Як працює Forex? Основи торгівлі іноземною валютою

Forex — це найбільший у світі ринок обміну іноземної валюти. За даними, середній обсяг торгів за день на глобальному ринку Forex у 2567 році становив приблизно 7,5 трильйонів доларів США. Завдяки високій ліквідності та різноманітним інструментам торгівлі цей ринок відкриває можливості для різних груп трейдерів отримувати прибуток.

Що таке Forex і що потрібно знати перед початком

Торгівля на Forex — це обмін та спекуляція на зміну валютних курсів між іноземними валютами. На відміну від володіння іншими активами, валюта не має фіксованої вартості, а її ціна формується шляхом порівняння з іншою валютою, що називається валютною парою (Currency Pairs)

Наприклад, USD/THB означає порівняння між доларом США та тайським батом. Перша валюта (USD) — базова валюта, а друга (THB) — котирувальна валюта. Купівля USD/THB за 35.00 означає, що ви купуєте 1 USD, сплативши 35 бат.

Основні переваги торгівлі на Forex

1. Висока ліквідність: великий ринок дозволяє легко здійснювати операції за бажаною ціною

2. Гнучкий час торгівлі: відкритий майже цілодобово 24/5, що дає змогу трейдерам обирати зручний час

3. Різноманітність валютних пар: можливість отримувати прибуток як на зростанні, так і на падінні цін

4. Використання кредитного плеча: деривативні інструменти підвищують потенціал доходу

5. Можливість для спекуляцій і хеджування ризиків: застосовуються для різних цілей

Фактори, що впливають на ринок Forex

Ринок Forex піддається впливу багатьох чинників, що спричиняють коливання валютних курсів:

• Політика центральних банків: зміни відсоткових ставок і монетарної політики швидко впливають на курси
• Економічні дані: індикатори, такі як інфляція, зайнятість, платіжний баланс, демонструють економічну силу країни
• Міжнародні інвестиції: торговельна політика, вибори, зміна урядів
• Світові фінансові ринки: зміни на фондовому ринку, ринку облігацій і товарів
• Безпека валюти: долар і йена вважаються “тихими гаванями”, що підвищує попит під час криз

Як почати торгівлю на Forex для новачків

1. Купівля реальної валюти (Spot Market)

Простий спосіб — обміняти одну валюту на іншу, чекати змін курсу і потім знову обміняти для отримання прибутку або збитку. Плюс у тому, що цей метод не складний, але є й недоліки: потрібно вкласти всю суму одразу, обмежений вибір валют, витрати на зберігання та високий спред, що робить його менш привабливим для короткострокової торгівлі.

2. Торгівля ф’ючерсами на валюту

Ф’ючерсні контракти — це стандартизовані інструменти, що торгуються на офіційному ринку з високою ліквідністю. Можна легко подавати заявки онлайн, підтримують кредитне плече і торгують майже цілодобово. Недолік — розмір контракту може бути великим і вимагати значних інвестицій.

3. Торгівля CFD на валюту

Торгівля CFD (Contracts for Difference) — це операції з деривативами для отримання прибутку від різниці цін. Цей спосіб дуже гнучкий, оскільки має хорошу ліквідність, працює 24/5, підтримує кредитне плече і вимагає невеликих початкових вкладень. Популярний серед новачків, що прагнуть навчатися з невеликим капіталом. Однак CFD мають високий рівень ризику через використання високого кредитного плеча.

Вибір валютної пари: рекомендації для новачків

Обираючи валютну пару, слід враховувати:

• Ліквідність: популярні пари забезпечують швидке виконання за бажаною ціною
• Волатильність: уникайте дуже низької або надмірної волатильності, підбирайте помірний рівень
• Час торгівлі: кожна пара має свої періоди високої ліквідності та волатильності
• Новини та фундаментальні фактори: використовуйте новини для отримання додаткових переваг

Популярні валютні пари для тренувань

• EUR/USD: найліквідніша, з помірною волатильністю, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі. Активна рухливість під час відкриття європейського і американського ринків.
• USD/JPY: хороша ліквідність, низька або помірна волатильність. Висока волатильність може бути через політику Банку Японії. Активна торгівля під час відкриття Токіо і США.
• GBP/USD: хороша ліквідність, висока волатильність, активна рухливість під час відкриття європейського і американського ринків.

Етапи торгівлі на Forex для початківців

Крок 1: Вибір валютної пари

Обрати валютну пару, що відповідає стилю інвестування і рівню ризику.

Крок 2: Відкриття позиції

Перевірити поточну ціну, проаналізувати графік і подати заявку:

• Купівля (Buy): якщо очікуєте зростання валюти. При правильному прогнозі — отримуєте прибуток, при неправильному — збитки.
• Продаж (Sell): якщо очікуєте падіння валюти. При правильному прогнозі — прибуток, при неправильному — збитки.

Крок 3: Встановлення умов торгівлі

Використовувати ордер Limit для автоматичного входу за заданою ціною і Stop Loss для автоматичного закриття позиції при досягненні рівня збитку.

Крок 4: Моніторинг і закриття позиції

Слідкувати за змінами цін і рівнем маржі. Закривати позицію при досягненні цільового прибутку або рівня збитку.

Крок 5: Аналіз і коригування

Оцінювати помилки і успіхи для покращення торгової стратегії. Торгівля — це безперервний процес, тому важливо знаходити “формулу успіху” і застосовувати її повторно.

Попередження для трейдерів на Forex

Торгівля на Forex — високоризикована діяльність, особливо при використанні кредитного плеча. Пам’ятайте:

1. Занадто високий кредитне плече: підвищує потенційний прибуток, але й ризик примусового закриття позиції. Обирайте рівень, що відповідає вашій волатильності і капіталу.

2. Недостатня підготовка до волатильності: валюти дуже чутливі до новин, зокрема до рішень центральних банків і важливих економічних даних. Встановлюйте Stop Loss і уникайте торгівлі під час важливих подій.

3. Занадто часті операції: надмірна торгівля може призвести до поганих рішень. Торгуйте лише за планом і з чіткою стратегією.

Підсумки

Forex — це великий ринок із широкими можливостями для різних трейдерів. Зокрема, торгівля CFD має високу гнучкість, невеликі початкові вкладення і підходить для різних стратегій. Новачки можуть використовувати його для тестування нових стратегій або диверсифікації портфеля. Однак високий рівень ризику вимагає відповідального управління, постійного навчання і практики.