття акційного рахунку напряму неможливо
• Переважно підходить для інвестування у фонди, а не для торгівлі акціями

Підходить для: Консервативні інвестори, які зосереджені на інвестуванні у фонди та прагнуть довгостроково стабільного прибутку

6. eToro – інноваційна платформа для торгівлі спільнотами

Заснована у 2007 році, eToro — це глобальна мережа інвестицій у спільноті. Найбільша особливість — це інтеграція соціальних функцій, що дозволяє інвесторам копіювати стратегії інших людей.

Інновації eToro:

• Надає функцію копіювання для спостереження за інвестиційними рішеннями інших людей
• FCA та ASIC мають подвійне регулювання
• Транзакційні витрати переважно 0-0,09% між ставками і апросами
• Мінімальний внесок $50, поріг доступний
• Комісія за виведення коштів$5

Попередження про ризики:

• Копі трейдинг ризикований, що ускладнює правильний таймінг кожного разу
• Переважно торгівля CFD, а не фактичними акціями
• Підходить для інвесторів із певним досвідом

Підходить для: Активні трейдери, які шукають соціальну взаємодію та готові експериментувати зі стратегіями копір-трейдингу

7. Mitrade – проста та зручна у використанні CFD-платформа

Mitrade була заснована у 2011 році, зареєстрована в Австралії, а штаб-квартира компанії знаходиться в Австралії, зосереджуючись на торгівлі CFD. CFD — це похідні інструменти, які відстежують спотову вартість, але фактично не утримуються.

Переваги Mitrade:

• Торгова платформа розроблена так, щоб бути простою та інтуїтивно зрозумілою
• Підтримує торгівлю акціями США, акціями Гонконгу, іноземною валютою, індексами, товарами та криптовалютами
• Регулювання CIMA та ASIC (Регулювання No 398528)
• 0 комісії, 0,01-0,015% вартості торгівлі
• Комісія за зняття $0, мінімальний депозит$50
• Вбудовані котирування Tradingview, економічний календар і індекс настроїв

Особливості платформи:

• Кожна угода підтримує налаштування ліміту та стоп-лоссу
• Ви можете зареєструватися на демо-акаунті для пробної операції
• Підтримка кількох способів внесення та зняття коштів

Підходить для: Початківці-інвестори та трейдери, які шукають простий і зручний у використанні інтерфейс

Ключові контрастні аспекти рейтингів брокерських компаній США

Відповіді на поширені запитання інвесторів

Який брокер у США має найнижчі комісії?

Комісія за обробку є складною, включно з комісіями за транзакції, комісіями за виведення коштів, спредами та іншими зв’язками. Загалом, тарифи чисто онлайн-брокерів нижчі, ніж у фізичних + мережевих гібридів. Якщо просто порівняти торгові комісії, більшість основних брокерів не отримали жодних комісій.

У рейтингу брокерів США, який продукт є найповнішим?

Як найбільша брокерська компанія у Сполучених Штатах, TD Ameritrade має найбагатший вибір торгових продуктів. Інвестори можуть торгувати різними типами активів, такими як окремі акції, ETF, фонди, ф’ючерси, опціони, облігації та валюта на цій платформі.

Як оцінюють простоту використання торгової платформи?

TD Ameritrade та Firstrade отримали широке визнання за дизайн платформи, широкий вибір типів замовлень і комплексні торгові інструменти. Якщо ви шукаєте ідеальний і простий досвід роботи, дизайн інтерфейсу Mitrade відносно зручний у використанні.

Ризики, на які слід бути уважним при виборі закордонного брокера

Потенційні ризики безпеки фонду

Хоча ризики компаній із великими активами відносно низькі, в історії траплялися випадки розривів капітального ланцюга (наприклад, Lehman Brothers). Рекомендується віддавати пріоритет добре капіталізованим і регульованим установам.

Мовні та регуляторні бар’єри

Якщо інвестори не мають знання іноземної мови та міжнародних юридичних знань, їх легко ввести в оману неправдивою інформацією. Рекомендується повністю вивчати релевантні знання та ретельно розрізняти достовірність інформації.

Складнощі з обробкою змін облікових записів

За внутрішнім передовіреним правом, навіть якщо відбуваються зміни, наприклад, смерть, спадкоємець все одно може вирішувати подальші питання з брокером. Закордонні брокерські компанії вимагають від інвесторів самостійно надавати велику кількість підтверджуючих документів, що є громіздким.

Вимоги до податкової відповідності

Через наявність вітчизняних брокерських посередників податкове питання відносно спрощене. Інвесторам, які відкривають закордонні рахунки, потрібно розуміти податкові норми кожної країни, щоб забезпечити відповідність податковій декларації.

Почніть свою закордонну інвестиційну подорож

Незалежно від того, яку платформу ви оберете у рейтингу брокерів США, обов’язково добре розумійте свої потреби, толерантність до ризику та торгові стратегії перед інвестуванням. Рекомендується використовувати демо-рахунок, щоб спочатку потренуватися і переконатися, чи підходить платформа вашому інвестиційному стилю, перш ніж інвестувати реальні кошти.

Фондовий ринок США багатий на можливості, але немає абсолютно ідеального брокера, є лише найпідходящий вибір для вас. Сподіваюся, ця стаття допоможе вам знайти ідеальну платформу для відкриття рахунків і відкрити нову главу в інвестуванні в акції США.