Чи можна зараз купити золото? Скористайтеся ключовим моментом для інвестицій у золото

Ціна на золото вже прорвала позначку 4000 доларів, що є віхою для багатьох інвесторів. Але виникає питання — чи варто зараз купувати золото? Чи є ще шанс піднятися так високо? У цій статті ми розглянемо з фундаментальної, технічної та практичної точок зору, коли найвигідніше купувати золото.

Чому ціна на золото стрімко зросла до історичного максимуму

Щоб зрозуміти, чи можна зараз купувати золото, потрібно з’ясувати, чому його ціна так зросла.

З жовтня 2023 року золото почало зростати, за короткі 14 місяців з 2700 доларів піднялося до понад 2024 року, а до листопада 2025 року стабілізувалося вище 4000 доларів. За даними опитування аналітиків Reuters, у 2025 році середня ціна на золото становитиме приблизно 3400 доларів, а у 2026 — близько 4275 доларів.

Основна причина досить проста — довіра інвесторів до традиційних активів знижується.

Глобальне кількісне пом’якшення занадто часто застосовувалося, що швидко зменшило купівельну спроможність готівки. Безмежна кількісна політика США з 2020 року вирішила внутрішні проблеми ліквідності, але передала інфляційний тиск у світ. Надалі, у 2022 році, різке підвищення ставок контролювало інфляцію, але значно знецінило американський борг, що ще більше послабило довіру до долара та американських облігацій.

Одночасно, зміни у Базельських угодах зіграли свою роль. Згідно з новими правилами, золото було визначено як перший рівень капіталу, його ліквідність прирівняли до державних облігацій і готівки, зробивши його одним із найкращих активів. Це суттєво підштовхнуло центральні банки та фінансові установи до масових покупок золота, адже у порівнянні з безперервним друком грошей, дефіцит золота та витрати на його видобуток зростають щороку, зберігаючи його цінність.

До того ж, через часті геополітичні ризики, центральні банки країн зросили попит на безпечні активи, і золото стало головним активом для захисту капіталу.

Чи вигідно зараз купувати золото — важливий момент часу

Коротко кажучи: золото все ще має інвестиційну цінність, але важливо правильно обрати момент входу.

За умов зниження ставок у США та ослаблення долара, статус золота як «першого активу» зберігатиметься. Зі виведенням трильйонів доларів з грошового ринку, купівельна спроможність золота залишатиметься підтриманою.

Проте конкуренція з боку інших активів зростає. Біткоїн уже прорвав історичний максимум у 100000 доларів, а президент США навіть заявив, що розглядає його як стратегічний актив. Це означає, що у майбутньому частина капіталу може йти у криптовалюти, що створює конкуренцію для золота. Також, зниження ставок позитивно впливає на ринок облігацій, залучаючи додаткові інвестиції.

Загалом, ціна на золото й надалі зростатиме, але темпи зростання сповільняться, а коливання можуть збільшитися, оскільки з’являється все більше альтернативних продуктів. Тому питання не «чи можна зараз купувати золото», а «коли найвигідніше це зробити».

За річним показником біткоїна та золота, біткоїн значно випереджає золото у зростанні та волатильності. Для консервативних інвесторів золото залишається більш стабільним активом. Графіки цін на американські акції, золото та облігації показують, що золото вже знаходиться на відносно високих рівнях, і його зростання може сповільнитися, а волатильність збільшитися.

Найкращий час для входу у ринок золота: технічний аналіз дає відповідь

Купувати золото слід не сліпо, а з урахуванням ринкових змін, щоб знайти оптимальний момент входу. Найкращий час — коли ціна робить корекцію, особливо на тлі зростаючого попиту на захист і м’якої монетарної політики.

З технічної точки зору, ціна на золото зараз перебуває у висхідному каналі. За даними індикатора Бульбашки (Болінджер), ціна коливається у межах каналу, і нижня межа каналу — ідеальний момент для входу. Коли ціна наближається до нижньої межі Болінджера, це сигнал до купівлі. Інвестори можуть діяти, слідуючи цим межам, щоб уникнути купівлі за високою ціною.

Ціна на золото не зростає безперервно. Історичні дані показують, що золото зазнавало кілька корекцій, і якщо входити у ринок під час відкатів, можна купити за нижчою ціною і отримати кращий прибуток при відновленні.

Простими словами, якщо ціна повернеться до нижньої межі Болінджера — це ідеальний момент для довгострокових інвесторів. Хіба що США силою змусить центральні банки тримати певний відсоток у золото, але за нинішніх економічних умов, довгострокова цінність золота залишається високою.

Як купити золото з мінімальними витратами

Існує багато способів інвестування у золото, і правильний вибір інструменту допоможе знизити витрати.

Фізичне золото (золоті злитки, ювелірні вироби) має великі спреди, низьку ліквідність і високі витрати на зберігання, тому не підходить для індивідуальних інвесторів.

Ф’ючерси та опціони мають хорошу ліквідність і невеликі спреди, але високий поріг входу, високі маржі та складність у використанні. Вони менш підходять для непрофесійних інвесторів.

CFD (контракти на різницю) — похідні інструменти, що слідкують за ціною на фізичне золото, дозволяють торгувати з використанням кредитного плеча. Плюси — швидка торгівля, відсутність необхідності переналаштовувати контракти, менші витрати. Це зручний і дешевий інструмент для індивідуальних інвесторів.

Хто має інвестувати у золото

Золото — і валюта, і товар, і актив. Тому від центральних банків, хедж-фондів до приватних інвесторів — усі, хто має вільні кошти, можуть вкладатися у золото.

Центральні банки купують золото для захисту від інфляції та стратегічних резервів — воно довго довіряється як з точки зору валюти, так і товару.

Глобальні хедж-фонди включають золото у свої портфелі, оскільки його ціна мало корелює з іншими активами, і воно допомагає згладити коливання портфеля, знижуючи ризики.

Приватні інвестори можуть диверсифікувати свої активи через інвестиції у золото, яке виконує функцію захисту від інфляції та збереження капіталу.

Головне — обрати найвідповідніший інструмент і інвестиційний період.

Підсумки

Зростання ціни на золото до історичних максимумів відображає зниження довіри до традиційних активів. З фундаментальної точки зору, золото має перспективу зростання у середньо- і довгостроковій перспективі; з технічної — короткострокове коригування є хорошим моментом для входу. Чи можна зараз купувати золото? Відповідь — біля нижньої межі Болінджера — це гарний момент для входу. Замість того, щоб гнатися за високими цінами, краще чекати корекції і використовувати інструменти, наприклад CFD, щоб з мінімальними витратами взяти участь у ринку.