Одне число розкриває правду про торгівлю з кредитним плечем — знайомство з Margin call та рівнем маржі

Ліміт у торгівлі з кредитним плечем

Коли ви використовуєте кредитне плече для торгівлі іноземною валютою або деривативами, платформа не дарує вам ці гроші безкоштовно. Як тільки ваша позиція починає втрачати певну суму, маржа (ваші власні кошти) швидко зменшується. Коли ця маржа опиняється нижче мінімального рівня, встановленого платформою, вона надсилає вам повідомлення про вимогу додаткових коштів — це Margin call, тобто платформа попереджає вас: або негайно поповнюєте рахунок, або я примусово закрию вашу позицію.

Простими словами, Margin call — це повідомлення брокера про необхідність додаткового внеску або примусове закриття позиції через недостатню маржу в разі збитків по позиції. Це найнебезпечніша межа у торгівлі з кредитним плечем.

Рівень маржі: життєво важлива межа за цифрами

Рівень маржі виражається у відсотках — він показує, скільки у вас ще «торгового простору». Формула розрахунку дуже проста:

Рівень маржі = (Чистий баланс рахунку ÷ Використана маржа) × 100%

де:

• Чистий баланс рахунку = Грошові кошти + Нереалізована прибуток (або - Нереалізовані збитки)
• Використана маржа = Загальна маржа всіх відкритих позицій

Приклад для розуміння цієї логіки:

У вас є рахунок на 1000 доларів, ви купуєте 1 міні-лот EUR/USD (потребує 200 доларів маржі), тоді:

• Рівень маржі = (1000 ÷ 200) × 100% = 500%

На початку ви ще дуже в безпеці. Але раптово EUR/USD різко падає, і ваші коливальні збитки досягають 800 доларів, баланс стає 200 доларів:

• Рівень маржі = (200 ÷ 200) × 100% = 100%

Коли рівень маржі опускається до 100%, платформа блокує можливість відкривати нові позиції. Якщо ціна продовжить падати до рівня стоп-лосу (зазвичай 20%–50%), платформа безпосередньо примусово закриє вашу позицію, і ви втратите всі кошти.

Чому виникає вимога додаткових коштів?

Вимога додаткових коштів виникає у трьох випадках:

1. Значні збитки по одній позиції — ви неправильно обрали напрямок або неправильно налаштували стоп-лосс, і збитки з’їдають маржу
2. Множинні збитки по кількох позиціях — портфель недиверсифікований, кілька позицій падають одночасно
3. Занадто високий кредитний коефіцієнт — використання 10-кратного, 20-кратного кредитного плеча, коли невелика коливання може спричинити автоматичне закриття позиції

Як вижити у торгівлі з кредитним плечем?

Перший крок: встановіть стоп-лосс, краще невеликий збиток, ніж великий

Стоп-лосс — це ваш захисний шолом. Коли ціна досягає заданого рівня, система автоматично закриває позицію, обмежуючи збитки у контрольованих межах. Торгівля з кредитним плечем без стоп-лоссу — це як прогулюватися на краю прірви — збитки можуть бути необмеженими.

Другий крок: обирайте відповідний рівень кредитного плеча

5-кратне кредитне плече — безпечніше ніж 20-кратне у 100 разів. Чим вище кредитне плече, тим швидше знижується рівень маржі. Для новачків достатньо 3–5 разів, решту зусиль краще спрямувати на правильний вибір напрямку торгівлі.

Третій крок: диверсифікуйте портфель

Не вкладайте всі кошти у одну валютну пару. Розподіліть маржу між різними інструментами (EUR/USD, золото, нафта тощо), щоб навіть при збитках по одній позиції інші прибутки могли збалансувати ризики.

Четвертий крок: регулярно перевіряйте рівень маржі

Постійно слідкуйте за рівнем маржі у торговому софті. Як тільки він наближається до 100%, негайно вживайте заходів — поповнюйте кошти або закривайте позиції самостійно, не сподіваючись на доброту платформи.

Висновок

Вимога додаткових коштів — це не раптовий напад, а поступовий процес попередження. Рівень маржі з 500% → 100% → спрацювання стоп-лосу — кожен крок дає вам шанс відреагувати. Справжній майстер не у тому, щоб ніколи не зазнавати збитків, а у тому, щоб втекти ще до їхнього настання. Кредитне плече — це двосічний меч — навчіться ним керувати, і тоді зможете довше залишатися у грі.