Глибокі схеми шахрайства з криптовалютами｜Розпізнайте 6 основних методів шахрайства, щоб зберегти гаманець

Віртуальний валютний ринок вибухає, але шахрайські групи також активно слідують за трендами. Вони видають себе за торгові платформи, підробляють проекти, маскуються під службу підтримки, спеціально націлюючись на новачків, які погано розуміються у віртуальній валюті. Методи шахрайства різноманітні, щороку багато інвесторів потрапляють у пастку. Щоб успішно вижити на цьому ринку, спершу потрібно навчитися розпізнавати ці поширені схеми.

Які 6 основних схем шахрайства у віртуальній валюті?

Схема 1: пастка фальшивої біржі

Найпоширеніша шахрайська схема — фальшива біржа. Шахрайські групи створюють підроблені платформи, які виглядають ідентично справжнім торговим майданчикам, щоб заплутати вас. Ви можете переказати гроші, але при спробі зняти кошти починають вимагати різні збори — комісії, гарантійні внески, податки тощо. Деякі навіть встановлюють нереальні умови, наприклад, потрібно зробити торгівлю на 10 000 доларів, щоб зняти кошти, або погрожують, що вже внесли гарантійний депозит і якщо не повернете — прийдуть з боргами.

Зазвичай шахраї використовують соцмережі, додатки для знайомств, щоб спершу налагодити з вами довіру, потім під виглядом друга пропонують “заробіток”, підсовують фальшиві сайти або фішингові посилання. Вони також імітують сайти та додатки відомих бірж, щоб ускладнити розпізнавання. Реальні відомі платформи легко знайти через Google, а підробки — майже неможливо.

Схема 2: піраміди та ICO-шахрайство

Перший продаж монет (ICO) — це шахрайство, коли зловмисники стверджують, що нова віртуальна валюта дуже прибуткова і що, взявши участь у її купівлі, можна швидко заробити. Вони спершу налагоджують довіру через Line, Facebook-групи, додатки для знайомств або презентації, створюючи враження, що це надійний проект, і потім пропонують високі відсотки доходу. Ще жорсткіше — вони використовують різних ролей для залучення нових інвесторів і їхніх друзів, щоб отримати великі комісії. Вся ця схема — фактично, крадіжка ваших грошей для наповнення кишень організаторів.

Схема 3: підробка служби підтримки для крадіжки даних

Ви можете отримати дзвінок або повідомлення від нібито співробітника біржі, який стверджує, що ваш акаунт заблоковано через порушення або несанкціоновану діяльність, і вимагає переказати гроші на певний рахунок для “розблокування”. Це схоже на банківські шахрайства — під виглядом “вирішення проблем” або “помилки у платежах” змушують вас діяти через банкомат. Пам’ятайте, що офіційні співробітники бірж ніколи не звертаються з проханням підтвердити особистість або переказати гроші.

Схема 4: шахрайство з OTC (позасистемна торгівля)

OTC — це децентралізована торгівля без офіційного або стороннього контролю. Шахраї використовують цю особливість, публікуючи у соцмережах, форумах або через месенджери пропозиції купівлі-продажу віртуальної валюти за вигідною ціною. Як тільки ви переказуєте гроші або відправляєте криптовалюту, вони зникають — або не платять, або не дають монети. Оскільки це приватна угода, важко довести особу шахрая і захистити свої права.

Схема 5: фальшиві інвестиційні обіцянки

На ринку багато пропозицій “гарантованого збереження капіталу” або “щомісячного доходу 10%”, які обіцяють швидке зростання невідомих криптовалют. Це класична шахрайська тактика. Вони цілеспрямовано націлюються на новачків, які не вивчили ринок, і використовують мрії про легкий заробіток, щоб відвернути їх від раціонального аналізу.

Схема 6: роль “експертів” у соцмережах

Здається, що у популярних інвестиційних групах багато активних учасників, але насправді це — підставні акаунти шахраїв. Вони створюють імітацію обговорень, щоб створити враження, що багато реальних інвесторів заробляють. Насправді — це боти, які керуються однією метою — заманити вас вкладати гроші.

Як розпізнати і уникнути цих схем?

Перша порада: користуйтеся лише відомими та офіційними платформами

Обирайте біржі з великим досвідом, які працюють щонайменше 2-3 роки і мають високий обсяг торгів. Такі платформи під контролем, швидко обробляють операції і мають менше ризиків. Малі або невідомі біржі — це високий ризик.

Друга порада: уникайте будь-яких офлайн-угод

Групи у Facebook, чат-боти у Line, посилання від незнайомців — все це потенційні джерела шахрайства. Не використовуйте незнайомі посилання для відкриття рахунків і не довіряйте службам підтримки, які самі просять підтвердити особисті дані — це ознаки шахрайства.

Третя порада: інвестуйте лише у знайомі монети

Не купуйте незнайомі криптовалюти. Особливо — ICO-проекти, більшість з яких — шахрайство. Якщо ви не вмієте читати білу книгу (white paper), краще не ризикувати. Більшість пірамід використовують підставні або “сміттєві” монети для обману.

Четверта порада: будьте обережні з інформацією у соцмережах

Навіть у великих групах з десятками тисяч учасників шахраї можуть проникати. Більше учасників — не означає безпеку. Вони часто створюють фейкові обговорення, щоб створити ілюзію активності. Пам’ятайте, що справжні проекти не потребують маркетингу у соцмережах — вони говорять за себе.

П’ята порада: перед інвестицією ретельно вивчайте проект

Дізнайтеся про його особливості, типи криптовалют, механізми купівлі-продажу, безпеку акаунтів і рівень ризику. Тільки так можна уникнути втрати всіх грошей.

Шоста порада: якщо є сумніви — телефонуйте 165

Якщо після досліджень ви все ще не впевнені, одразу дзвоніть на гарячу лінію 165 Міністерства внутрішніх справ України. Там досвідчені співробітники дадуть професійні рекомендації.

Що робити, якщо вас обдурили і зняли гроші?

Якщо ви потрапили у шахрайську схему, час має значення.

Якщо ще не зняли гроші (золотий час для допомоги)

Якщо ви виявили шахрайство, одразу телефонуйте на 165 для “екстреного блокування”. Поліція швидко заблокує рахунки шахраїв, щоб вони не могли зняти або переказати гроші. Потім обов’язково зверніться до поліції з заявою — так ви зможете заблокувати переказані кошти. Це — останній шанс врятувати свої гроші.

Якщо гроші вже зняли або переказали

Тоді потрібно звертатися до суду для стягнення зловмисників. Але реальність така, що якщо поліція не зможе знайти джерело, або шахраї вже витратили гроші, — повернути їх буде дуже важко або неможливо.

Що потрібно мати при поданні заяви

Зберігайте всі переписки, посилання на платформи, адреси криптовалютних гаманців (ваших і їхніх), всі транзакції — і в гривнях, і у криптовалюті. Це — ключові докази для повернення коштів.

Чи реально повернути віртуальні гроші, які вас обдурили?

Чесно кажучи: дуже важко. Віртуальні валюти базуються на технології блокчейн — децентралізовані активи, які не залежать від банків або фінансових установ. Це робить їх легкою здобиччю для шахраїв. Криптоактиви швидко перекидаються за кордон у слабко регульованих країнах, і навіть фахівці важко відстежити або заблокувати їх.

Єдине вікно шансів — це швидко, у перші хвилини після шахрайства, зателефонувати на 165 і заблокувати рахунки. Інакше — гроші, які вже потрапили за кордон або були багаторазово переказані, повернути майже неможливо.

Останнє нагадування: профілактика завжди краще, ніж лікування. У часи безлічі шахрайських схем у криптовалюті обережність — найкращий захист.