7 необхідних додатків для інвестування на фондовому ринку у 2025 році: повний посібник

Громадянське становлення бразильського фінансового ринку досягло нового рівня. Згідно з даними 2024 року, Бразилія стала свідком входу більше ніж 5 мільйонів нових інвесторів, з прогнозами зростання на 20% до 2025 року. Цей бум зумовлений переважно мілленіалами та поколінням Z, які шукають швидкі, прозорі платформи з низькими витратами. Попит на експозицію до міжнародних ринків—від криптоактивів до глобальних ETF—повністю змінив профіль бразильського інвестора, вимагаючи сучасних технологічних рішень та більш досконалих додатків для інвестування на фондовій біржі.

У цьому контексті можливостей вибір правильного додатку—не просто деталь: це різниця між прибутковістю та збитками. Платформи, що інтегрують аналіз даних у реальному часі, гейміфіковану фінансову освіту, рахунки в доларах та передбачливий штучний інтелект, виходять на лідируючі позиції ринку. Ознайомтеся з нашим детальним аналізом провідних гравців галузі.

Основні критерії для оцінки інвестиційного додатку

Перед тим, як досліджувати найкращі варіанти, важливо зрозуміти, що робить додаток для інвестування на фондовій біржі справді ефективним. Окрім традиційних факторів—безпеки, конкурентних комісій та зручності—ринок еволюціонував і тепер вимагає:

• Інтегрованого планування цілей: Інструменти, що поєднують довгострокові фінансові цілі з автоматичним розподілом ресурсів
• Адаптивного навчання: Мікроконтенти (відео, вікторини, вебінари), що відповідають рівню досвіду користувача
• Сталих інвестицій: ESG-портфелі (Environmental, Social, Governance) для тих, хто пріоритетує соціальний вплив
• Технології з AI: Алгоритми, що визначають тенденції ринку та оптимізують портфелі у реальному часі
• Багатомовна підтримка та прозорість: Чіткі тарифи, без несподіванок, та швидка підтримка

7 найкращих додатків для інвестування на фондовій біржі у 2025 році

1. Rico: Інновації для початківців

Rico закріпила свою позицію як брокер, що спеціалізується на демократизації доступу до ринку. Частина екосистеми XP Inc., платформа розроблена спеціально для інвесторів, які роблять перші кроки у світі акцій, державних облігацій та інвестиційних фондів.

Додаток вирізняється високоякісним освітнім контентом та доступною мовою. З оцінкою 4.4 зірки у головних магазинах додатків, Rico пропонує інтегровані освітні продукти, що дозволяють новачкам навчатися під час інвестування.

Переваги:

• Ідеально для початківців
• Перевірена безпека
• Повністю безкоштовний додаток з нульовою комісією (крім тарифів B3)
• Інтуїтивний інтерфейс та якісний освітній контент
• Р robo-консультант та соціальний рейтинг інвесторів

Обмеження:

• Концентрація влади: інтегрована з групою XP Inc., що деякі вважають проблемою для здорової конкуренції

2. Toro Investimentos: Технології та персоналізація

Працює з 2017 року і тепер підтримується Banco Santander, Toro перетворилася на фінтех, що пріоритетує інновації та надійну безпеку. Її додаток для інвестування відрізняється персоналізованим шляхом інвестора та широким освітнім арсеналом.

З оцінкою 4.4 зірки, Toro пропонує диверсифікований портфель інвестицій та різноманітні моделі комісій. Можна обрати між нульовою комісією або відсотком від прибутку, адаптуючись до профілю кожного інвестора.

Переваги:

• Підходить для інвесторів у розвитку (міжміжнародних)
• Надійна інфраструктура з передовими технологіями
• Безкоштовний додаток з гнучкими моделями комісій
• Високоякісний освітній матеріал
• Персоналізований шлях інвестування

Обмеження:

• Залежно від обраної моделі, комісії можуть суттєво впливати на прибутки

3. XP Investimentos: Для амбіційних інвесторів

XP Investimentos розширила свою бізнес-модель за останні роки, перетворившись із брокера, що орієнтується на великі обсяги, у платформу, яка також приймає дрібних інвесторів-фізичних осіб. З рейтингом 4.6 зірки, вона забезпечує одночасний доступ до внутрішніх та міжнародних ринків (NASDAQ та NYSE).

Додаток включає симулятор цін, що дозволяє користувачам тестувати сценарії перед реальним вкладенням, що є цінним інструментом для підвищення прибутковості.

Переваги:

• Орієнтований на інвесторів із амбіціями
• Надійна безпека
• Безкоштовний додаток з нульовою комісією на деякі продукти; за акції та BDR стягує R$ 2,90 (day trade) та R$ 4,90 (swing trade)
• Дружній інтерфейс з рекомендаціями експертів
• Симулятор для порівняння інвестицій перед виконанням

Обмеження:

• Найбільші переваги для інвесторів із більшим капіталом

4. Nu Invest: Інтеграція з банком без перешкод

Nubank, піонер бразильських цифрових банків, розширив свій портфель, інтегрувавши Nu Invest, брокера, що виник з придбання колишньої Easynvest. З понад тисячею продуктів (акцій, нерухомості, ETFs), платформа пропонує плавний досвід для тих, хто вже користується цифровим банком.

З оцінкою 4.6 зірки, Nu Invest вирізняється як рішення для консервативних та початківців, пропонуючи відкриття рахунку за кілька хвилин.

Переваги:

• Ідеально для початківців та консерваторів
• Гарантована безпека
• Безкоштовний додаток, з нульовою комісією на деякі продукти; акції та BDR: R$ 2,90 (day trade) та R$ 4,90 (swing trade)
• Швидке відкриття рахунку, інтегроване з екосистемою Nubank
• Функціональний симулятор для тестування стратегій

Обмеження:

• Рекомендується переважно для інвесторів із більш захисним профілем активів

5. Banco Inter - Inter Invest: Простота для клієнтів

Banco Inter, закріплений на бразильському цифровому ринку, пропонує власний додаток для інвестування на фондовій біржі через Inter Invest. Платформа створена як альтернатива інвестиціям для клієнтів цифрового банку, вимагаючи активного рахунку в Inter як передумову.

З вражаючою оцінкою 4.8 зірки, вона вирізняється якісним освітнім матеріалом та конкурентними тарифами, хоча потребує доступу до банкінгу Inter.

Переваги:

• Підходить для початківців
• Надійна інфраструктура
• Безкоштовний додаток без комісії (крім можливих тарифів B3)
• Простий доступ для клієнтів Inter
• Доступний освітній контент

Обмеження:

• Обмежений лише для клієнтів Banco Inter
• Останні чутки про труднощі в роботі викликали занепокоєння

6. Avenue: Вікно у світовий ринок

Avenue позиціонує себе як експерт із міжнародних інвестицій, полегшуючи доступ бразильських інвесторів до можливостей за кордоном. За допомогою додатку для інвестування на фондовій біржі пропонує американський поточний рахунок та операції в доларах—ключовий ресурс для тих, хто прагне зростання капіталу у валюті.

З оцінкою 4.0 зірки, платформа вирізняється надійною системою антифроду та спрощеною інтеграцією для клієнтів Itaú.

Переваги:

• Орієнтована на інвесторів із глобальними амбіціями
• Надійність із сучасними системами антифроду
• Безкоштовний додаток з комісією в доларах
• Спрощений доступ для клієнтів Itaú
• Включає SPACs та картки в доларах

Обмеження:

• Додаткові витрати в доларах за комісію
• Вищі вимоги до початкового капіталу для повного використання

7. Mitrade: Глобальні інновації з локальним фокусом

Mitrade виступає лідером у сфері інновацій, пропонуючи безпечний та інтуїтивний додаток, підтриманий міжнародними нагородами за безпеку. З оцінкою 4.6 зірки, платформа поєднує передові технології та численні активи: акції, Bitcoin, FOREX, золото, нафту та інші популярні глобальні товари.

Головна особливість— безкоштовний демо-рахунок, що дозволяє тренувати стратегії перед реальним вкладенням, значно підвищуючи шанси на успіх. Графіки у реальному часі та аналітика ринку допомагають визначити найбільш прибуткові можливості.

Переваги:

• Відмінно підходить для початківців та інтермедіатів
• Міжнародно сертифікована безпека
• Повністю безкоштовний додаток з нульовою комісією
• Без прихованих платежів; повна прозорість
• Швидке відкриття рахунку
• Демонстраційний рахунок для практики без ризиків
• Прогнози та аналітика ринку включені

Обмеження:

• Менше відомий у Бразилії порівняно з місцевими конкурентами