2025 у Таїланді 8 акцій з високим дивідендом. Хто хоче збільшити свої доходи, повинен звернути увагу на ці компанії

Інвестори, які захоплені створенням Passive Income або шукають додатковий дохід з ринку акцій, зазвичай широко відкривають очі у пошуках “акцій з високим дивідендом”. Але насправді, велика виплата дивідендів не означає, що це хороші акції, оскільки високі відсоткові ставки часто виникають через падіння ціни акцій, а не через зростання бізнесу.

Вибір акцій з дивідендом: що потрібно враховувати більше, ніж просто відсоткове число

Послідовність виплат важливіша за відсоткове значення. Компанія, яку ви розглядаєте, повинна стабільно виплачувати дивіденди. Особливо під час криз, це свідчить про міцну основу бізнесу. Показник виплати прибутку (Payout Ratio) не повинен перевищувати 90-100%, оскільки компанія має залишати гроші для інвестицій і зростання.

Грошовий потік від операцій має бути завжди позитивним. Це доводить, що основний бізнес генерує реальні грошові кошти, а не просто бухгалтерські записи. Також слід звернути увагу на компанії, що поступово збільшують дивіденди (Dividend Growth) щороку, а не платять їх повністю, коли бізнес перестає зростати.

Бізнес-основа та конкурентна позиція. Потрібно оцінити, чи знаходиться компанія у зростаючій галузі. Зобов’язання порівняно з капіталом не повинні бути надмірними. І важливо дивитись на історію виплат дивідендів за щонайменше 3-5 років.

8 ключових показників для 2568 року, на які звертає увагу ринок

Перший пункт: DIF – “Точно, як будильник”

DIF — це інфраструктурний фонд (Infrastructure Fund), який володіє 16 059 опорами телекомунікацій, мережею волокон і цифровими системами. Розмір дивіденду 0.22 бат/акцію, поточна ціна 7.90 бат, дохідність 11.25%.

Переваги: доходи з довгострокових орендних договорів з мобільними операторами, що дозволяє прогнозувати дивіденди. Основний ризик — рефінансування боргу у 1.16 млрд бат у березні 2568 року.

Другий пункт: TISCO – “Настоящий дивідендний гравець”

Материнська компанія фінансового бізнесу Тіско має історію виплати дивідендів двічі на рік, загалом 7.75 бат. Поточна ціна 97.50 бат, дохідність 7.95%.

Переваги: стабільність і безпека виплат дивідендів. Випробування: зростання кредитування залежить від слабкого ринку автомобілів.

Третій пункт: AP – “Дешева оцінка”

Розробник нерухомості, ціна 5.80 бат, P/E всього 3.77, P/BV 0.41, останній дивіденд 0.60 бат.

Переваги: 13 з 16 аналітиків рекомендують “купити”, цільова ціна в середньому 9.54 бат, є потенціал для прибутку від різниці цін.

Четвертий пункт: SIRI – “Високий дивіденд, низька ціна”

Акції Сансірі з дивідендом 8.72%, ціна 1.17 бат, P/E 4.47. Вражає оцінка. 8 з 14 аналітиків рекомендують “купити”, цільова ціна 1.72 бат.

П’ятий пункт: DMT – “Грошова корова ринку”

Менеджмент Донмьєн підвищив рівень, бізнес захисний, стабільний дохід. Дивіденд 0.22 бат/акцію, ціна 9.70 бат, дохідність 8.56%.

Переваги: політика виплат не менше 90% чистого прибутку. Виклики: закінчення концесії у 2577 році.

Шостий пункт: MC – “Фінанси бездоганні та стабільні”

Макгруп з D/E 0.51, міцна фінансова позиція, дивіденд 0.55 бат, ціна 9.55 бат, дохідність 8.26%.

Чотири аналітики рекомендують “купити”, цільова ціна 12.55 бат.

Сьомий пункт: TCAP – “Добре диверсифіковані ризики”

Тунтаначат — холдингова компанія, інвестує у різні фінансові сфери. P/E 7.51, P/BV 0.65, дивіденд 2.05 бат, ціна 46 бат.

Переваги: різноманітність інвестицій знижує ризики, очікуваний дохід 7%.

Восьмий пункт: PTT – “Велика енергетична компанія майбутнього”

ПТТ — основний бізнес міцний, хоча і коливається з ціною енергоносіїв. Довгостроковий грошовий потік стабільний. Дивіденд 1.30 бат, ціна 30 бат, дохідність 7.05%.

Початкові кроки для новачків на тайському ринку

1. Відкрити рахунок у брокера. Можна онлайн або у відділенні, за умови дозволу від SEC.

2. Перевести гроші на рахунок. Мати готівку (Cash Balance) для купівлі акцій.

3. Вивчати надійні джерела інформації. Сайт SET, Settrade, аналітичні звіти брокерів.

4. Надсилати замовлення через Streaming Platform. Вказати назву акції (Symbol), кількість і ціну.

5. Очікувати дивідендів. У день виплати дивідендів (після утримання 10% податку) гроші автоматично надійдуть на банківський рахунок.

Розширення інвестицій у закордонні акції з дивідендом

Для тих, хто хоче диверсифікувати ризики, окрім тайського ринку, інвестиції у закордонні акції з дивідендом, особливо у США, — це варіант, що заслуговує уваги.

Провідні американські компанії мають довгу історію стабільних виплат дивідендів. Є так звані “Dividend Aristocrats” — компанії, що щороку збільшують дивіденди понад 25 років, що є гарантією стабільності.

Переваги:

• Доступ до глобальних компаній (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson) з міцною основою і диверсифікацією бізнесу.
• Доходи у доларах, що допомагає знизити валютні ризики.
• Стабільність, довга історія та зростання дивідендів.

Як інвестувати:

• Через інвестиційні фонди: вивчати результати, комісії, політику інвестування.
• Вивчати інформацію з надійних джерел, порівнювати типи інвестицій.

Висновок: немає єдиного “найкращого” варіанту

Стратегія створення Passive Income через високі дивіденди — класика, яка все ще працює. Але важливо пам’ятати, що послідовність і основа бізнесу важливіше за відсоткове число.

Ці 8 обраних акцій мають свої переваги — одні орієнтовані на стабільність, інші — на зростання, треті — на привабливу оцінку. Інвестування випадкове або диверсифікація по кількох акціях, як на тайському, так і закордонному ринку, — ключ до довгострокового зростання багатства.