Чому приріст срібла перевищує золото? 5 основних стратегій інвестування у срібло у 2025 році, навіть малі інвестори можуть подвоїти свої прибутки

Чому тенденція цін на срібло стала фокусом ринку?

У 2025 році показники срібла вражають. З початку року до сьогодні, зростання цін на срібло перевищило 120%, значно випереджаючи 60% зростання золота. Багато інвесторів починають ставити питання: чи справді срібло варте більшої уваги, ніж золото? Відповідь не така однозначна, але срібло дійсно має унікальний потенціал для отримання прибутку.

Зараз ціна на срібло вже прорвала позначку 65 доларів за унцію, встановивши десятирічний рекорд. Американський банк (Банк Америки) встановив цільову ціну на 2026 рік у 65 доларів (середньорічно 56 доларів), ринок налаштований оптимістично щодо подальшого зростання срібла. Співвідношення золота до срібла зараз приблизно 66:1, що залишається в межах розумного. Зниження цього коефіцієнта відображає переоцінку ринком попиту на срібло.

Основні відмінності між золотом і сріблом: чому зростання срібла таке вражаюче?

Відмінності у сферах застосування — срібло є промисловим металом, а не лише активом для збереження вартості

Золото переважно використовується для збереження капіталу та як актив-страховка, тоді як срібло має набагато ширше застосування. Сонячні панелі, електромобілі, напівпровідники, мережі 5G, центри обробки даних AI — ці драйвери зростання 2025 року масово споживають срібло. За даними галузі, розвиток зеленої енергетики та AI стимулює попит на срібло з річним зростанням понад 20%. Від H100 до нових AI-чипів, використання срібла у порівнянні з традиційними чипами зросло приблизно на 20%, формуючи жорсткий попит.

Ефект базової ціни — низька ціна дає високий важіль

За однакову суму інвестицій, можна придбати більше срібла. Оскільки ціна на золото зазвичай у 30-120 разів вища за ціну на срібло, його відносна дешевизна дає можливість малим інвесторам брати участь з меншим порогом. При зростанні ціни відсоткове зростання автоматично збільшується.

Переваги волатильності — потенціал для додаткового зростання

Цінові коливання срібла значно більші, ніж у золота. У періоди зростання ринку срібло часто демонструє «додаткове зростання», прибутки у відсотках можуть бути у 1.5-2 рази вищими за золото. Однак це також означає вищий ризик, тому підходить для інвесторів, які готові витримувати короткострокові коливання.

Обмеження пропозиції — підвищення цін

Ринок срібла вже п’ятий рік поспіль стикається з дефіцитом пропозиції, загальний дефіцит перевищує 800 мільйонів унцій. Повільне зростання видобутку, постійне зниження запасів — все це створює сильну підтримку для цін на срібло.

П’ять факторів, що стимулюють зростання цін на срібло у 2025 році

Фактор 1: прискорення зеленої трансформації, бум промислового попиту

Масове розгортання центрів обробки даних AI, поширення нових енергетичних технологій — усе це створює безпрецедентний попит на срібло. У 2025 році швидкий розвиток зеленої енергетики безпосередньо перетворюється у довгостроковий попит на срібло.

Фактор 2: постійна напруженість у постачанні

П’ятирічний дефіцит пропозиції вже викликав структурний недолік. Така ситуація «попит перевищує пропозицію» природно підтримує зростання цін на срібло.

Фактор 3: ослаблення долара та цикл зниження ставок

У 2025 році США офіційно починають цикл зниження ставок, індекс долара слабшає. У умовах низьких відсоткових ставок привабливість активів без доходу (як срібло) зростає. Інвестори прагнуть розподіляти капітал у дорогоцінні метали для хеджування інфляційних очікувань.

Фактор 4: зростання геополітичних ризиків, збільшення попиту на захист

Глобальна економічна невизначеність зростає, багато урядів включили срібло до «ключових мінералів», що підвищує його стратегічну цінність — від захисту від інфляції до «захисту від геополітичних ризиків у ланцюгах постачання».

Фактор 5: конвергенція співвідношення золота до срібла — логіка додаткового зростання

Співвідношення золота до срібла швидко зменшується з 80:1 до 60:1 і нижче. Історично, кожного разу, коли співвідношення знижувалося з високих рівнів, срібло демонструвало значне додаткове зростання. Цього разу — не виняток.

Зв’язок між тенденціями цін на срібло і золото

За даними Чиказької товарної біржі, довгостроковий коефіцієнт кореляції цін на срібло і золото коливається від 0.4 до 0.8, що свідчить про явну позитивну кореляцію. Однак на срібло впливають більш складні чинники — воно залежить не лише від настроїв щодо захисту, а й від стану технологічної та промислової економіки. Це призводить до того, що ціновий рух срібла, за тенденцією, часто має більш круті криві.

П’ять практичних способів інвестування у срібло

Інвестори з Тайваню мають кілька шляхів для входу у ринок срібла, наведені у порядку зростання ризику і витрат:

1. Фізичне срібло (ювелірні вироби, срібні злитки, монети) — найстаріше, але найменш ефективне

Фізичне срібло — найвідоміша форма, але з точки зору інвестиційної ефективності має очевидні недоліки: високі витрати на купівлю-продаж (значна різниця цін), складність з реалізацією, потребує належного зберігання. Якщо ви не купуєте для прикраси або довгострокового збереження, не рекомендується використовувати фізичне срібло для торгівлі. В інвестиційних цілях низька ліквідність і високі витрати суттєво зменшують прибутковість.

2. Срібний рахунок (депозит у банку) — зручний, але все ще дорогий

Банки Тайваню, First Trust, Yuanta пропонують послуги з відкриття срібних рахунків. Простий спосіб купівлі, зберігання банком, можливість регулярних внесків. Але й тут високі витрати на купівлю-продаж, тому підходить для довгострокового зберігання, а не для частих операцій.

3. Акції та ETF на срібло — для консервативних інвесторів

Акції компаній, що видобувають срібло (наприклад, Pan American Silver PAAS), та ETF на срібло (наприклад, SLV) мають низькі витрати, гнучкий режим торгів, підходять для торгівлі під час сесій фондового ринку. Оскільки вони не мають важелів і можуть лише купуватися у довгий термін, підходять для тих, хто довіряє довгостроковому потенціалу срібла.

4. Срібні ф’ючерси — для короткострокових і середньострокових трейдерів

Ф’ючерси на срібло на Чиказькій товарній біржі (SI) мають обсяг у десятки тисяч контрактів, торгуються майже 24 години на добу, дозволяють гнучко входити і виходити з позицій. Однак мають обмеження щодо поставки і ролінгу контрактів, потрібно діяти до закінчення місяця. Більш підходять для досвідчених трейдерів, що працюють з короткими і середніми термінами.

5. CFD на срібло — для малих інвестицій і високого важеля

CFD і ф’ючерси мають схожу логіку — маржинальна торгівля, важелі, можливість відкривати позиції «купити» і «продати». Головна перевага CFD — високий важіль, відсутність дат закінчення і ролінгу, гнучкість у торгівлі. Більшість платформ пропонують інструменти для управління ризиками: стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи. Важливо враховувати ризики важеля і ринкові коливання, але для обмеженого капіталу і бажання гнучко торгувати — це найкращий спосіб збільшити прибуток.

Практичні поради для збільшення прибутку з невеликим капіталом

Якщо капітал обмежений, але хочете скористатися коливаннями цін на срібло, можна застосувати таку стратегію:

• Вибирати CFD на срібло для невеликих угод з важелем (не більше 5х)
• Перед відкриттям позиції чітко визначити стоп-лоси, тейк-профіти і трейлінг-стопи
• Спостерігати за співвідношенням золота і срібла, а також за трендами золота для входу
• Використовувати технічні індикатори RSI, MACD для визначення точок розвороту

Приклад торгівлі CFD на срібло

Припустимо, 19 грудня 2025 року на платформі торгівлі сріблом ціна становила приблизно 65.40 доларів за унцію:

Відкриваєте позицію за ціною 65.00 доларів, важіль 1:100, 0.1 лоту (500 унцій), встановлюєте стоп-лосс на 63.00 доларів. Через кілька днів ціна піднімається до 68.00 доларів, закриваєте позицію.

Без важеля, інвестиція — приблизно 6500 доларів, прибуток — 1500 доларів, рентабельність — близько 23%.
З важелем 100х, для того ж 0.1 лоту (500 унцій), потрібно лише 65 доларів, а прибуток — 1500 доларів, що дає рентабельність близько 2300%.

(Примітка: наведений приклад не враховує торгових витрат, і важіль збільшує як прибутки, так і збитки)

Вибір оптимального часу для торгівлі

За азіатським часовим поясом GMT+8, найкращий час для торгівлі сріблом — з 20:00 до 02:00 за тайванським часом (перекриття європейського і американського ринків). У цей період ринок найактивніший, волатильність максимальна, сигнали чіткі, обсяги високі — ідеальний час для короткострокової торгівлі.

Як визначити тенденцію цін на срібло:

• Спостерігати за рухом золота: співвідношення золота до срібла зазвичай рухається синхронно, золото часто випереджає
• Аналізувати фундаментальні фактори: індекс долара, монетарна політика, стан промислових металів
• Моніторити історичні рівні співвідношення золота і срібла: зазвичай коливається між 50 і 80, при високих значеннях (100 і вище) срібло недооцінене — хороша можливість для входу
• Гнучко реагувати на зміни ринкової ситуації: при зростанні ризик-апетиту срібло може перейти з активу-страховки у ризиковий актив, відповідно коригувати стратегію

Висновок: раціональне інвестування у срібло

У срібла справді є потенціал перевищити золото, але за умови розуміння його волатильності і ризиків. Завдяки низькій базовій ціні, широкому застосуванню, напруженості пропозиції і ринковим емоціям, срібло часто демонструє значні коливання за короткий час. Вибравши правильний інструмент (наприклад, CFD), вчасно входячи і встановлюючи ризик-менеджмент, навіть з невеликим капіталом можна отримати хороші результати.

Ключовий висновок: успіх залежить не від розміру капіталу, а від того, як ефективно він працює. У середовищі зростання цін на срібло, використання важелів і технічного аналізу дозволяє малим інвесторам отримувати значний прибуток.