Як обрати іноземні валютні інвестиції зараз? Володіння навичками та вмінням визначати час купівлі та продажу — запорука стабільного заробітку

Чому валютна торгівля варта уваги?

Серед багатьох інвестиційних продуктів, роль валютного ринку часто недооцінюється. Насправді, щоденний обсяг торгівлі на глобальному валютному ринку, що перевищує 6 трильйонів доларів США, вже став найліквіднішим фінансовим ринком. У порівнянні з акціями, облігаціями або іншими інвестиційними інструментами, валютна торгівля має унікальні переваги.

По-перше, іноземна валюта — це не лише об’єкт інвестицій, а й тісно пов’язана з повсякденним життям. Незалежно від того, чи подорожуєте за кордон, здійснюєте міжнародні покупки або займаєтеся трансграничною торгівлею, майже кожен має досвід роботи з валютами, що робить валютні інвестиції більш широковживаними. По-друге, фундаментальні показники валютного ринку досить прозорі. Володіючи інформацією про процентні ставки, монетарну політику та економічні дані відповідних країн, інвестори можуть більш точно прогнозувати напрямок курсу. Крім того, оскільки масштаб валютного ринку величезний і розподілений по всіх фінансових центрах світу, основні грошові потоки важко маніпулювати, що робить рішення про торгівлю більш заснованими на реальних даних, а не на здогадах.

Зараз — що купувати у валюті? Ключ у розумінні циклів ринку

У сучасних умовах валютного ринку важливо правильно обрати валюту для інвестицій. Долар США, як світова резервна валюта, залишається привабливим через стабільність економіки США і високі рівні федеральних ставок. Однак потрібно враховувати, що США зараз перебувають у циклі зниження ставок, що може призвести до знецінення долара, тому «купувати долар» слід з обережністю.

У порівнянні з цим, валюти з високими ставками, наприклад, ранд Південної Африки або австралійський долар, через значно вищі процентні ставки порівняно з валютами розвинених країн, стають привабливими для тих, хто шукає стабільний дохід. Йєн, через свою унікальну макроекономічну ситуацію, під час змін у політиці Банку Японії може демонструвати волатильність. Євро, як друга за обсягом міжнародна резервна валюта, має обернені відносини з доларом і може використовуватися для хеджування портфеля.

Основний механізм заробітку на різниці курсів

Під «різницею курсу» розуміється різниця у ціні обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Трейдери прогнозують рух курсу, щоб отримати прибуток від «купівлі дешево — продажу дорого» або навпаки.

Наприклад, EUR/USD: інвестор купує один стандартний лот (100 000 одиниць) за курсом 1.0800, а потім закриває позицію, коли курс піднімається до 1.0900. Прибуток обчислюється так:

Прибуток = (1.0900 – 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів США

Маленькі коливання у 100 пунктів можуть принести значний дохід, що яскраво демонструє ефект кредитного плеча у валютній торгівлі.

Три основні способи інвестування у валюту: порівняння

Банківські валютні депозити: найменший ризик

Це найпростіший і найменш ризикований спосіб участі у валютній торгівлі. Інвестор відкриває валютний рахунок у банку, обмінює гроші за офіційним курсом і розміщує депозит, отримуючи відсотки за період. Депозити у доларах США популярні через високі ставки та широке застосування.

Переваги депозитів — висока безпека, але й недоліки очевидні: по-перше, обмежена ліквідність (дострокове розірвання з зменшенням відсотків), по-друге, неможливість короткострокового шортінгу, по-третє, високі транзакційні витрати (банківські спреди зазвичай становлять 0.3%-0.47%). Якщо мета — заробіток на різниці курсів, депозити не є оптимальним варіантом.

Валютні фонди: інвестиційна стратегія середнього рівня ризику

Ці продукти поєднують валюту з інвестиційними інструментами певної країни (зазвичай облігаціями або акціями). Інвестор може отримувати прибуток як від коливань курсу, так і від зростання вартості активів, реалізуючи «подвійну вигоду».

Наприклад, купівля фонду, номінованого у японській ієні, дозволяє отримувати прибуток від зростання ієні та зростання японських акцій. Такий підхід підходить для середньострокових інвесторів, які позитивно налаштовані щодо економічних перспектив країни.

Валютна маржинальна торгівля: високий дохід — високий ризик

Це найгнучкіший, але й найризикованіший спосіб торгівлі. Інвестор вносить певний відсоток депозиту (маржу) і за допомогою кредитного плеча може здійснювати великі угоди, коефіцієнт якого може сягати десятків або сотень разів.

Переваги маржинальної торгівлі: дуже низькі транзакційні витрати (спред може бути меншим за 0.01%, без комісій), торгівля у режимі T+0 (можна купувати і продавати в будь-який момент), цілодобовий режим роботи. Але високий рівень кредитного плеча означає, що навіть невеликі коливання можуть швидко знищити депозит, тому управління ризиками — ключовий аспект.

П’ять основних стратегій реальної торгівлі

Торгівля в діапазоні: шукати можливості у коливаннях

Коли курс коливається у визначеному ціновому діапазоні, трейдери купують біля рівня підтримки і продають біля рівня опору. Ця стратегія вимагає точного визначення ключових рівнів і використання технічних індикаторів, таких як RSI, CCI.

Основний ризик: прорив рівня може швидко призвести до збитків. Тому потрібно встановлювати жорсткі стоп-лоси.

Трендова торгівля: слідувати за трендом

Коли ціна валютної пари демонструє явний висхідний або низхідний тренд, трейдери відкривають позиції у напрямку тренду. Ця стратегія підходить для середньо- і довгострокової торгівлі, з періодами від кількох тижнів до кількох місяців.

Класичний приклад — період з травня 2021 до жовтня 2022 року для EUR/USD. Через агресивне підвищення ставок ФРС і затримки ЄЦБ, долар США посилено зміцнювався, а євро падало. Виявлення і слідування цій тенденції принесли значний прибуток.

Ключовий висновок: тренд, що сформувався, має тривалість, важливо правильно встановлювати стопи і цілі прибутку, щоб забезпечити співвідношення ризик/дохід.

Денна торгівля: ловити короткострокові коливання

Для тих, хто віддає перевагу короткостроковій торгівлі, важливі новинні коливання. Звіти ФРС, дані CPI, рішення центральних банків — ці події часто викликають різкі рухи.

Успішні денні трейдери уважно слідкують за економічним календарем і швидко входять і виходять з ринку перед і після важливих подій, зазвичай завершуючи угоди за 1-2 дні.

Ключова порада: швидке прийняття рішень, своєчасне закриття позицій, щоб уникнути розтягнутих втрат.

Свінгова торгівля: поєднання технічного і фундаментального аналізу

Ця стратегія — між денним і трендовим трейдингом. Трейдери використовують одночасно технічний аналіз (для пошуку волатильних інструментів) і фундаментальний (для виявлення точок входу). Важливі сигнали: прорив вгору, прорив вниз, зміна тренду, відкат тренду.

15 січня 2015 року Банк Швейцарії скасував обмеження курсу EUR/CHF 1.2000, що спричинило «швейцарський чорний лебідь». Свінгові трейдери отримали великі можливості у цей період.

Основний принцип: чим більша волатильність, тим більше шансів, але й ризик. Виходьте з позиції при перших ознаках розвороту.

Тривала позиційна торгівля: довгострокові стратегії

Підходить для інвесторів, які не бажають часто торгувати. Стратегія базується на макроекономічних факторах, історичних трендах і довгостроковій політиці. Тривалість позицій може сягати місяців і більше.

Ключ — входити за низькою ціною. Наприклад, якщо очікуєте, що долар США послабне через рецесію, можна відкривати короткі позиції у доларах, коли індекс долара близький до 114 — максимуму за 10 років, щоб взяти участь у довгостроковому тренді за низькою ціною.

Ключовий принцип: визначати довгостроковий напрямок курсу, шукати оптимальні точки входу у циклах коливань і витримувати короткострокові шумові коливання.

Найкращий час для купівлі-продажу валюти

Часові рамки у банківських каналах

Для тих, хто здійснює валютні операції через банк, час роботи обмежений банківськими годинами — зазвичай з 9:00 до 15:30. У вихідні та святкові дні банки не працюють, торгівля неможлива.

Цілодобова робота валютної маржинальної торгівлі

На відміну від банківських годин, валютний ринок працює цілодобово, оскільки не має єдиного центра торгівлі. Основні сесії:

Сіднейська (GMT+10, з 21:00 до 6:00) Токійська (GMT+9, з 23:00 до 8:00) Лондонська (GMT+0, з 7:00 до 16:00) Нью-Йоркська (GMT-5, з 13:00 до 22:00)

Для інвесторів у Тайвані потрібно додати +8 годин. Наприклад, коли Лондон відкривається о 15:00 GMT, у Тайвані це 23:00. Через перетин сесій можна торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Найбільший обсяг торгів — під час перетину лондонської та нью-йоркської сесій, коли спред мінімальний і ліквідність найвища, що ідеально підходить для великих угод.

Створення персонального інвестиційного плану

Вибір способу валютної інвестиції — індивідуальний, немає абсолютного «найкращого» варіанту. Головне — співвіднести його з власними можливостями:

• Якщо прагнете стабільного доходу: банківські депозити — найпростіший варіант, але потрібно враховувати ставки і валютний ризик.
• Якщо хочете диверсифікації: валютні фонди поєднують валютний курс і зростання активів, підходять для середньострокових інвестицій.
• Якщо прагнете максимальної прибутковості: маржинальна торгівля дає найбільшу гнучкість, але вимагає навичок управління ризиками і аналізу ринку.

Яким би шляхом ви не пішли, успіх залежить від глибокого аналізу ринку. Постійне навчання, симуляції та малий досвід допоможуть знайти свій стиль і стратегію. Можливості валютної торгівлі — всюди, важливо лише вміти їх помічати.