Перший вхід на ринок американських акцій? Стаття, яка охоплює всі етапи купівлі та відкриття рахунку на американських біржах

美股行情持续走高，不少 інвесторів прагнуть отримати свою частку. Але для тих, хто тільки починає знайомство з американським ринком, питання відкриття рахунку, вибору типу рахунку, визначення інвестиційної стратегії часто викликають плутанину. У цій статті за допомогою 5 основних кроків детально пояснено, як купувати американські акції та як відкрити брокерський рахунок для глобального розподілу активів.

Перший крок: ознайомлення з типами рахунків для американського ринку

Перед відкриттям рахунку потрібно чітко розуміти дві основні категорії рахунків, які пропонують брокери, та їхні відмінності.

Готівковий рахунок (Cash Account) — характеризується консервативністю: заборонено овердрафт, заборонено продавати акції “порожнім” (шортинг), деякі брокери навіть обмежують торгівлю опціонами. Такий рахунок має нижчий рівень ризику, підходить для консервативних інвесторів і новачків, але має обмежений вибір інструментів.

Рахунок з маржею (Margin Account) — пропонує більше гнучкості: можна позичати цінні папери для шортінгу, використовувати кредитне плече, здійснювати T+0 спекулятивні операції. Ці функції дають досвідченим трейдерам більше можливостей, але й підвищують ризик. Якщо інвестор неправильно керує кредитним плечем, можна втратити весь внесок.

Вибір типу рахунку залежить від вашої толерантності до ризику та досвіду торгівлі. Більшість новачків починають з готівкового рахунку.

Другий крок: освоєння способів інвестування на американському ринку

Перед відкриттям рахунку потрібно ознайомитися з різноманітністю інвестиційних інструментів, щоб обрати найбільш підходящий варіант відповідно до своїх потреб.

Прямий купівля американських акцій

Американський ринок — найбільший у світі, тут зосереджено багато високоякісних компаній. Існує два способи купівлі американських акцій: через внутрішнього брокера з використанням “повторного доручення” (делегування операцій закордонному брокеру через внутрішнього) або відкриття рахунку безпосередньо у закордонного брокера.

Якщо обираєте делегування, потрібно підготувати паспорт, інший документ, банківську книжку та печатку, відкрити додатковий рахунок у філії брокера, а також мати розрахунковий рахунок у банку.

Інвестування в облігації

Облігації США мають нижчу очікувану доходність порівняно з акціями, але й ризик менший, тому підходять для консервативних інвесторів.

Купівля ETF на американські акції

Індексні фонди (ETF) — це відкриті фонди, що слідкують за певним індексом і котируються на біржі. В порівнянні з купівлею окремих акцій, ETF дозволяють диверсифікувати ризики за рахунок портфеля різних активів і є більш стабільним способом інвестування.

Переваги ETF: по-перше, зменшують ризики; по-друге, забезпечують гнучкість торгівлі — можна купувати напряму у фонду або на вторинному ринку.

Торгівля опціонами

Опціони — це контракти з кредитним плечем, що дають право купити або продати актив у визначену дату за заздалегідь встановленою ціною. Американські опціони поділяються на колл і пут. Торгівля опціонами у рахунках з маржею доступна лише досвідченим трейдерам за певних умов.

Торгівля CFD (контрактами на різницю)

CFD — фінансовий дериватив, що дозволяє торгувати на цінових коливаннях без фактичного володіння активами. Переваги: низький поріг входу, гнучке кредитне плече, можливість відкривати позиції “на покупку” і “на продаж”.

Наприклад, при інвестиції $20,000 з кредитним плечем:

• Без плеча: при зростанні ціни на 10% — прибуток $2000, рентабельність 10%
• З плечем 1:10: при зростанні ціни на 10% — прибуток $2000, рентабельність 100%

Важливо! Неправильне використання кредитного плеча може призвести до втрати всього внеску. Тому обирайте платформу з регуляцією, що забезпечує захист від негативного балансу та функції стоп-лоссів.

Третій крок: вибір надійного брокера для американського ринку

При виборі брокера враховуйте:

Фінансову стабільність і ліцензування — переконайтеся, що брокер має відповідний дозвіл і хорошу репутацію.

Зручність внесення депозиту — підтримка різних способів поповнення (кредитна картка, банківський переказ) та простота процесу.

Різноманітність інструментів — чи є потрібні вам активи та інструменти.

Зручність торгівлі — стабільність платформи, швидкість роботи, підтримка української мови.

Комісійна політика — порівнюйте структуру зборів, оскільки вона суттєво різниться між брокерами.

Для довгострокових інвесторів делегування зручне, але зазвичай коштує дорожче (0.5%-1%), тому потрібно враховувати це при порівнянні з прямим відкриттям рахунку. Для короткострокової торгівлі CFD і деривативи пропонують більшу гнучкість.

Четвертий крок: дослідження та вибір інвестиційних цілей

Після відкриття рахунку важливо правильно обрати активи. Для початківців рекомендується уникати ризикованих окремих акцій і зосередитися на:

Індексних ETF, що відстежують ринок США:

• S&P 500 — 500 найбільших компаній США, важливий індикатор загального стану ринку
• Nasdaq 100 — технологічний індекс, включає Apple, Google, Microsoft та ін.
• Dow Jones — 30 найбільших і найвідоміших компаній США

Або обрати провідні галузеві акції — якщо маєте навички відбору.

З досвідом можна поступово переходити до опціонів, CFD та інших деривативів, але лише після освоєння технічного аналізу та управління ризиками.

П’ятий крок: оптимізація та динамічне коригування портфеля

Після відкриття рахунку потрібно формувати та коригувати портфель відповідно до цілей і рівня ризику.

Початковий приклад розподілу: при інвестиціях $30,000 — 40% у технології та інші провідні галузі, 40% у ETF, 20% — у деривативи.

Поступове коригування: з ростом досвіду можна збільшувати частку високоризикових активів, але важливо контролювати ризики, використовувати кредитне плече обережно і не допускати емоційних рішень.

Довгострокове обслуговування: регулярно переглядайте портфель, коригуйте його відповідно до змін у галузях і ринках, щоб зберегти стабільний дохід.

Основні висновки

Після освоєння ключових кроків ви будете готові до входу на ринок США:

1. Обрати відповідний тип рахунку — для початківців готівковий більш безпечний
2. Знати різні способи інвестування — від купівлі акцій до деривативів
3. Обрати надійного брокера — враховуючи ціну, сервіс і регуляцію
4. Зосередитися на індексах і лідерах галузей — для зменшення ризиків
5. Постійно оптимізувати портфель — робити його динамічним і адаптивним

Хоча американський ринок — найрозвиненіший у світі, інвестиції вимагають обережності. Правильне управління ризиками, раціональний підхід до портфеля, терпіння і знання — це справжні секрети стабільного доходу на ринку США.