Практичний посібник: Інвестування на аргентинській біржі без зайвих грошей

Впродовж років інвестування в акції було складним для громадян Аргентини. Регуляторні бар’єри та економічні різниці між Аргентиною та розвинутими ринками ускладнювали доступ до інвестиційних інструментів. Однак ця реальність змінюється. Сьогодні існує кілька каналів, які дозволяють почати інвестувати на аргентинській біржі з дуже доступних сум.

Перші питання, які має поставити собі кожен інвестор

Перед вибором місця для інвестування варто прояснити два основних аспекти:

Місцевий ринок чи міжнародний? Диверсифікація між національними та міжнародними ринками — розумна стратегія. Коли Аргентина переживає важкі економічні цикли, місцеві компанії можуть постраждати. У такі моменти наявність експозиції на зовнішніх ринках забезпечує певний захист.

Активне чи пасивне інвестування? Цей момент є ключовим. Пасивне інвестування просте: вкладаєте гроші у спільні фонди і очікуєте помірних, але стабільних доходів. Активне інвестування вимагає більшої уваги, але може принести вищі прибутки при правильному виконанні.

Два шляхи для інвестування: платформи проти банків

Наступне важливе рішення — обрати між спеціалізованими інвестиційними платформами або традиційними банківськими послугами.

Банки: консервативний і пасивний підхід Банки орієнтовані переважно на інвесторів, які шукають довгострокові операції або спільні фонди. Вони пропонують знайомство та зручність переказів між поточним рахунком і інвестиціями, але комісії зазвичай вищі і не мають просунутих інструментів.

Інвестиційні платформи: повний контроль і активна прибутковість Трейдингові платформи дозволяють інвесторам повністю керувати своїми операціями. Вони обирають, які акції купувати, коли входити і виходити з ринку. Це вимагає знань, але може приносити значно вищі доходи.

Національні альтернативи для інвестування на аргентинській біржі

В Аргентині є кілька спеціалізованих додатків, що полегшують доступ до національних і міжнародних ринків із мінімальними депозитами.

IEB+: універсальність без початкових комісій

Ця аргентинська платформа вирізняється своєю доступністю. Базовий план ‘Rookie’ не стягує комісій, хоча обмежений операціями до 250 000 песо на місяць. Для необмежених операцій є платні плани приблизно по 2 500 песо на місяць. Якщо бажаєте доступ до американського ринку, план ‘Global Markets’ коштує 20 доларів на місяць і включає акції та ETF США.

• Мінімальний депозит: відсутній
• Ринки: Аргентина і США
• Інструменти: акції, ETF, CEDEARs, ADRs, облігації, опціони, спільні фонди
• Перевага: повна доступність і без обмежень мінімального балансу
• Недолік: без доступу до криптовалют, форексу або товарних ринків

Front: створена для початківців

Front здобула популярність під час пандемії серед новачків (75% своєї бази). Пропонує персоналізовану підтримку і можливість дозволити додатку автоматично керувати вашими коштами. Комісії коливаються від 1,5% до 3,1% на рік за управління фондами, тоді як прямі операції на біржі — близько 0,08% за транзакцію.

• Мінімальний депозит: відсутній
• Ринки: Аргентина і США
• Інструменти: акції, CEDEARs, інвестиційні фонди
• Перевага: конкурентні комісії і дружній підхід для новачків
• Недолік: не ідеально для активних трейдерів; без доступу до інших ринків

Ualá: гнучкість між пасивним і активним інвестуванням

Ualá пропонує найкраще з обох світів. Можна пасивно інвестувати у сім різних спільних фондів з мінімумом лише 1 долар, або здійснювати прямі покупки міжнародних акцій (як Apple або Google) через CEDEARs з мінімумом 10 доларів. Продаж можна зробити від 5 доларів.

• Мінімальний депозит: 10 USD для прямого трейдингу; 1 USD для спільних фондів
• Ринки: Аргентина і США
• Інструменти: акції, CEDEARs, інвестиційні фонди
• Перевага: чудовий інтерфейс, доступ до американських ринків, велика гнучкість
• Недолік: високий спред; без криптовалют і форексу

Міжнародні опції для максимізації прибутковості

Існують глобальні платформи, що пропонують доступ до кількох ринків, просунуті інструменти як CFDs і більш конкурентні спреди. Вони ідеальні для інвесторів, які прагнуть підсилити свої доходи.

Спеціалізовані міжнародні платформи дозволяють одночасно торгувати акціями, індексами, валютами, товарними ринками і криптовалютами. Мінімальний депозит зазвичай коливається від 20 до 50 USD. Головна перевага — кредитне плече, яке дозволяє збільшувати прибутки (хоча й підвищує ризики). Однак ці платформи не дозволяють безпосередньо інвестувати у песо.

Аргентинські банки: коли обираєш комфорт

Якщо не потрібен повний контроль або хочете залишатися у знайомій сфері, банки пропонують інвестиційні послуги.

BBVA: доступ до національних і міжнародних акцій (Apple, Microsoft) з комісіями близько 1,09% за операцію.

Santander Río: схоже до BBVA, дозволяє міжнародні інвестиції з комісіями близько 1%. Потрібно бути повнолітнім і мати рахунок у цій установі.

Banco Macro: більша експозиція на аргентинському ринку, але змінні комісії, які можуть бути вищими.

Banco Galicia: найконкурентніші комісії серед банків — лише 0,62% за транзакцію, хоча доступ до міжнародних ринків обмежений.

Порівняльна матриця основних опцій

Як обрати: керівництво з рішення

Для пасивних інвесторів: Якщо шукаєте помірні, але надійні доходи без витрат часу, обирайте спільні фонди в Ualá або IEB+. Початковий внесок може бути менше 2 доларів.

Для місцевих інвесторів: Якщо цікавить лише аргентинський ринок, Front або IEB+ — чудові варіанти з низькою вартістю входу і конкурентними комісіями.

Для активних інвесторів з міжнародною перспективою: Міжнародні трейдингові платформи пропонують більшу гнучкість і доступ до глобальних ринків, хоча й з більшим мінімальним депозитом (20-50 USD).

Для консерваторів: Традиційні банки забезпечують знайомство і легкість переказів, але жертвують потенційною прибутковістю.

Три кроки для початку

Крок 1: Реєстрація Оберіть платформу відповідно до вашого профілю і пройдіть верифікацію особистості.

Крок 2: Поповнення рахунку Переведіть початкову суму (можна з 1 USD на деяких платформах).

Крок 3: Починайте торгувати Оберіть перші акції або фонди і реалізуйте свою стратегію.

Реальність така, що інвестування на аргентинській біржі ніколи не було таким доступним. Чи то для пасивного безпечного інвестування, чи для активної міжнародної торгівлі — є варіанти, що підходять кожному за потребами і бюджетом. Головне — почати, навчатися і коригувати свою стратегію з набуттям досвіду.