2568 рік Китайський посібник з інвестицій у фонди: глибокий порівняльний аналіз 10 фондів, що заслуговують уваги

Китай, як друга за величиною економіка світу, у 2568 році все ще привертає увагу багатьох інвесторів. Хоча ринок останнім часом зазнає тиску, з довгострокової перспективи потенціал зростання китайського фондового ринку не можна ігнорувати. Для інвесторів, які розглядають можливість розподілу активів у закордонні фонди, китайські фонди залишаються варіантом, що заслуговує на глибше дослідження. У цій статті ми ознайомимо вас із 10 фондами з відносно високою ефективністю, щоб допомогти вам прийняти більш обґрунтоване рішення.

Суть і класифікація китайських фондів

Перед інвестуванням потрібно зрозуміти, що таке китайські фонди та які їх типи.

Китайські фонди охоплюють компанії, що котируються на материковому фондовому ринку, у Гонконгу та на глобальних біржах. Економіка Китаю має явні переваги у сферах фінансів, технологій, електронної комерції тощо, що забезпечує високий рівень ліквідності відповідних акцій. Розуміння класифікації фондів є ключовим для вибору відповідних інвестиційних інструментів.

Пасивні фонди( Індексні фонди)

Ці фонди використовують стратегію слідування за індексом, прагнучи максимально наблизити дохідність до показників ринкового індексу. Особливості — низькі витрати, контрольований ризик, що робить їх дуже привабливими для початківців у закордонних інвестиціях. Деталі стратегії та витрат пасивних фондів зазвичай описані у проспекті фонду, тому інвесторам слід уважно ознайомитися з цим документом для захисту своїх коштів.

Активні фонди( Вибір окремих акцій)

Це більш агресивний спосіб інвестування, з більшим ризиком, але й потенційно вищим доходом. Основна перевага таких фондів — здатність менеджера підбирати акції, прагнучи перевищити базовий показник доходності. Вибір серед різноманітних продуктів значно ширший, ніж у пасивних фондів, тому перед прийняттям рішення потрібно ретельно вивчити всі можливості.

Порівняльні дані доходності 10 китайських фондів

Нижче наведена таблиця з показниками цих фондів за різні періоди:

Аналіз кожного фонду

SCBCEE — Надійний вибір для стабільного зростання

Як фонд під керівництвом банку Тхай, SCBCEE показав найкращу результативність з початку року — дохідність становить 11.37%. За 3 роки середньорічна доходність — 6.88%, хоча за 5 років вона знизилася до 0.56%, що відображає волатильність китайського ринку.

Цей фонд не має політики дивідендів, підходить для довгострокових інвесторів. Якщо ви готові ризикувати і вірите у перспективи китайської економіки — це варіант, який варто розглянути.

SCBCEP — стабільне зростання

Доходність SCBCEP з початку року — 10.83%, середньорічна за 3 роки — 5.94%. Хоча за 5 років вона становить -0.33%, що є нормальним для періодів корекції ринку. Відсутність дивідендів дозволяє зосередитися на зростанні капіталу.

Цей фонд особливо підходить довгостроковим інвесторам, здатним витримати коливання, зокрема для підготовки до пенсії.

( SCBCE)SSF### — податкові переваги

Як спеціальний ощадний фонд(SSF), SCBCE(SSF) пропонує податкові пільги у поєднанні з інвестиційним зростанням. До 30 травня доходність з початку року — 10.92%, середньорічна за 3 роки — 5.81%.

Через короткий історичний період даних за 5 років наразі немає. Цей фонд особливо привабливий для довгострокових ощадників, що прагнуть податкових вигод.

( SCBCE — довгострокове зростання

Доходність SCBCE з початку року — 10.91%, структура інвестицій схожа з SCBCEE. Середньорічна за 3 роки — 5.81%, за 5 років — -0.45%. Відсутність політики дивідендів зосереджена на довгостроковому прирості капіталу.

Підходить тим, хто вірить у відновлення китайської економіки і готовий витримати короткострокові коливання.

) SCBCEHE — хеджування валютного ризику

З хеджуванням валютного ризику, SCBCEHE показав сильний короткостроковий результат — 14.63% з початку року. Однак середньорічна за 3 роки — лише 4.30%, за 5 років — негативна ###-2.09%###, що свідчить про тиск на довгострокову динаміку.

Рекомендується лише досвідченим інвесторам, не підходить для консервативних або дохідних портфелів.

( TISCOCH — агресивне зростання

Фонд TISCOCH від Tashin Fund показав високі результати за короткий період — 14.18% з початку року. Але середньорічна за 3 роки — лише 3.65%, за 5 років — -3.26%, що свідчить про нестабільність у довгостроковій перспективі.

Без дивідендів і з високим ризиком, підходить лише тим, хто впевнений у китайському ринку і готовий до великих коливань.

) TCHRMF — інструмент для пенсійних заощаджень

Як пенсійний фонд###RMF###, TCHRMF поєднує податкові переваги та довгострокове зростання. Доходність з початку року — 13.89%, середньорічна за 3 роки — 3.57%. За 5 років — -3.16%, що відображає довгострокові виклики китайських активів.

Особливо підходить для тих, хто шукає пенсійні заощадження і диверсифікацію закордонних інвестицій.

( KF-HSHARE-INDX — пасивне слідування індексу

Як фонд, що слідкує за індексом H-shares, KF-HSHARE-INDX використовує пасивну стратегію, доходність з початку року — 14.21%. Середньорічна за 3 роки — 3.32%, за 5 років — -2.91%.

Найкраще підходить інвесторам, що довіряють довгостроковому зростанню індексів і не потребують дивідендів, з хорошим розумінням високого ризику.

) SCBCEHP — комбінація RMF + валютне хеджування

Об’єднуючи пенсійний фонд і валютне хеджування, SCBCEHP має короткострокову доходність 14.18%. Середньорічна за 3 роки — 3.30%, за 5 років — негативна —3.03%.

Це варіант для довгострокових інвесторів, що довіряють китайському ринку і прагнуть податкових пільг.

SCBCEH — комплексне хеджування

SCBCEH пропонує валютне хеджування, доходність з початку року — 14.16%. Однак за 3 і 5 років доходність становить відповідно 3.26% і -3.07%, що відображає довгостроковий тиск ринку.

Без політики дивідендів, підходить для тих, хто орієнтований на зростання капіталу і готовий до високих ризиків.

Рекомендації щодо інвестиційних рішень

Ці 10 китайських фондів здебільшого належать до активних або пасивних продуктів з орієнтацією на зростання, використовують стратегію близьку до індексної для диверсифікації ризиків. Більшість не виплачують дивідендів, а спрямовують дохід на зростання капіталу.

Перед вибором таких фондів інвесторам обов’язково потрібно уважно ознайомитися з проспектом фонду. Інвестиції у закордонні фонди мають ризики, тому потрібно ретельно оцінити свою здатність їх витримати. Ця стаття є лише для ознайомлення і не є інвестиційною рекомендацією. Перед прийняттям остаточного рішення рекомендується проконсультуватися з професійним інвестиційним консультантом, щоб обрати продукти, що відповідають вашому рівню ризикованості.