Посібник для початківців з інвестування в американські акції: як новачкам розпочати шлях інвестування в американські акції

Чому глобальні інвестори вкладають у американські акції

Інвестиції в американські акції вже стали вибором багатьох приватних інвесторів, і за цим стоїть кілька причин, які варто зрозуміти. Американський фондовий ринок — найбільший у світі за обсягами торгів і найліквідніший капітальний ринок, що об’єднує світові топ-компанії, такі як Apple, Microsoft, Amazon та інші. Одночасно, система торгівлі акціями в США прозора, з мінімальними обмеженнями, що створює для інвесторів відносно справедливі умови торгівлі.

Порівняно з іншими ринками, яка найбільша перевага американських акцій? Простими словами — нижчий поріг входу, більше вибору, більша динаміка ринку.

Правила торгівлі американськими акціями, які потрібно знати

Перед початком інвестицій у американські акції важливо засвоїти базові правила торгівлі. Ось основна інформація:

Торгові майданчики та час роботи

Основні біржі США — Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE), NASDAQ і Американська фондова біржа (AMEX).

Стандартний час торгів — з понеділка по п’ятницю, за східним часом США: літній час 9:30-16:00, зимовий час 10:30-17:00. Також є передторговий час (літній час 4:00-9:30, зимовий 5:00-10:30) і післяторговий (літній 16:00-20:00, зимовий 17:00-21:00).

Зверніть увагу, що ці часи вказані за східним часом США (GMT-5). Інвестори з інших регіонів повинні перераховувати їх відповідно до місцевого часового поясу.

Торгові системи та витрати

Американські акції використовують систему T+0, тобто куплені в цей же день цінні папери можна продати. Мінімальна кількість для торгівлі — 1 акція (одна з головних переваг порівняно з іншими ринками), валюта — долар США, без обмежень на коливання цін, але з механізмом “熔断” (фільтрація цін). Виведення коштів — через 2 робочі дні (T+2). Комісія за торгівлю зазвичай становить 0.5%-1%.

Вибір підходящого американського брокерського рахунку

Перед відкриттям рахунку потрібно визначитися, який тип рахунку вам потрібен, оскільки різні рахунки мають різні рівні доступу до торгівлі.

Готівковий рахунок: найпростіший варіант, зазвичай потрібно близько 500 доларів для відкриття. Можна торгувати акціями та ETF, але без коротких позицій. Відповідає системі T+0. Відмінно підходить для новачків, які прагнуть стабільних інвестицій без високого кредитного плеча.

Рахунок із маржею: фактично позичаєте гроші у брокера для інвестування, зазвичай потрібно понад 2000 доларів для відкриття. Підтримує T+0, дозволяє відкривати довгі та короткі позиції, головна перевага — використання кредитного плеча для збільшення прибутку. Підходить для досвідчених інвесторів, готових ризикувати заради більшого доходу.

Рахунок із контрактами на різницю (CFD): популярний у останні роки спосіб. Торгівля CFD на американські акції — низький поріг входу, мінімальна торгова одиниця — 0.01 лота, маржа — всього 50-100 доларів. Також підтримує кредитне плече, підходить для короткострокових трейдерів і тих, хто використовує складні торгові стратегії. Важливо пам’ятати, що кредитне плече — меч двосічний, воно може збільшити як прибутки, так і збитки.

Основні переваги інвестицій у американські акції

1. Нижчі торгові витрати, підходить для малих інвесторів

В американських акціях немає обмежень щодо мінімальної кількості акцій для торгівлі — можна купити всього 1 акцію. Це означає, що ви можете купити дорогі акції, наприклад Tesla за приблизно 260 доларів, і володіти однією акцією, без необхідності купувати цілу “лоту”.

Порівняно з іншими ринками, поріг входу набагато вищий. В Тайвані мінімум 1 лот (1000 акцій), у Малайзії — 1 лот (100 акцій), у Гонконгу — 1 лот 100-1000 акцій, у Китаї — 1 лот (100 акцій). Тому американський ринок більш дружній до інвесторів.

2. Різноманітність вибору компаній

У США понад 8000 компаній, що значно більше, ніж на інших ринках. Багато міжнародних гігантів — Alibaba, JD.com, TSMC — обирають американські біржі для публічних розміщень, оскільки там найвища ліквідність і найефективніше залучення капіталу.

3. Концентрація технологічних інноваційних компаній

NASDAQ славиться технологічним сектором, тут зосереджені Apple, Amazon, Google, Tesla та інші світові технологічні гіганти. США — світовий центр інновацій, і багато нових технологій і бізнес-моделей першими виходять на американські біржі, що дає інвесторам можливість брати участь у хвилі інновацій.

4. Висока ліквідність і мінімальна можливість маніпуляцій

Щоденний обсяг торгів у США часто перевищує 100 мільярдів акцій, що приваблює інвесторів з усього світу. Великий обсяг торгів зменшує ймовірність штучного маніпулювання ринком, роблячи його більш справедливим і прозорим.

5. Стабільність економічних показників

США — найбільша економіка світу, з високою активністю ринку і чисельним населенням. Більшість компаній стабільно працюють і щедро виплачують дивіденди, що робить довгострокові інвестиції досить привабливими.

Варто звернути увагу на компанії США

Як новачок, при виборі акцій слід керуватися принципом “має потенціал розвитку або стабільний довгостроковий прибуток”. Ось кілька компаній, які варто досліджувати (лише для ознайомлення, перед інвестиціями враховуйте власний фінансовий стан):

Технології: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), NVIDIA (NVDA), Intel (INTC), Amazon (AMZN)

Медицина: Johnson & Johnson (JNJ)

Споживчий сектор: Walmart (WMT), Procter & Gamble (PG), Starbucks (SBUX)

Інші міжнародні компанії: Alibaba (BABA)

Три способи інвестування у американські акції

Спосіб 1: Пряме купівля реальних американських акцій

Це найпряміший спосіб — купити реальні акції і тримати їх. В США застосовується система T+0, тобто куплені сьогодні цінні папери можна продати того ж дня, ліквідність висока. Витрати на торгівлю — мінімальні, крім комісії брокера, інших зборів немає. США не обкладають податком на капітальний прибуток (однак дивіденди — 30% утриманого податку).

Плюси: безпосередньо володієте компанією, отримуєте дивіденди і право голосу, ринок високоліквідний

Мінуси: різниця у часі, для короткострокових торгів потрібно бути готовим до ночівлі; відкриття реального рахунку — процедура досить складна

Як купити: залежить від регіону. Інвестори з Тайваню можуть через повторне доручення (комісія близько 1%), з Малайзії — через місцевого брокера, з Китаю — через легальні канали.

Спосіб 2: Інвестиції у американські ETF

ETF — біржові індексні фонди, що об’єднують кілька акцій, дозволяючи створити диверсифікований портфель одним покупкою. В США широкий вибір ETF — технологічні, медичні, облігаційні та інші.

У США управлінські збори ETF дуже низькі — 0.04%-0.1%, що значно менше, ніж у інших ринках.

Плюси: диверсифікація ризиків, не потрібно часто підбирати час входу, низькі витрати на управління, менше зусиль для моніторингу і відбору

Мінуси: різні ETF у межах одного сектору можуть суттєво відрізнятися, потрібно розуміти особливості; існує ризик спреду, особливо в перші півгодини торгів

Як купити: через брокерські платформи, що підтримують торгівлю ETF.

Спосіб 3: Торгівля контрактами на різницю (CFD)

CFD — фінансові деривативи на американські акції. Ви не володієте реальними цінними паперами, а робите ставку на їх цінові коливання.

Основні переваги:

• гнучке кредитне плече, дозволяє торгувати великими обсягами за невеликий депозит
• T+0, двонапрямна торгівля — можна відкривати і довгі, і короткі позиції
• багато торгових можливостей, будь-який актив із ціновими коливаннями
• мультиактивний рахунок — можна торгувати акціями, валютою, золотом, індексами, криптовалютами

Ризики:

• кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки
• перед відкриттям позиції потрібно оцінити свою здатність витримати ризики
• не підходить новачкам без розуміння ризиків

Цільова аудиторія: з невеликим капіталом, хто прагне підвищити доходність за допомогою плеча, і здатний ризикувати короткостроковими угодами.

Порівняльна таблиця трьох способів

Основні рекомендації для новачків у інвестиціях у американські акції

Різні способи підходять різним людям. Якщо у вас обмежений капітал і ви хочете швидко отримати прибуток, і готові ризикувати — CFD може бути варіантом. Якщо ж ви орієнтовані на довгострокове стабільне зростання — краще купувати реальні акції або ETF.

Інвестиції у США вимагають поєднання теорії та практики. Вивчення правил — лише перший крок. Важливо набиратися досвіду, розуміти ринок і ризики через реальні торги. Навіть майстри ринку проходили через багато коливань, щоб навчитися “дивитися крізь” хвилі і зберігати спокій.

Тому новачкам не варто поспішати. Починайте з малих сум, навчаючись і торгуючи одночасно, поступово формуючи свою торгову систему — так ви зможете стабільно й успішно рухатися у світі інвестицій.