Повний посібник з інвестицій у срібло: чому малий інвестор не повинен пропустити цю можливість у 2025 році? Правда за стрімким зростанням міжнародних цін на срібло

Міжнародна ціна на срібло чому стрімко зростає? П’ять головних рушіїв 2025 року

З початку року ціна на міжнародному ринку на срібло піднялася з мінімуму до 65 доларів за унцію, встановивши десятирічний рекорд, зростання склало понад 120%. Це не випадковість, а результат резонансу кількох факторів.

Промисловий попит — справжній двигун срібла. На відміну від золота, яке переважно використовується як актив-укриття, срібло широко застосовується у сонячних панелях, акумуляторах електромобілів, напівпровідниках, 5G-комунікаціях та центрах даних AI. 2025 рік — саме той ключовий період, коли відбувається трансформація зеленої енергетики та масштабне розгортання інфраструктури штучного інтелекту, а використання срібла у нових поколіннях AI-чипів зросло приблизно на 20% порівняно з традиційними чипами. Такий жорсткий попит суттєво змінює характеристики срібла — воно вже не просто дорогоцінний метал, а зростаючий промисловий метал.

Постійний дефіцит пропозиції створює сильну підтримку. Ринок срібла вже п’ять років має дефіцит пропозиції, накопичений обсяг якого перевищує 8 мільярдів унцій. Зростання видобутку з родовищ сповільнюється, запаси зменшуються, і ця ситуація з дефіцитом створює міцну основу для зростання ціни.

Конвергенція співвідношення золота і срібла сприяє корекції та додатковому зростанню. Раніше ціна на золото була приблизно у 30-120 разів вищою за срібло, але з ростом ціни на золото співвідношення зменшилось з 80:1 до 60:1 і нижче. Зниження співвідношення зазвичай сигналізує про початок бичачого тренду на срібло. Історичні дані показують, що коли співвідношення зменшується з високих рівнів (більше 80), срібло зазвичай демонструє сильне додаткове зростання — приблизно у 1.5-2 рази більше за зростання золота. Цього року ця тенденція підтверджується — срібло зросло більш ніж на 120%, тоді як золото — лише приблизно на 60%.

Геополітична та економічна невизначеність підсилює попит на активи-укриття. Багато урядів включили срібло до переліку ключових мінералів, підвищуючи його статус з традиційного захисту від інфляції до «протидії геополітичним ризикам у ланцюгах постачання». Інвестори масово вкладаються у дорогоцінні метали, ETF та фізичний актив.

Зміцнення долара та політика м’якої монетарної політики. У 2025 році ФРС офіційно знизить ставки, що послабить долар, і для міжнародних інвесторів срібло, оцінюване у доларах, стане більш привабливим. Банк Америки підвищив цільову ціну на срібло на 2026 рік до 65 доларів.

Срібло VS золото: чому срібло стає новим вибором розумних інвесторів?

Багато хто вважає, що золото більш привабливе для інвестицій, але ця ідея вже застаріла.

Використання срібла значно ширше за золото. Золото переважно застосовується у ювелірних виробах та як актив-укриття, тоді як срібло широко використовується у сонячних панелях, електромобілях, напівпровідниках, комунікаціях та центрах даних AI. Це означає, що попит на срібло зростає не лише з боку інвесторів, а й через жорсткі промислові потреби у глобальній індустріалізації.

Низька ціна срібла робить інвестиції більш доступними. За ті ж гроші можна придбати більше срібла, що особливо вигідно для малих інвесторів. Не потрібно великих капіталовкладень, щоб почати інвестувати у дорогоцінні метали, тому срібло — найкращий варіант для роздрібних інвесторів.

Вища волатильність срібла дає потенціал для більшого прибутку. У порівнянні з золотом, коливання цін на срібло значно більші. У бичачих трендах срібло часто демонструє ефект «додаткового зростання», і короткостроковий прибуток може бути у 1.5-2 рази більшим за золото. Однак це також означає вищий ризик, і підходить для інвесторів, здатних витримати короткострокові коливання.

Взаємозв’язок трендів та різниця у рушіях. За даними Чиказької товарної біржі, коефіцієнт кореляції цін на довгостроковий період коливається від 0.4 до 0.8, тобто має позитивний зв’язок. Але фактори, що впливають на срібло, складніші — окрім настроїв щодо активів-укриття, важливо враховувати стан технологічної індустрії та ціни на промислові метали.

П’ять способів інвестування у срібло: огляд і порівняння — який підходить саме тобі?

Різні способи інвестування мають суттєві відмінності у ризиках і доходності, тому для малих інвесторів важливо обрати правильний варіант.

Фізичне срібло: найтрадиційніше, але найменш вигідне

Срібні злитки, монети, ювелірні вироби — ці фізичні форми дають можливість наочно побачити зростання вартості. Але вони мають високі витрати на купівлю-продаж, низьку ліквідність і складність з реалізацією. Якщо не плануєте довгострокове збереження і не терміново потрібно швидко продати, не рекомендується інвестувати у фізичне срібло.

Банківські депозити: надійно, але з обмеженим прибутком

Багато банків у Тайвані, наприклад Тайванський банк, First Trust, Yuanta пропонують послуги з депозитами у сріблі, з простим процесом і зберіганням у банку. Підходить для консервативних довгострокових інвесторів. Водночас, регулярні внески мають високі транзакційні витрати, і цей спосіб не підходить для частих операцій.

Акції та ETF на срібло: зручність і стабільність

Переважно це акції компаній, що добувають срібло (наприклад, Pan American Silver — PAAS) або ETF (наприклад, SLV). Вони мають низькі витрати, гнучкий час торгів і переваги перед фізичним сріблом. Але через відсутність сильного левериджу і можливості лише купувати у напрямку зростання, потенціал прибутку обмежений. Підходять для більш стабільних інвесторів.

Ф’ючерси на срібло: популярний інструмент з левериджем

Ф’ючерси на срібло (SI) — найбільш ліквідний інструмент на Чиказькій біржі. Щоденний обсяг у десятки тисяч контрактів, торгівля 23 години на добу, можливість швидко входити і виходити з позицій. Водночас, потрібно враховувати вимоги щодо поставки і роллінгу контрактів. Ідеально підходять для коротко- та середньострокових трейдерів.

CFD на срібло: найбільш гнучкий варіант

CFD — це похідний інструмент, що дозволяє торгувати сріблом на маржі, з високим левериджем, можливістю відкривати позиції у будь-якому напрямку. Переваги — відсутність дат закінчення контракту, гнучкість у операціях, наявність інструментів управління ризиками (стоп-лоси, тейк-профіти). Недолік — можливі витрати на утримання позицій і менша ліквідність порівняно з ф’ючерсами. Ідеально підходить для короткострокових трейдерів з обмеженим капіталом.

Як малий інвестор може з малих сум отримати більший прибуток? Практичний гайд

Якщо у вас мало капіталу, але ви хочете скористатися коливаннями срібла, ось кілька ключових порад:

Крок 1: Виберіть правильний рівень левериджу

Для торгівлі CFD на срібло рекомендується не перевищувати 5-кратний леверидж. Чим вищий леверидж, тим більший потенціал прибутку, але й ризик втрат збільшується у відповідній мірі. Починайте з нижчих рівнів, щоб навчитися.

Крок 2: Створіть повну систему управління ризиками

Обов’язково встановлюйте стоп-лоси, тейк-профіти і трейлінг-стопи. Це захистить ваш капітал від раптових втрат. Рекомендується ставити стоп-лос на 2-3% нижче за ціну входу, тейк-профіт — на 5-10% вище, залежно від вашої толерантності до ризику.

Крок 3: Використовуйте технічний і фундаментальний аналіз для входу

Спостерігайте за співвідношенням золота і срібла та за цінами на золото — вони зазвичай передують рухам срібла. Також застосовуйте RSI, MACD для визначення точок розвороту. При відскоку ціни на срібло від важливих рівнів підтримки — відкривайте позицію у бік зростання, поєднуючи з технічними сигналами — ймовірність успіху зростає.

Крок 4: Приклад із практики

Припустимо, на початку року ціна на срібло становила 65.40 доларів за унцію. Ви відкриваєте позицію у довгу сторону за ціною 65.00 доларів, використовуючи 1:100 леверидж, обсяг 0.1 лоту (500 унцій), встановлюєте стоп-лос на 63.00 доларів.

Через кілька днів ціна піднімається до 68.00 доларів, і ви закриваєте позицію.

Без левериджу:

• Вкладені кошти: приблизно 6500 доларів
• Прибуток: 1500 доларів
• Рентабельність: близько 23%

З левериджем 100х:

• Вкладені кошти: приблизно 65 доларів
• Прибуток: 1500 доларів
• Рентабельність: близько 2300%

Це ілюстрація сили левериджу — з мінімальним капіталом можна контролювати великі позиції. Але пам’ятайте: збитки теж будуть пропорційно збільшені.

Коли найкраще входити? Вибір правильного часу для торгівлі

Час входу також важливий. За тайм-зоною GMT+8 (Тайвань) найкращий час для торгівлі сріблом — з 20:00 до 2:00 ночі, коли відбувається перетин європейського та американського ринків. Це період найбільшої волатильності, найчіткіших сигналів і високої ліквідності — ідеальний час для короткострокових операцій.

Для визначення напрямку руху можна враховувати:

Залежність від руху золота. Тренди золота і срібла зазвичай співпадають, співвідношення часто рухається синхронно. Золото зазвичай реагує раніше на зміни ринкової ситуації.

Фундаментальні та технічні фактори. Враховуйте доларовий індекс, політику ФРС, ціни на промислові метали — і застосовуйте RSI, MACD для пошуку точок розвороту.

Співвідношення золото/срібло. В історії воно коливається між 50 і 80. Високі значення (більше 100) свідчать про недооцінку срібла і відкривають можливості для входу. Коли співвідношення повертається до 60 і нижче — починається швидке додаткове зростання срібла.

Звертайте увагу на зміни ринкових настроїв. Якщо ризик-апетит зростає або знижується, роль срібла може змінюватися з активу-укриття на ризиковий актив і навпаки. Це важливо враховувати для короткострокових стратегій.

Чи справді срібло може більше зростати ніж золото? Остаточна відповідь

Відповідь: може, і з більшою волатильністю.

Через низький базовий рівень цін, широке застосування у промисловості, постійний дефіцит пропозиції і ринкові настрої, срібло часто демонструє короткострокові стрімкі коливання. Якщо правильно визначати момент входу і використовувати відповідні інструменти (наприклад, CFD), навіть малий інвестор може отримати ефективний приріст капіталу.

Запам’ятайте головний принцип: не в тому справа, скільки грошей, а як їх примножити. Цикл зростання цін на срібло тільки починається. Вибір правильних інструментів, налаштування ризик-менеджменту і терпіння — набагато розумніше, ніж бездумне вкладення великих сум.