Посібник з навчання Крипто з нуля: п’ять кроків до освоєння основ інвестування у криптовалюту

Чому зараз потрібно входити на ринок крипто

Крипто за останні десять років перетворився з маргінальної теми у головний клас інвестицій. Публічні компанії, такі як Tesla, MicroStrategy, активно інвестують у цифрові активи, а традиційні фінансові установи також розширюють відповідний бізнес. Що ж є рушієм цієї хвилі?

Порівняно з трьома основними перевагами традиційного інвестиційного ринку:

По-перше, потенціал доходу значно вищий. Акції, валюта, облігації — ці традиційні ринки вже глибоко контролюються інституціями, і роздрібним інвесторам важко знайти можливості для перевищення середнього доходу. У той час як крипто-ринок ще на початковій стадії розвитку, він характеризується високою волатильністю, можливостями та ризиками одночасно, і саме тут з’являється сцена для інвесторів, що прагнуть високих прибутків.

По-друге, вхідний поріг дуже низький. Купити крипто можна всього за 2-10 доларів, що значно доступніше, ніж мінімальні суми у кілька сотень доларів для акцій або облігацій. Це означає, що навіть новачки з невеликим капіталом можуть брати участь у ринку.

По-третє, торгівля без обмежень за часом і місцем. Традиційний ринок працює за фіксованим графіком (з понеділка по п’ятницю, у визначені години), тоді як крипто-ринок працює цілодобово, підтримуючи 24/7 торгівлю. Інвестори з будь-якої частини світу можуть купувати і продавати без обмежень, без географічних бар’єрів.

Вибір підходящого способу торгівлі

Перед входом на ринок потрібно визначитися зі своїм стилем торгівлі. За сценаріями розрізняють два основних напрямки:

Напрямок 1: безпосередня торгівля на біржі

Включає централізовані біржі (з обов’язковим KYC) та децентралізовані біржі (без ідентифікації). Обидва типи підтримують спотову і контрактну торгівлю. Такі платформи дозволяють вам безпосередньо володіти крипто, і підходять для довгострокових інвестицій.

Напрямок 2: торгівля CFD (контрактами на різницю)

Здійснюється через платформи CFD, що дозволяють торгувати ціновими коливаннями крипто без фактичного володіння активом і без використання гаманця. Такі платформи зазвичай мають суворе регулювання і забезпечують безпеку капіталу. Ще один плюс — один акаунт дозволяє одночасно торгувати акціями, валютою, індексами, золотом та іншими активами, що підходить для диверсифікації ризиків.

При виборі потрібно враховувати свої потреби: для довгострокового зберігання — біржа, для короткострокової торгівлі і безпеки — CFD-платформа.

Перевірка безпеки перед початком торгівлі

Який би спосіб ви не обрали, ці пункти обов’язково потрібно перевірити:

Легальність платформи — переконайтеся, що платформа легально працює у вашій країні, особливо щодо виведення і внесення коштів.

Перевірка ліцензії регулятора — обирайте платформи з ліцензіями ASIC, FCA, FSC та інших міжнародних організацій. Не довіряйте лише заявам платформи — перевіряйте на офіційних сайтах регуляторів, оскільки шахрайські платформи можуть підробляти ліцензії.

Механізм ізоляції коштів — переконайтеся, що платформа тримає користувацькі кошти на окремих рахунках, відокремлено від операційних.

Основний торговий процес — незалежно від платформи, алгоритм приблизно однаковий: завантажити додаток або увійти на сайт → зареєструватися і пройти ідентифікацію → внести кошти → обрати актив і зробити замовлення. Варто застерегти: якщо платформа дозволяє поповнювати рахунок без ідентифікації — це вже сигнал високого ризику.

Основні криптоактиви, на які варто звернути увагу у 2025 році

Новачкам рекомендується починати з активів з високою ринковою капіталізацією та стабільністю:

BTC (Біткоїн) — лідер ринку

Поточна ціна близько $87.26K, він став символом цифрового золота. Минулого року завершено четвертий халвінг, нагорода за майнінг зменшилася з 6.25 BTC до 3.125 BTC. Історія показує, що після кожного халвінгу починається новий бичий цикл.

Зараз великі інституції активно цікавляться BTC, особливо після схвалення спотового ETF, що знизило вартість входу для інституцій. Технічні оновлення — масштабування Layer 2, Rollup — підвищують ефективність мережі і знижують транзакційні витрати, що закладає фундамент для довгострокового зростання BTC.

ETH (Ефіріум) — король екосистеми смарт-контрактів

Поточна ціна близько $2.93K. Як представник блокчейн 2.0, ETH головною інновацією є «смарт-контракти» — програми, що автоматично виконуються у мережі. Розробники можуть запускати складні додатки у децентралізованому середовищі, що прискорює інновації.

На відміну від BTC, ETH не має обмеження за кількістю, що дає простір для розширення екосистеми. Застосування DeFi, NFT, GameFi зростає, і активність екосистеми ETH постійно зростає, підвищуючи її цінність.

DOGE (Догі) — соціальна зірка

Поточна ціна близько $0.13. На початку року зазнав короткострокового зниження приблизно на 20%, але великі інвестори додатково купували. Що ж підтримує цю впевненість?

По-перше, потужна база фанатів. Мільйони DOGE-ентузіастів у світі підвищують популярність і допомагають цій монеті витримувати коливання ринку. По-друге, зростає практичне застосування. Все більше магазинів і платформ приймають DOGE як платіж, від онлайну до офлайну, що зміцнює реальні сценарії використання і підтверджує цінність.

XRP (Ріпл) — очікування ETF

Поточна ціна близько $1.87. Після схвалення SEC ETF на BTC і ETH, галузь очікує схвалення і XRP ETF. Якщо це станеться, інституційні інвестори масово вкладуть кошти, що підтримає ціну.

SUI (рідний токен Sui-ланцюга) — новий гравець

Поточна ціна близько $1.41. Високопродуктивний Layer 1 блокчейн від Mysten Labs із унікальною моделлю об’єктів і мовою Move. Екосистема швидко зростає, ринкова капіталізація перевищила $5.25 млрд, TVL — понад $1 млрд.

Від DEX, кредитування, NFT, GameFi до соціальних додатків — екосистема Sui швидко розвивається. Аналітики вважають, що при стабільній ціні вона може піднятися до $5.5 і почати новий бичий тренд.

П’ять поширених помилок новачків у інвестиціях

Часта торгівля — пастка

Після освоєння базових навичок і технічного аналізу багато починають постійно дивитися за ринком і часто входити і виходити. Що в результаті? Витрачаються великі суми на комісії, знижується здатність правильно оцінювати ситуацію, і навіть при правильному напрямку через надмірну активність не виходить отримати прибуток. Контроль частоти торгів і зменшення кількості операцій часто дає кращий результат.

Ігнорування ризиків

Ніхто не може на 100% передбачити ринок, помилки — норма. Але багато хто, помітивши неправильний прогноз, починає триматися і навіть додавати позиції у протилежному напрямку, що часто закінчується банкрутством. Приклад — подія з LUNA: багато хто усвідомлював ризики, але намагався «пограти на відскок», і в підсумку зазнали великих втрат через різке падіння.

Ігнорування стоп-лоссів і тейк-профітів

Заробив — хочеш більше, програв — хочеш повернути. Це поширена помилка новачків. Але без встановлення стоп-лоссів ризик втратити все дуже високий. При різких скачках або екстремальних коливаннях збитки можуть швидко стати непідйомним. Наприклад, падіння 312-го року призвело до великих втрат через відсутність стоп-лоссів.

Чому важливо ставити стоп-лосс? Це допомагає контролювати ризики у межах запланованого. Встановивши рівень стоп-лоссу, навіть при різкому просіданні ціни система автоматично закриє позицію, запобігаючи ще більшим втратам. Це базовий інструмент управління ризиками, і його потрібно використовувати у будь-якій торгівлі — і на спотовому, і на контрактному ринку.

Відсутність торгової дисципліни

Багато торгують під впливом емоцій, без чіткої стратегії. То агресивно, то обережно — залежно від настрою. В результаті — у моменти зростання — жадібність, у падіння — страх. І найгірші рішення приймаються саме тоді. Створення чіткої торгової стратегії і її суворе дотримання — запорука довгострокового прибутку.

Недостатня база знань

Перед входом не вивчивши основи фундаментального і технічного аналізу, починають сліпо слідувати за новинами і трендами. Такі інвестори часто стають жертвами «збірки». Вартує витратити час на вивчення фундаменту активів, ринкових циклів і технічних методів — це безцінний досвід.

Останні поради

Інвестиції у крипто без швидких шляхів, і помилки новачків — неминучі. Головне — швидко помічати і виправляти їх, а не повторювати.

Є одна фраза: Помилки не страшні, страшно — повторювати їх. Зупиніться, проаналізуйте, покращуйте стратегію і рухайтеся далі — це шлях до довгострокового успіху.

Додаткові знання: крипто vs віртуальні активи — у чому різниця?

Віртуальні активи — це цифрові токени, що циркулюють у мережі і використовуються для транзакцій, але не обов’язково з використанням криптографії. Крипто — це особливий тип віртуальних активів, створених за допомогою криптографічних технологій для забезпечення безпеки і приватності. Простими словами, крипто — це підмножина віртуальних активів, але не всі віртуальні активи є крипто.