Яка перспектива курсу новозеландського долара на найближчі три роки? Аналізний посібник для інвесторів NZD, який обов’язково потрібно прочитати

Знайомство з новозеландською доларом: глобальна важлива товарна валюта

Новозеландський долар (код валюти: NZD), або новозеландський долар, є однією з найактивніше торгованих валют у світі, пара NZDUSD займає дев’яте місце у світовому валютному ринку. У 1985 році Новий Зеланд перейшов на режим плаваючого обмінного курсу, центральний банк припинив публікацію офіційних котирувань, а вартість валюти визначається ринковим попитом і пропозицією.

Котирування NZD/USD подається як кількість доларів США за 1 новозеландський долар. Наприклад, якщо курс становить 1.50, це означає, що для купівлі 1 новозеландського долара потрібно 1.5 долара США.

Чому новозеландський долар значно девальвує? Чотири основні фактори глибокого аналізу

З історичного максимуму 0.88 долара США у 2014 році, новозеландський долар упав до близько 0.5 долара, що становить зниження на 32%. За цим стоїть складна економічна логіка.

Перший, коливання цін на сировинні товари

Економіка Нової Зеландії дуже залежна від експорту: сільськогосподарська продукція, молочні продукти та шерсть складають понад дві третини експорту. Як типова товарна валюта, курс новозеландського долара тісно пов’язаний з цінами на ці великі товари. Коли ціни на сільгосппродукцію на міжнародних ринках падають, це безпосередньо впливає на доходи від експорту і тягне за собою девальвацію валюти.

Другий, тривалий спад туристичної галузі

Туризм був ще одним важливим стовпом економіки Нової Зеландії. Після пандемії світова галузь зазнала серйозних втрат, валютні доходи знизилися значно, що створює довгостроковий тиск на новозеландський долар.

Третій, цикл підвищення ставок ФРС США

Постійне підвищення ставок Федеральної резервної системи США сприяє зміцненню долара. Різниця у відсоткових ставках між ФРС і Резервним банком Нової Зеландії постійно зростає. Коли ставка США стає більш привабливою порівняно з новозеландською, капітал спрямовується у доларові активи, і курс NZDUSD зазнає тиску на зниження.

Четвертий, глобальні надзвичайні ситуації

Як країна, орієнтована на експорт, економіка Нової Зеландії дуже чутлива до глобальних економічних коливань. Будь-яка значна геополітична або економічна криза може порушити експортні потоки і посилити тиск на девальвацію новозеландського долара.

Австралійський долар і новозеландський долар: двійнята товарних валют

Австралія та Нова Зеландія — типові країни з орієнтацією на експорт, основні товари — вугілля, залізна руда, мідь, алюміній, шерсть та інша промислова продукція. Через цю спільну характеристику австралійський і новозеландський долари часто називають «товарними валютами», і вони зазвичай рухаються синхронно — зростають і падають разом.

Після глобальної рецесії, спричиненої пандемією, курси AUD і NZD до долара США знизилися більш ніж на 10%. Спостереження за їхньою синхронністю допомагає краще зрозуміти логіку ринку новозеландського долара.

Прогноз курсу новозеландського долара на три роки: пошук можливостей у медвежому тренді

Згідно з прогнозами провідних інвестиційних банків, очікуваний курс NZD до долара США на найближчі три роки:

• За шість місяців: 0.594
• За рік: 0.5934
• За два роки: 0.5885
• За три роки: 0.5834

У довгостроковій перспективі, через очікуване глобальне економічне сповільнення, новозеландський долар може увійти у медвежий тренд. У короткостроковій перспективі переважає песимізм, і тенденція до зниження може тривати.

Однак, рух валюти не є одностороннім. Коли попит на ризикові активи зростає, ціни на сировинні товари зазвичай підвищуються, інвестори збільшують вкладення у високодоходні активи і одночасно продають низько дохідний долар США, що сприяє зростанню курсу NZD. Зараз долар США демонструє стійкість на ринкових коливаннях, і його майбутній рух залежить від рішень ФРС і ключових заходів Резервного банку Нової Зеландії.

Чотири способи інвестування у новозеландський долар

1. Вклад у новозеландський долар

Обмін через банківські курси у Тайвані на новозеландський долар і розміщення його на депозит. Після закінчення терміну — обмін назад на тайванський долар за поточним курсом і отримання відсотків. Плюси — простота, низький ризик; мінуси — обмежений дохід.

2. Фонди, інвестиції у новозеландський долар

Іноземні валютні фонди, що інвестують безпосередньо у новозеландський долар, керуються професійними менеджерами. У порівнянні з депозитами, ціна коливань курсу більш значна, ризики і доходи вищі.

3. Валютні ф’ючерси

Ф’ючерси — похідні фінансові інструменти, що дозволяють купувати і продавати за заздалегідь визначеною ціною і датою. Плюси — можливість торгувати у двох напрямках (лонг або шорт), мінуси — ризик маржин-колу і ліквідації, потрібні навички управління ризиками.

4. Контракти на різницю (CFD)(

Гнучкий інструмент для торгівлі валютами без фізичного розрахунку. У порівнянні з ф’ючерсами, CFD вимагає менше гарантійного внеску, має вищу ефективність використання капіталу і дозволяє торгувати у двох напрямках. Для товарних валют, таких як NZD, тренди досить передбачувані, і короткострокові можливості для торгівлі є.

Основні валютні пари для інвестування у новозеландський долар

Популярні пари з новозеландським доларом включають:

• NZDUSD (новозеландський долар / долар США)
• GBPNZD (фунт стерлінгів / новозеландський долар)
• EURNZD (євро / новозеландський долар)
• AUDNZD (австралійський долар / новозеландський долар)
• NZDJPY (новозеландський долар / японська йена)
• NZDCAD (новозеландський долар / канадський долар)
• NZDCHF (новозеландський долар / швейцарський франк)

Рекомендації щодо інвестування та перспективи ринку

Як товарна валюта, цінність новозеландського долара залежить від світового попиту на експортну продукцію Нової Зеландії. У довгостроковій перспективі економічне зростання, зростання цін на товари і покращення валютних доходів підтримуватимуть зростання курсу. У короткостроковій — важливо стежити за рішеннями ФРС щодо ставок, рішеннями Резервного банку Нової Зеландії та глобальними цінами на сировину.

Інвесторам перед входом у торгівлю з новозеландським доларом слід враховувати власну толерантність до ризиків і обирати відповідні інструменти. Постійне слідкування за важливими економічними показниками допоможе краще орієнтуватися у трирічному тренді новозеландського долара.