Margin call — це не просто повідомлення, а ваш сигнал тривоги у торгівлі

Множество новачків у торгівлі отримують повідомлення про запит на додаткове внесення гарантійного депозиту (Margin call), і лише тоді починають панікувати, але насправді цей сигнал давно вже назрівав у вашому акаунті. Сьогодні розглянемо цю легко ігноровану ризиковану ситуацію.

Що таке запит на додаткове внесення гарантійного депозиту? Це не так складно, як здається

Простими словами, Margin call — це коли ваш акаунт говорить “Я вже не можу тримати цю позицію”. Коли ви торгуєте з кредитним плечем, і ваші плаваючі збитки з’їдають уже використаний гарантійний депозит, платформа надсилає повідомлення про запит на додаткове внесення гарантії. Вам потрібно або закрити позицію і зафіксувати збитки, або додати кошти, інакше вас примусово закриють.

Звучить страшно, але насправді це просто математична проблема: ваші збитки вже перевищили допустимий рівень.

Рівень гарантійного депозиту — це справжня «лінія життя»

Щоб зрозуміти, коли буде запит на додаткове внесення гарантії, потрібно розібратися з показником рівня гарантійного депозиту. Формула така:

Рівень гарантійного депозиту = (Чистий баланс акаунту ÷ Використаний гарантійний депозит) × 100%

• Чистий баланс акаунту: ваш поточний баланс, включаючи нереалізовані прибутки або збитки
• Використаний гарантійний депозит: сума гарантійного депозиту, зайнята всіма відкритими позиціями

Перший приклад: ілюзія достатнього гарантійного депозиту

У вас є 1000 доларів на рахунку, ви купуєте 10 000 доларів EUR/USD, вимога гарантійного депозиту — 5% (тобто 200 доларів).

При відкритті позиції ваш рівень гарантійного депозиту становить:

• Рівень = (1000 ÷ 200) × 100% = 500%

Здається, все безпечно, так? Але це лише початок.

Другий приклад: як збитки поглинають ваш гарантійний депозит

Знову 1000 доларів на рахунку, знову 200 доларів гарантійного депозиту, але EUR/USD раптово коливається, і ваші плаваючі збитки становлять 800 доларів.

Тепер ваш чистий баланс:

• Баланс = 1000 - 800 = 200 доларів
• Рівень гарантійного депозиту = (200 ÷ 200) × 100% = 100%

Коли рівень гарантійного депозиту опуститься до 100%, платформа припинить відкривати нові позиції. Якщо збитки продовжать зростати, рівень впаде нижче 100%, і тоді з’явиться запит на додаткове внесення гарантії. Якщо ви не вживете заходів, платформа у встановлений рівень стоп-лосу (зазвичай 30%-50%) примусово закриє позицію, щоб обмежити збитки — незалежно від вашої згоди.

Чому запит на додаткове внесення гарантії такий небезпечний?

Багато хто вважає, що запит — це просто «нагадування», але насправді він означає три смертельні проблеми:

1. Ви вже втратили контроль над ситуацією
Платформа більше не дозволяє відкривати нові позиції, ви можете лише чекати, коли ринок повернеться або вас примусово закриють.

2. Ризик швидко зростає
Коли рівень гарантійного депозиту опускається нижче 100%, будь-яке невелике коливання ціни може викликати автоматичне закриття позиції, і ваші збитки стають неконтрольованими.

3. Час не на вашому боці
Якщо ринок рухається у протилежний вам напрямок, примусове закриття позиції за найгіршою ціною перетворить збитки у постійні втрати.

Як повністю уникнути запиту на додаткове внесення гарантії?

Перший крок: встановіть розумний рівень ризику

Перед відкриттям позиції запитайте себе: скільки я можу втратити на цій угоді?. Більшість професійних трейдерів не ризикують більше 2-3% від балансу на одну угоду. Якщо у вас 1000 доларів, то максимально можливо втрата — 20-30 доларів, і так ви зможете витримати кілька збиткових угод, не втративши весь рахунок.

Другий крок: обов’язково встановлюйте стоп-лосс

Стоп-лосс — це ваша остання лінія оборони. Встановлюйте його ще при відкритті позиції, щоб автоматично закрити її при досягненні певної ціни, і таким чином контролювати максимальні збитки. Стоп-лосс має базуватися на технічних рівнях або максимально допустимих збитках.

Третій крок: диверсифікуйте інвестиції, не вкладайте все в один актив

Не вкладайте всі кошти у одну валютну пару або один напрямок. Диверсифікація дозволяє зменшити ризик, що одна збиткова позиція викличе запит на додаткове внесення гарантії, а інші позиції допоможуть компенсувати втрати.

Четвертий крок: постійно контролюйте рівень гарантійного депозиту

Багато платформ нагадують про рівень гарантійного депозиту. Коли він починає знижуватися, потрібно бути напоготові. Не чекайте, поки він опуститься до 100%, — краще почати думати про закриття позицій або встановлення стоп-лосс вже при рівні 150-200%.

Останні поради

Повідомлення про запит на додаткове внесення гарантії зазвичай означає, що ваші заходи управління ризиками вже неефективні. Замість того, щоб чекати, коли отримаєте цю нотифікацію і будете метушитися, з самого початку формуйте правильну стратегію — встановлюйте стоп-лосс, диверсифікуйте, слідкуйте за рівнем гарантійного депозиту. Так ви ніколи не будете боятися, що Margin call постукає у двері.