CFD-трейдинг з нуля: новачкам у контракти на різницю — обов’язковий посібник

Контракти на різницю (CFD) — що це? Одним реченням для швидкого розуміння

Контракти на різницю (CFD, повна назва Contract For Difference) — це, по суті, угода між покупцем і продавцем. Вам не потрібно фактично купувати фізичний товар або актив, достатньо розраховуватися готівкою, заробляючи на коливаннях цін.

Простий приклад: якщо ви вважаєте, що ціна золота зросте, можете укласти CFD для покупки (лонг); якщо ж прогнозуєте падіння — можете продавати (шорт). Незалежно від того, зростає чи падає ціна, якщо ваш прогноз правильний, ви отримуєте прибуток із різниці у ціні.

У CFD-торгівлі ваша прибутковість = ціна закриття — ціна відкриття. Саме тому назва «контракт на різницю» — ви заробляєте саме цю «різницю».

Як торгувати CFD? Основний механізм, який потрібно зрозуміти

При торгівлі CFD контрагентом зазвичай виступає брокер. Брокер надає торгові контракти, дані ринку тощо, а інвестор сплачує відповідну плату за фінансові послуги.

Оскільки CFD — це контракт, а не фізичне володіння активом, ви отримуєте більшу гнучкість і можете:

• Відкрити позицію для купівлі (Long) — якщо вважаєте, що ціна зросте
• Відкрити позицію для продажу (Short) — якщо прогнозуєте падіння

Зазвичай CFD підтримує механізм кредитного плеча: ви платите лише частину вартості позиції (маржу), щоб контролювати більший обсяг. Наприклад, при кредитному плечі 1:10, 100 доларів маржі дозволяють торгувати контрактом на 1000 доларів. Але кредитне плече — це меч із двома гострими лезами: високий потенційний прибуток — високий ризик.

Які активи можна торгувати через CFD? Вибір настільки широкий, що дивує

Теоретично, будь-які ф’ючерси або спотові товари можна торгувати через CFD. Найактивніші ринки зараз:

Валютний CFD: EUR/USD, GBP/USD тощо — найбільший обсяг торгів

Товари: нафта, золото, срібло, мідь — дорогоцінні метали і енергоресурси

Акції: Apple, Tesla та інші світові компанії

Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum, Dogecoin — нові цифрові активи

Індекси: S&P 500, Nasdaq тощо

На відміну від акцій і фондів, які коштують тисячі доларів, для входу у CFD-торгівлю достатньо кількох десятків доларів, що робить її дуже доступною для широкого кола трейдерів.

Вартість торгівлі CFD — що потрібно враховувати, щоб не з’їсти прибуток комісіями

Спред (розкид цін)

Основна вартість CFD — це спред — різниця між ціною купівлі та продажу. Наприклад, якщо ви торгуєте стандартним лотом EUR/USD (100 000 одиниць), і курс змінюється з 1.09013 до 1.09007, спред становить 0.00006, тобто 6 доларів на відкритті позиції.

Важливо пам’ятати, що спред — це вже оплата при відкритті позиції, і при закритті вона не повторюється.

Залишкові відсотки за ніч (перенос позиції)

Якщо ваша позиція тримається понад один торговий день (перенос на ніч), потрібно платити відсотки за позицію. Вони залежать від розміру позиції, різниці між відсотковими ставками і тривалості.

Для короткострокової спекуляції ці витрати зазвичай незначні, оскільки більшість трейдерів закривають позиції в той же день. Але для довгострокових інвестицій ці витрати важливі. Відсоткові ставки і політика брокера можуть різнитися.

Які переваги має CFD? Чому це так привабливо

Гнучкість T+0 і двонапрямна торгівля

CFD дозволяє відкривати і закривати позиції в один день (T+0), що дає змогу швидко реагувати на ринкові зміни. Ви можете заробляти як на зростанні, так і на падінні цін. Така двонапрямна торгівля — унікальна перевага, якої немає у традиційних біржових інструментів.

Кредитне плече

Малий стартовий внесок дозволяє контролювати більший обсяг ринку. Наприклад, при маржі 1000 доларів і кредитному плечі 1:10 — ви контролюєте позицію на 10 000 доларів.

Низькі витрати

На відміну від акцій і фондів, CFD зазвичай не мають комісій, основна витрата — спред. Обравши платформу з адекватним спредом, ви можете ефективно контролювати витрати.

Ризики торгівлі CFD — що потрібно знати

Ризик від недобросовісних брокерів

На ринку є багато нелегальних платформ, які або встановлюють надто широкий спред, або зникають з вашими грошима. Вибирайте брокерів із ліцензією та регулюванням.

Кредитне плече — збільшує і прибутки, і збитки

Використання кредитного плеча збільшує як потенційний прибуток, так і ризик втрат. За статистикою, понад 70% роздрібних трейдерів втрачають гроші через неправильне управління ризиками. При несприятливому руху ринку збитки можуть швидко перевищити внесену маржу і спричинити ліквідацію позиції.

Відсутність реального активу

Ви купуєте контракт у брокера, а не володієте активом напряму. Це означає, що ви не отримуєте дивіденди, приріст активу або інші додаткові переваги — заробляєте лише на цінових різницях.

Чи регулюються CFD? Як обрати легального брокера

Так, існують регулятори

Багато країн мають свої органи контролю за CFD-брокерами. Ліцензовані компанії регулярно подають фінансову звітність і зберігають кошти клієнтів окремо, що захищає інвестиції.

Перший рівень регулювання — найнадійніше

• CFTC (США)
• FCA (Великобританія)
• ASIC (Австралія)
• ESMA (Європа)

Другий рівень — менш строгий

• MAS (Сінгапур)
• FSA (Японія)
• FMA (Нова Зеландія)
• SFC (Гонконг)

Третій рівень — ризиковані платформи

Ліцензії на Кайманах, у Дубаї тощо — з меншими вимогами, можливі ризики.

Перевіряйте на сайтах регуляторів наявність ліцензійних номерів і терміну дії. Якщо інформація недоступна або платформа не має ліцензії — краще уникати.

Як обрати платформу для торгівлі CFD? Основні критерії

Обов’язково: ліцензія та регулювання

Це найголовніше. Без ліцензії — ризик втратити гроші або потрапити на шахраїв.

Розмір і репутація компанії

Довгий досвід роботи, хороші відгуки — ознаки надійності. Нові платформи з високими обіцянками — потенційно ризиковані.

Спред — чи він адекватний?

Низький спред виглядає привабливо, але може приховувати інші збори. Порівнюйте середні рівні у різних брокерів.

Обслуговування клієнтів

Важливо, щоб була підтримка українською мовою, швидко реагували на запити. Це особливо важливо для новачків.

Увага на приховані збори

Крім спреду і переносних відсотків, перевіряйте можливі комісії за виведення коштів, внески тощо.

CFD vs Margin Forex vs Ф’ючерси: у чому різниця

Обмеження валютного маржевого торгівлі

Forex — це один із видів CFD, але він обмежений валютними парами. CFD ж охоплює акції, індекси, товари, криптовалюти тощо.

Механізм фізичного розрахунку у ф’ючерсах

Ф’ючерси мають дату закінчення, і при досягненні цієї дати потрібно виконати поставку активу або закрити позицію. CFD — це віртуальний контракт без дати закінчення, і не передбачає фізичного володіння активом. Також ф’ючерси мають додаткові податки і збори, а CFD — основні витрати — спред.

Гнучкість і вартість

CFD дозволяє відкривати і закривати позиції в будь-який момент (T+0), тоді як ф’ючерси мають фіксовану дату закінчення. Вартість CFD зазвичай нижча через відсутність витрат на фізичну доставку.

Навчання CFD: 5 поширених питань і відповідей для новачків

1. Чи легально торгувати CFD у Тайвані?

Так, у Тайвані торгівля CFD легальна. Головне — обирати ліцензованих брокерів.

2. Чи це інвестиція чи спекуляція?

Більшість трейдерів використовують CFD для короткострокової спекуляції — днів, годин. Це швидкий спосіб заробити, але і високий ризик. Деякі інвестори тримають позиції довше.

3. Чи є обмеження за часом торгівлі?

CFD — це цілодобова і безперервна торгівля у робочі дні. Найактивніше — під час перетину європейської і американської сесій, з 20:00 до 2:00 за київським часом.

4. Як почати новачку?

Багато платформ пропонують демо-рахунки — торгуйте на них, щоб навчитися без ризику втрат.

5. Як обрати розмір кредитного плеча?

Для початку рекомендується використовувати низьке плечо (1:5 або 1:10), щоб уникнути швидкого ліквідування. З часом, набравшись досвіду, можна підвищувати рівень.

Підсумок: що зробити перед початком торгівлі CFD

Контракти на різницю мають довгу історію за кордоном, із системами управління ризиками. В Україні важливо бути обережним:

1. Обирайте ліцензованих і регульованих брокерів — це найголовніше.
2. Вивчайте ринок і не зловживайте кредитним плечем — жадібність — причина втрат.
3. Використовуйте стоп-лоси і тейк-профіти — дисципліна важливіша за передбачення.
4. Починайте з малих сум і поступово збільшуйте обсяг — досвід і терпіння — запорука довгострокового успіху.

Пам’ятайте, CFD — високоризиковий інструмент, не для всіх. Перед реальними інвестиціями ретельно вивчайте механізми, управління ризиками і вибір платформи. Відстежуйте ринкові коливання, але ніколи не дозволяйте жадібності керувати рішеннями.