Повний аналіз основних валютних пар на валютному ринку: рейтинг обсягів торгівлі та керівництво з вибору для новачків

Огляд ринку іноземної валюти та механізми торгівлі

Згідно з дослідженням Банку міжнародних розрахунків (BIS) 2022 року, щоденний обсяг торгівлі іноземною валютою у світі вже перевищив 7.5 трильйонів доларів США. Цей величезний ринок приваблює багато інвесторів головним чином через відносно низький поріг входу, що дає новачкам можливість швидко освоїтися та отримати прибуток, вивчивши базові знання. В Тайвані торгівля іноземною валютою вже стала одним із найпопулярніших інструментів для практики інвестицій для початківців.

Основна концепція торгівлі іноземною валютою дуже проста: одночасно купувати одну валюту і продавати іншу. Це схоже на ситуацію, коли під час поїздки за кордон у банку обмінюєте тайванські долари на долари США — це і є форма операції з іноземною валютою. Кожна така операція включає порівняння вартості двох різних валют, що утворює «валютну пару» (Currency Pair).

Розуміння логіки формування валютної пари

На торгових платформах валютна пара зазвичай подається у форматі «базова валюта/котируєва валюта». Наприклад, EUR/USD — євро є базовою валютою, долар США — котируєвою. Якщо курс показує 1.3, це означає, що за 1.3 долара США можна отримати 1 євро.

Аналогічно:

• TWD/JPY=4.53 означає, що 4.53 японських йєн можна обміняти на 1 тайванський долар
• USD/JPY=139.25 означає, що 139.25 японських йєн можна обміняти на 1 долар США

Рейтинг обсягів торгівлі іноземною валютою та класифікація валютних пар

Згідно з дослідженням BIS 2022 року, десять найпопулярніших валют за обсягами торгівлі у світі — це: долар США USD, євро EUR, японська йена JPY, британський фунт GBP, китайський юань CNY, австралійський долар AUD, канадський долар CAD, швейцарський франк CHF, гонконгський долар HKD, сингапурський долар SGD.

Валютні пари на ринку поділяються на три основні категорії:

Основні валютні пари: найкращий рівень ліквідності

Основні валютні пари — це комбінації валют, що містять долар США і торгуються найчастіше, оскільки долар є найактивнішою валютою у глобальній торгівлі. Такі пари мають високу ліквідність, малі спреди та зручність у торгівлі.

Найпопулярніші 7 основних валютних пар включають:

Крос-валютні пари: торгівля з меншими обсягами

Крос-валютні пари, або другорядні валютні пари, зазвичай мають менший обсяг торгівлі, наприклад, корейська вона KRW, шведська крона SEK, турецька ліра TRY тощо. Такі пари можуть складатися з долара США і менш активних валют або з двох валют, окрім долара. Популярні крос-пари — EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY тощо.

Іноземні валютні пари: високий ризик і високий потенційний дохід

Іноземні валютні пари — це пари, що складаються з однієї основної валюти та валюти країни, що розвивається або нової економіки, наприклад, бразильський реал, мексиканський песо, тайський бат тощо. У порівнянні з перших двох категорій, обсяг торгівлі такими парами менший, ліквідність нижча, що призводить до більших спредів і вищих торгових витрат. Крім того, політичні події або результати виборів можуть спричинити різкі коливання курсу, що підвищує ризики.

Як новачкам науково обирати валютні пари для торгівлі

Зі значною кількістю валютних пар новачкам слід орієнтуватися на такі ключові характеристики:

Вибирайте валютні пари з великим обсягом торгівлі

Основні валюти зазвичай належать країнам із стабільною валютною політикою, здоровою економікою, низькою інфляцією та значними золотовалютними резервами. Такі валюти користуються більшою популярністю, обсяг торгівлі зростає, що полегшує пошук контрагентів і забезпечує більш стабільні цінові коливання. Менший обсяг торгівлі — це ризик більш різких цінових коливань, що не підходить для початківців.

Звертайте увагу на валютні пари з явною тенденцією

Новачкам рекомендується обирати валютні пари з чіткою динамікою цін — або з тривалим зростанням, або з тривалим падінням. Така ясна тенденція полегшує прогнозування і підвищує ймовірність успіху. Рекомендується поступово вивчати фундаментальний аналіз, слідкувати за ВВП, рівнем безробіття, інфляційними даними та рішеннями центральних банків — ці фактори визначають основний напрямок руху валюти.

Оцінюйте волатильність валюти

Волатильність — це міра коливань вартості валюти за певний період, зазвичай вимірюється за допомогою стандартного відхилення за рік. Інвестори можуть використовувати волатильність для входу і виходу з ринку під час зростання або падіння цін, щоб отримати прибуток на різниці. Висока волатильність — це високий ризик, але й потенційно більший дохід. Новачки можуть оцінювати рівень волатильності за допомогою технічних індикаторів, таких як ковзні середні (SMA) або смуги Боллінджера (BB).

П’ять рекомендованих валютних пар для початківців

1. Євро/долар (EUR/USD)

EUR/USD — найбільша за обсягом торгівлі валютна пара у світі, що становить 22.7% від загального обсягу ринку. Величезний обсяг торгівлі означає багато покупців і продавців, дуже малий спред і помірна волатильність, що робить її ідеальною для трейдерів будь-якого рівня.

Євро — стабільна валюта, долар — світовий стандарт, і їхні коливання досить легко прогнозувати. EUR/USD рідко піддається різким потрясінням через несподівані події або ризикову атмосферу, тому є безпечним і надійним вибором для початку.

2. Долар/йена (USD/JPY)

USD/JPY — друга за обсягом торгівлі валютна пара у світі, що становить 13.5%. Вона має високу ліквідність, низькі коливання і малий спред. Зазвичай ця пара демонструє явні і тривалі тренди, що полегшує визначення точок входу і виходу, особливо для довгострокових інвесторів.

Через тісний зв’язок японської та американської економік, рухи USD/JPY легко реагують на економічні дані та важливі події обох країн. Новачкам рекомендується слідкувати за економічним календарем для покращення торгових рішень.

3. Австралійський долар/долар (AUD/USD)

Обсяг торгів AUD/USD у світі становить 5.4%. Австралійський долар і долар США мають позитивний зв’язок із ціною золота, оскільки Австралія — один із найбільших у світі виробників золота. Зростання цін на золото зазвичай супроводжується зростанням AUD/USD, що робить цінові коливання більш передбачуваними і менш схильними до різких потрясінь. Водночас, слідкувати за економічними новинами обох країн — важливо для максимізації торгових можливостей.

4. Фунт стерлінгів/долар (GBP/USD)

Обсяг торгів GBP/USD — близько 12% світового ринку валюти. Фунт і долар — валюти двох найбільших економік Великобританії та США, їхній курс залежить від макроекономічних показників, політичних подій та інших факторів, що формують відносно стабільний механізм торгівлі.

5. Долар/швейцарський франк (USD/CHF)

USD/CHF — п’ята за обсягом торгівлі валютна пара у світі, що становить близько 5%. Швейцарія — глобальний фінансовий центр із сильною фінансовою системою та стабільною економікою. Франк вважається «валютою-убежищем», і під час глобальних економічних коливань або зростання ризиків інвестори переорієнтовуються на швейцарський франк для захисту. Тому USD/CHF — популярний інструмент для хеджування ризиків.

Три основні способи торгівлі іноземною валютою

Спот-торгівля

Спот-торгівля — це безпосередня купівля або продаж валюти на ринку, наприклад, у банку при обміні валют. Якщо немає потреби у поїздках або проживанні за кордоном, для інвестицій зазвичай не використовують спот-операції, оскільки вони мають низьку ефективність, обмежений вибір валют і високі витрати через спред.

Форвардні контракти

Форвардні контракти — це операції з використанням кредитного плеча і маржі, коли сторони домовляються про поставку визначеної кількості валюти у майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною. Інвестори можуть використовувати їх для хеджування ризику знецінення валюти у майбутньому. Однак вимоги до маржі зазвичай високі, тому вони менш підходять для малих інвестицій.

Контракти на різницю (CFD)

Контракти на різницю (CFD) — найпоширеніший спосіб торгівлі валютою. У порівнянні з спотом і форвардами, CFD пропонують гнучкий рівень кредитного плеча, нижчий поріг входу і широкий вибір торгових інструментів, що робить їх популярним вибором для сучасних інвесторів.

Хоча ринок іноземної валюти пропонує багато можливостей, для новачків найкраще починати з валютних пар із високим обсягом торгівлі, щоб поступово набирати досвід і зростати. Знання класифікації валютних пар, розуміння фундаментальних факторів і технічних сигналів значно підвищить ваші шанси на успіх у торгівлі.