5 найкращих технологічних та люксових акцій на 2025 рік: Можливості після волатильності

2025 приніс кардинальні зміни на світові ринки. На відміну від 2024 року, коли доходи досягали історичних максимумів, цього року ми стикаємося з середовищем невизначеності, зумовленим новими торговими політиками. Американська адміністрація запровадила мита від 10% до 50% для Європейського Союзу, що спричинило миттєву реакцію світових фондових індексів.

Однак, після початкової паніки у березні-квітні, ринки продемонстрували стійкість. Великі індекси вже відновлюють позиції і наближаються до нових максимумів. У цьому контексті визначення акцій для інвестування у 2025 з фінансовою стабільністю та потенціалом зростання є більш актуальним ніж будь-коли.

П’ять провідних компаній для інвестицій у 2025

Після аналізу сучасної ситуації виділяємо п’ять компаній з різних секторів, що пропонують цікаві можливості:

1. Novo Nordisk: Лідерство у діабеті та ожирінні підтверджується

Novo Nordisk (NVO) зазнав зниження на 27% у березні 2025 року — найзначніше з 2002 року. Причина: побоювання щодо конкуренції та змішані результати клінічних досліджень. Проте, данська компанія продовжує зважені стратегічні кроки.

У грудні 2024 року вона завершила придбання Catalent за 16,5 мільярдів доларів, зміцнюючи виробничі потужності. Також у березні уклала угоду з Lexicon Pharmaceuticals на 1 мільярд доларів для ліцензування LX9851, експериментального препарату з іншим механізмом дії.

Попри конкуренційні виклики, зберігає маржу 43% і має міцний портфель з молекулою двійного дії GLP-1/амілін, яка у ранніх дослідженнях показала до 24% втрати ваги. Світовий попит на терапії проти ожиріння зростає, що позиціонує компанію для позитивних довгострокових доходів.

Ціна на даний момент: 69,17 USD | Рентабельність YTD: -19,59%

2. LVMH: Розкіш із можливістю відновлення

LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (MC) повідомила про доходи 84,7 мільярдів євро у 2024 році з операційною маржею 23,1%. Однак, у січні та квітні 2025 року спостерігалися падіння через помірне зростання у першому кварталі (-3%).

Американські мита у 20% (зменшені до 10% тимчасово) вплинули на продажі, але корекція цін створює можливості. Компанія посилює позиції через інновації у ШІ для персоналізації цін і досвіду, а також розширює цифрові канали.

Японія, Близький Схід і Індія — ключові регіони з двозначним зростанням продажів у 2024. Структурний попит на розкішні товари залишається позитивним.

Ціна на даний момент: 477,30 EUR | Рентабельність YTD: -25,24%

3. ASML: Ключовий гравець у напівпровідниковій індустрії

ASML Holding (ASML) виробляє обладнання для ультрафіолетового литографування (EUV), необхідне для найсучасніших чіпів. У 2024 році досягла продажів 28,3 мільярдів євро з валовою маржею 51,3%.

За минулий рік компанія зазнала зниження на 30%, що спричинено зменшенням витрат клієнтів, таких як Intel і Samsung, а також обмеженнями у торгівлі, оголошеними у січні 2025. Проте, прогнозує доходи від 30 до 35 мільярдів євро у 2025.

Попит на чіпи для штучного інтелекту та високопродуктивних обчислень залишається структурним. Корекція цін створює привабливі можливості для тих, хто шукає експозицію у напівпровідниках із міцною фундаментальною базою.

Ціна на даний момент: 799,59 USD | Рентабельність YTD: 14,63%

4. Microsoft: Технологічний гігант у перехідному періоді

Microsoft Corporation (MSFT) повідомила про доходи 245,1 мільярдів доларів у 2024 фіскальному році з ростом 16%. Однак, з початку 2025 року спостерігалося зниження на 20% від історичних максимумів, досягнувши мінімуму 367,24 долара 31 березня.

Сумніви щодо оцінки та уповільнення Azure викликали невизначеність. Також FTC досліджує можливі монопольні практики у хмарних сервісах і кібербезпеці. Попри це, у квітні компанія показала сильні результати з доходами 70,1 мільярдів доларів і зростанням Azure на 33%.

Компанія активно інвестує у ШІ та вносить внутрішні корективи, включаючи понад 15 000 скорочень посад у період з травня по липень для стратегічного перерозподілу ресурсів. Має міцний фінансовий стан з операційною маржею 46%.

Ціна на даний момент: 491,09 USD | Рентабельність YTD: 18,35%

5. Alibaba: Відродження китайського технологічного гіганта

Alibaba Group (BABA) виграє від більш сприятливого регуляторного середовища в Китаї після років обмежень. Компанія оголосила трирічний план на 52 мільярди доларів для інфраструктури ШІ та хмари, а також кампанію на 50 мільярдів юанів у купонах для стимулювання споживання.

У Q4 2024 доходи склали 280,2 мільярдів юанів (+8% річних). У Q1 2025 — 236,45 мільярдів юанів з чистим прибутком, що зріс на 22%, під впливом 18%-го зростання у Cloud Intelligence.

Акції зазнали волатильності: знизилися на 35% від максимумів 2024 року, потім піднялися більш ніж на 40% у середині лютого, і знизилися на 7% після слабких результатів березня. Попри торговельні напруженості та регіональне уповільнення економіки, інвестиції у ШІ відкривають довгострокові можливості.

Ціна на даний момент: 108,70 USD | Рентабельність YTD: 28,20%

Більше ніж Топ-5: диверсифікований портфель

Крім цих п’яти компаній, аналіз включає ще 10 стабільних гравців для збалансованого портфеля:

• Енергетика: Exxon Mobil (+4,3% YTD) та BHP Group (+3,46% YTD) використовують високі ціни на ресурси
• Фінанси: JPMorgan Chase (+23,48% YTD) отримує вигоду від високих відсоткових ставок
• Автомобільна промисловість: Toyota забезпечує стабільність у гібридних і електромобілях; Tesla (+2,19% за останній місяць) лідирує у EV
• Напівпровідники: NVIDIA (-17% YTD) та TSMC (+18,89% YTD) домінують у чіпах для ШІ
• Великі технології: Apple (-4,72% YTD), Amazon (+1,83% YTD) та Alphabet (-5,16% YTD) зберігають стабільність з інноваціями

Стратегія: Як визначити найкращі акції для інвестування у 2025

У контексті волатильності та невизначеності інвесторам слід враховувати:

Диверсифікація за секторами та регіонами: Орієнтуватися на компанії з присутністю у кількох ринках зменшує регіональні ризики. Торговельні напруженості сприяють компаніям із меншою залежністю від міжнародної торгівлі.

Фінансова стабільність: Шукати компанії з міцними маржами, здатністю до інновацій та адаптації до економічних змін. Ті, що лідирують у цифровізації, відповідають структурному глобальному попиту.

Моніторинг політико-економічної ситуації: Гнучкість і активний контроль ризиків геополітики мають значення. Інформованість дозволяє передбачати і коригувати портфель.

Використання корекцій: Після значних падінь зазвичай слідують відновлення. Потенційно привабливі ціни зараз — можливість для довгострокових інвесторів.

Способи інвестування у 2025

Зацікавлені у акціях для інвестування у 2025 мають кілька варіантів:

• Індивідуальні акції: Прямий купівля через банки або авторизованих брокерів
• Інвестиційні фонди: Автоматична диверсифікація через тематичні або активне управління фондами
• Деривативи і CFD: Посилення позицій з меншим стартовим капіталом або хеджування ризиків через кредитне плече

Використання деривативів вимагає дисципліни і глибоких знань, оскільки кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки.

Висновок: Готовність до 2025

2025 стане роком, коли рекордний прибутковий ралі зупинилося, відкривши шлях до безпрецедентної волатильності. Інвесторам потрібно адаптуватися до нової реальності.

Ключ — у диверсифікації портфеля, збереженні захисних позицій у активів-укриттях, таких як облігації або золото, уникненні імпульсивних рішень після різких падінь і постійному слідкуванні за політичною і економічною ситуацією.

Поточні корекції створюють реальні можливості. Ті, хто зможе правильно проаналізувати і дисципліновано інвестувати у найкращі акції для 2025, зможуть отримати вигоду з цього виклику і забезпечити стабільну прибутковість у середньостроковій і довгостроковій перспективі.