Оволодійте логікою заробітку на валютних курсах｜Як стабільно отримувати прибуток від купівлі та продажу іноземної валюти

Чому валютний ринок вартий уваги

У сучасному інвестиційному світі валютний ринок став найбільшим за обсягами торгівлі фінансовим продуктом у світі. Щоденний обсяг понад 6 трильйонів доларів США значно перевищує обсяги традиційних інвестиційних інструментів, таких як акції, облігації, золото тощо. Особливо в останні роки коригування валютної політики різних країн спричинило більш часті коливання курсів, що означає, що інвестори мають багато можливостей для заробітку.

На відміну від інших способів інвестування, інвестиції у іноземну валюту не лише приносять прибуток від коливань цін, а й мають практичне застосування у повсякденному житті. Чи то подорожі за кордон, міжнародні покупки чи зовнішньоекономічна діяльність — іноземна валюта має свою цінність, що робить валютний ринок більш доступним для широкого кола учасників.

Що таке валютний спред і як він допомагає вам заробляти

Валютний спред — це різниця у курсах обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Простими словами, це прибуток від купівлі за нижчим курсом і продажу за вищим або навпаки.

Наприклад, якщо ви купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) євро до долара (EUR/USD) за курсом 1.0800, а потім закриваєте позицію, коли курс піднімається до 1.0900, то ваш прибуток обчислюється так:

Прибуток = (ціна закриття - ціна відкриття) × кількість = (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів США

Лише 100 пунктів коливання курсу може принести 1 000 доларів прибутку. Це і є привабливість валютного спреду.

Три способи заробітку на іноземній валюті: порівняння

Найменший ризик: банківські депозити у валюті

Це найконсервативніший спосіб інвестування у валюту, з низьким порогом входу та малим ризиком. Вам потрібно лише відкрити валютний рахунок у банку, конвертувати гривні у валюту за офіційним курсом і розмістити депозит.

Основний дохід тут — це відсотки. Наприклад, у Тайвані популярні депозити у доларах США та рендзі, які пропонують високі відсоткові ставки. На момент погашення, якщо курс залишився стабільним або зріс, ви отримуєте і відсотки, і валютний спред. Навіть при зниженні курсу, якщо зниження менше за отримані відсотки, ви все одно отримуєте прибуток.

Порада: Банківські депозити мають спред у межах 0.3%-0.47%, що досить дорого. Також при достроковому розірванні депозиту ви втрачаєте відсотки, тому цей спосіб не підходить для тих, хто цінує гнучкість.

Середній ризик: валютні фонди

Це спосіб поєднання валютних інвестицій із іншими інструментами. Зазвичай такі фонди вкладають у акції або облігації певної країни. Інвестори отримують прибуток не лише від коливань курсу, а й від зростання цінності активів, що дає можливість отримати подвійну вигоду.

Наприклад, якщо ви вважаєте, що йена зросте у ціні, і при цьому вважаєте, що японські акції недооцінені і мають потенціал зростання, можете купити фонд, номінований у йені. Це дозволяє отримати прибуток і від зростання курсу, і від зростання цін акцій.

Найвищий ризик і максимальний прибуток: торгівля на маржі (форекс)

Торгівля на маржі — це контрактна торгівля через брокера, коли інвестор платить лише частину вартості позиції (маржу), а решту позичає у брокера. Це дозволяє використовувати кредитне плече.

Переваги такої торгівлі очевидні:

Множення прибутку за допомогою кредитного плеча: плечі можуть бути десятки або сотні разів, і навіть незначні коливання курсу можуть принести багатократний прибуток. Наприклад, якщо взяти парі USD/JPY, яка зросла з 161 до 141 за 2023 рік, використовуючи кредитне плече, прибуток може бути у кілька разів більшим.

Низькі торгові витрати: у порівнянні з банківським спредом у 0.3%-0.47%, платформа форекс зазвичай має спред у межах 0.0001 (однієї десятої пункту) і не стягує комісії.

Торгівля у режимі T+0: можна відкривати і закривати позиції у будь-який момент протягом дня, що дає високу гнучкість.

П’ять практичних порад для торгівлі на валютному ринку

1. Торгівля в межах коридору: стабільний дохід від коливань

Коли курс коливається у визначеному діапазоні, найефективнішою є стратегія торгівлі в межах коридору. Трейдери визначають рівні підтримки та опору і купують або продають біля цих рівнів.

Класичний приклад — період 2011-2015 років для EUR/CHF. Після оголошення Швейцарським Національним банком про незмінність мінімального курсу 1.2000, трейдери торгували у межах 1.2000-1.2500 і отримували стабільний дохід.

Управління ризиками: обов’язково встановлюйте стоп-лоси біля рівнів підтримки і опору, інакше при прориві втрати можуть бути значними.

2. Трендові стратегії: слідувати за трендом у середньо- і довгостроковій перспективі

Коли курс рухається у чітко вираженому тренді — зростанні або падінні — саме трендова стратегія дає найбільший ефект. Вона підходить для середньо- і довгострокових торгів, тривалість яких залежить від довжини тренду.

Приклад — період з травня 2021 до жовтня 2022 для EUR/USD. Через агресивне підвищення ставок у США і стриману політику Європейського центробанку долар зростав у ціні, і інвестори отримували прибуток від зростання курсу.

Ключовий принцип: як тільки тренд сформувався, його важко змінити, тому важливо встановлювати стопи з урахуванням ризику і прибутку.

3. Деньова торгівля: ловити короткострокові коливання

Якщо ви віддаєте перевагу короткостроковим операціям, ця стратегія для вас. Важливо слідкувати за важливими економічними даними і рішеннями центральних банків.

Публікація індексу споживчих цін (CPI), засідання Федеральної резервної системи (FOMC), оголошення політики кількісного пом’якшення (QE) або скорочення (QT) — це моменти, коли курси можуть різко коливатися. Вловлюючи ці моменти, можна отримати значний прибуток за 1-2 дні.

Дисципліна торгівлі: швидко приймайте рішення, уникайте затягування, щоб не перетворити короткострокову операцію у довгострокову і не зазнати збитків.

4. Свінг-трейдинг: поєднання технічного аналізу і фундаменту

Свінг-трейдинг — це стратегія між денним і трендовим трейдингом. Вона вимагає використання технічного аналізу для пошуку волатильних інструментів і фундаментального аналізу для визначення моменту початку руху.

Головне — ловити чотири сигнали: пробиття вгору, пробиття вниз, зміну тренду і відкат у тренді.

Приклад — 15 січня 2015 року, коли швейцарський Національний банк скасував мінімальний курс EUR/CHF 1.2000, що спричинило різкий прорив вниз. Трейдери, які заздалегідь відкрили позиції, отримали величезний прибуток.

Принцип торгівлі: чим більша волатильність — тим вищий потенціал прибутку, але й ризик. Важливо вчасно закривати позиції.

5. Трейдинг за позиціями: довгострокове утримання для стабільного доходу

Якщо ви не любите часті операції, цей спосіб — для вас. Стратегія базується на макроекономічному аналізі, дослідженні історичних трендів і фундаментальних показниках, щоб знайти довгостроковий напрям.

Інвестор не зосереджується на короткострокових коливаннях, а шукає вигідні точки входу з низькою вартістю. Наприклад, якщо ви прогнозуєте довгострокове падіння долара, поступово відкривайте позиції у високих точках індексу долара, знижуючи середню вартість.

Ключова ідея: у періоди коливань курсу шукайте низьковартісні точки входу і тримайте позиції до досягнення цілі.

Графік торгівлі іноземною валютою

Час роботи банківських валютних операцій

Зазвичай банківські операції з валютою доступні з 9:00 до 15:30, у вихідні та святкові дні — вихідні. Це обмежує ваші можливості для торгівлі.

Час роботи форекс-трейдингу

На відміну від банківських операцій, торгівля на форексі більш гнучка. Ринок працює у чотири основні сесії:

Сіднейська сесія: GMT+0, ніч з 22:00 до 07:00 (за тайванським часом — з 6:00 до 15:00)

Токійська сесія: GMT+0, ніч з 23:00 до 08:00 (з 7:00 до 16:00 за тайванським часом)

Лондонська сесія: GMT+0, з 07:00 до 16:00 (з 15:00 до 00:00 за тайванським часом)

Нью-Йоркська сесія: GMT+0, з 12:00 до 21:00 (з 20:00 до 5:00 за тайванським часом)

Через перетин часових поясів можливо торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Оберіть найкращий спосіб інвестування у валюту для себе

Інвестиції у валюту не мають абсолютного найкращого способу — є лише той, що підходить саме вам. Інвестори з низькою толерантністю до ризику можуть обрати банківські депозити або фонди; ті, хто має досвід і готовий ризикувати — торгівлю на маржі.

Який би спосіб ви не обрали, важливо глибоко розуміти природу валютного спреду, опановувати торгові навички та знати ринковий час. Можливості валютного ринку відкриті для всіх серйозних інвесторів, головне — знайти свій ритм торгівлі та ефективно керувати ризиками. Перед реальними операціями рекомендується попрактикуватися на демо-рахунку, щоб набратися досвіду і створити свою систему прибутковості.