Оволодійте найбільшим фінансовим ринком світу: Повний посібник з валютної торгівлі

Наскільки великий ринок валют?

Що таке валютний ринок? Простими словами, валютний ринок — це процес обміну однієї валюти на іншу. Але коли цей процес відбувається на фінансовому ринку, виникає величезна сфера інвестицій — валютна торгівля.

Уявіть собі, що щодня у світі обертається 6.6 трильйонів доларів США, і ви зрозумієте, чому валютний ринок називають найбільшим фінансовим ринком у світі. Для порівняння, середньоденний обсяг торгів на Нью-Йоркській фондовій біржі (найбільшій у світі фондовій біржі) становить лише 22.4 мільярди доларів. Це означає, що щоденний обсяг валютного ринку у понад 290 разів перевищує обсяг торгів акціями.

Хоча загальні цифри величезні, активність роздрібних інвесторів є відносно невеликою — приблизно 3-5%, або близько 200-300 мільярдів доларів. Проте це все ще дає звичайним інвесторам достатньо можливостей для участі у цьому ринку.

Чому варто звернути увагу на валютну торгівлю?

Валютна торгівля має переваги, яких важко досягти на інших фінансових ринках:

Неперевершена гнучкість у часі

Валютний ринок працює з понеділка по п’ятницю 24 години на добу. Торги починаються у Новій Зеландії, потім переходять через Сідней, Сінгапур, Гонконг, Токіо, Франкфурт, Лондон і закінчуються у Нью-Йорку. На відміну від фондового ринку, який обмежений фіксованим часом роботи, валютні трейдери можуть брати участь у торгах у зручний для себе час.

Видатна економія на витратах

Зазвичай валютна торгівля не вимагає сплати комісій. Брокери заробляють на спреді — різниці між ціною купівлі та продажу, яка зазвичай становить менше 0.1%, а при великих обсягах може бути й менше 0.07%. У порівнянні з цим, витрати на торгівлю акціями значно вищі.

Гнучкий масштаб торгівлі

На відміну від ф’ючерсних контрактів (наприклад, срібло — 5000 унцій), валютні трейдери можуть торгувати малими обсягами — 1000 валютних одиниць. Це значно знижує поріг входу.

Найвища ліквідність

Завдяки величезним обсягам торгів, валютний ринок має надзвичайно високу ліквідність. У нормальних умовах трейдери можуть миттєво купувати або продавати активи за визначеною ціною та швидко виконувати ордери.

Інструменти кредитного плеча

Брокери зазвичай пропонують кредитне плече 50:1. Це означає, що при внесенні 50 доларів гарантійного внеску можна контролювати позицію на 2500 доларів. Кредитне плече збільшує потенційний прибуток, але одночасно підвищує ризики — це двостороння зброя, яку трейдери мають розуміти.

Основні поняття валютної торгівлі

Що таке валютний курс?

Валютний курс — це відносна ціна двох валют. Наприклад, курс долара США до новозеландського долара становить 0.034, що означає, що 1 долар можна обміняти на 0.034 новозеландського долара. У повсякденному житті, коли ви обмінюєте валюту у аеропорту, ви фактично берете участь у валютних операціях.

Система валютних кодів

Усі міжнародні валюти відповідають стандарту ISO 4271 (створеному Міжнародною організацією зі стандартизації у 1973 році) і позначаються трьохлітерними кодами. Перші два літери — країна, третя — перша літера назви валюти. Наприклад, долар США — USD, євро — EUR, японська ієна — JPY.

Основні валютні пари

У валютному ринку найбільший обсяг торгів припадає на сім основних валютних пар, які охоплюють найрозвинутіші економіки світу: долар США, євро, канадський долар, британський фунт, швейцарський франк, австралійський долар, японська ієна, новозеландський долар. Для новачків зручніше зосередитися саме на цих основних валютних парах.

Валютна торгівля vs акції: хто має переваги?

Обмеження фондового ринку

На Нью-Йоркській фондовій біржі налічується близько 2800 акцій, на NASDAQ — 3300 компаній. Здається, вибір великий, але насправді трейдеру потрібно витрачати час на дослідження кожної компанії. Навпаки, валютний ринок дозволяє зосередитися лише на семи основних валютних парах, щоб захопити ключові можливості.

Торги акціями обмежені робочим часом біржі (з 9:30 до 16:00 за східним часом США), тоді як валютний ринок працює цілодобово.

Ліквідність і управління ризиками

Обсяг щоденних торгів на валютному ринку — 6.6 трильйонів доларів, тоді як фондовий ринок значно менший. Висока ліквідність означає легкість входу та виходу з позицій.

Що стосується управління ризиками, валютні платформи автоматично закривають позиції при досягненні певного рівня маржі, захищаючи трейдера від банкрутства. У ф’ючерсах можливо, що збитки перевищать баланс рахунку.

Вплив аналітиків

Ціни акцій легко піддаються впливу прогнозів аналітиків — поганий звіт може спричинити різкі коливання цін. У валютній торгівлі ситуація інша. Валютні операції — це необхідна діяльність для банків і транснаціональних корпорацій, і їх курси рухаються переважно під впливом макроекономічних факторів, а не думок аналітиків.

Можливість коротких продажів

На валютному ринку немає особливих обмежень щодо коротких продажів. Ви можете заробляти як на зростанні, так і на падінні курсу — можливості для торгівлі завжди є.

Валютна торгівля vs ф’ючерси: масштаб і стабільність

Щоденний обсяг торгів ф’ючерсами — лише 300 мільйонів доларів, що менше ніж 0.5% від валютного ринку. Це безпосередньо впливає на стабільність цін і швидкість виконання ордерів.

У ф’ючерсах є можливість торгівлі з overnight-стратегіями, але ліквідність значно нижча, ніж у спотовому валютному ринку. Це означає, що ф’ючерсні трейдери можуть стикатися з більшими коливаннями цін і затримками у виконанні.

Що стосується управління ризиками, у валютному ринку механізм автоматичного закриття позицій є більш жорстким, тоді як у ф’ючерсах можливі надмірні збитки.

Хто рухає валютний ринок?

Крім реальної економіки, такої як міжнародна торгівля і туризм, більшість валютних операцій — це спекулятивна діяльність. Трейдери аналізують економічні дані, політику центральних банків, міжнародні відносини, щоб передбачити, чи зросте чи знизиться курс валюти, і заробити на коливаннях курсу.

Наприклад, коли тренд на ослаблення ієни стає очевидним, багато трейдерів позичає ієну для купівлі долара, роблячи ставку на подальше знецінення ієни.

Переваги валютної торгівлі

Валютний ринок — це найбільший у світі фінансовий інвестиційний ринок із безпрецедентною прозорістю. У порівнянні з іншими ринками, витрати на валютну торгівлю низькі, час гнучкий, ліквідність висока, ризики керовані. Ці характеристики роблять валютний ринок ідеальним стартовим майданчиком для глобальних інвесторів. Чи то для диверсифікації портфеля, чи для короткострокової торгівлі — можливості тут безмежні.