Обов’язково для новачків! Посібник з початкового інвестування у валютний ринок: визначте 5 ключових моментів перед початком торгівлі

「外匯投資能賺錢嗎？」 Це найпоширеніше питання серед новачків на ринку. Відповідь: є можливість, але ризики також дуже великі.

Ринок валют — найбільше фінансове місце для торгівлі у світі, щоденний обсяг торгівлі перевищує 6 трильйонів доларів, що значно більше за ф’ючерси та фондовий ринок у цілому. Раніше домінували у валютній торгівлі фінансові установи та високоприбуткові особи, але з розвитком інтернет-технологій звичайні люди також можуть брати участь. Сьогодні понад 30% щоденних валютних операцій припадає на роздрібних трейдерів, включаючи роздрібних трейдерів, які здійснюють операції через деривативи, такі як CFD, що сприяє вибуховому зростанню роздрібних валютних інвестицій у останні роки.

Але це не хороші новини. Статистика показує, що від 70% до 90% індивідуальних інвесторів зазнають збитків у валютній торгівлі. Перш ніж справді зануритися у цей ринок, потрібно чітко розуміти, що ви робите.

Перший урок з основ валютного ринку: як обрати інвестиційний канал?

Валютна інвестиція — це не єдиний спосіб. Залежно від рівня ризику та цілей інвестора, можна обрати три основні канали:

Найпростіший спосіб: обмін валют і вклад у валюті

Обмін валют — найпростіший спосіб — ви їдете до Японії, обмінюєте тайванський долар на ієни — це найпримітивніша форма валютної торгівлі. У повсякденному житті кожен це робить.

Вклад у валюті — це більш просунутий варіант. Якщо хочете уникнути ризиків або зберегти цінність, можете відкрити валютний депозит у банку. Це базовий вид валютних інвестицій, що належить до «спот-торгівлі». Переваги — низький ризик, стабільний дохід, підходить для новачків у валюті.

Але потрібно врахувати: у кожному банку є мінімальний депозитний поріг для різних валют, дострокове розірвання призведе до втрати частини відсотків. Рекомендується вкладати тимчасово невикористовувані вільні кошти.

Найризикованіший спосіб: валютний маржинальний трейдинг

Це справжня «спекуляція на валюті». Вхідний поріг для маржинальної торгівлі дуже низький — зазвичай починаючи з 50 доларів, можна почати торгувати. Але це також інвестиційний спосіб із високим ризиком і високим доходом, підходить лише досвідченим трейдерам.

Інвестор вносить гарантійний депозит у банку або у брокера і починає торгувати. Різні брокери пропонують різні кредитні плечі — популярні 1:30, 1:100, 1:200.

Переваги валютного маржинального трейдингу: низький поріг входу, торгівля 24/7, можливість двонапрямної операції, висока гнучкість. Наприклад, якщо вважаєте, що євро зросте — купуєте EUR/USD, якщо вважаєте, що євро знизиться — продаєте EUR/USD. Якщо ціна рухається у передбаченому напрямку — отримуєте прибуток, інакше — зазнаєте збитків.

Найбільший ризик — «прогоріти» — один різкий рух може знищити весь депозит. Тому потрібно контролювати ризики, встановлювати стоп-лоси і тейк-профіти, розумно використовувати кредитне плече.

Попередження: платформи для валютних шахрайств поширені. Обираючи брокера, потрібно переконатися, що він має ліцензію від фінансових регуляторів — це офіційна платформа. Офіційні платформи не допускають підставних операцій, маніпуляцій з цінами, проблем із виведенням коштів тощо.

Другий урок з основ валютного ринку: кредитне плече і гарантійний депозит — двосторонній меч

Багато роздрібних трейдерів зазнають збитків через незнання про використання кредитного плеча і гарантійного депозиту. «Кредитне плече не лише збільшує прибутки і збитки, а й посилює страх і жадібність інвестора.»

Що таке кредитне плече?

Кредитне плече дозволяє контролювати більший обсяг позиції за менший капітал — «гра на малому». Наприклад, брокер пропонує 20:1 — ви можете відкрити позицію EUR/USD на 40 000 євро, маючи лише 2000 євро депозиту.

Звучить привабливо, але водночас збільшує потенційні збитки.

Звичайний ефект співвідношення кредитного плеча

Приклад: депозит 1000 доларів, торгівля EURUSD, різні рівні кредитного плеча — прибутки і збитки:

Без плеча:

• 5% прибутку = $50
• 5% збитку = -$50

З плечем 10:1:

• 5% прибутку = $500 (50%)
• 5% збитку = -$500 (50%)

З плечем 50:1:

• 5% прибутку = $2,500 (250%)
• 5% збитку = -$2,500 (250%)

З плечем 100:1:

• 5% прибутку = $5,000 (500%)
• 5% збитку = -$5,000 (500%)

З плечем 200:1:

• 5% прибутку = $10,000 (1000%)
• 5% збитку = -$10,000 (1000%)

Бачите силу кредитного плеча? 5% коливання ціни при 200:1 може знищити весь ваш рахунок.

Основне правило використання кредитного плеча

Новачкам слід використовувати низьке кредитне плече. Досвідчені трейдери зазвичай обмежують його 10:1. Не починайте з 500:1 — це шлях до самогубства.

Починайте з малих обсягів, поступово накопичуйте досвід. Створюйте чіткий торговий план, встановлюйте стоп-лоси і тейк-профіти, дотримуйтеся дисципліни. Коли досягнете очікуваного прибутку (наприклад, 20%) — закривайте позицію, не будьте жадібними.

Третій урок з основ валютного ринку: переваги і пастки

Переваги валютних інвестицій

• Двонапрямна торгівля: купуй або продавай, навіть у медведському тренді
• Круглодобова робота: можна коригувати стратегію у будь-який час
• Високе кредитне плече: до 200 разів від капіталу
• Низькі торгові витрати: поза біржовий характер зменшує витрати, без комісій
• Велика глибина ринку і ліквідність: глобальний ринок, важко маніпулювати, інформація відкрито доступна

Пастки валютних інвестицій

• Високий ризик: високий кредитне плече означає можливість повної втрати депозиту
• Вплив новин: економічні дані, політика центральних банків, геополітичні події — важко передбачити
• Психологічний тиск: потрібно самостійно приймати рішення, швидкі коливання, потрібні знання і сильний психологічний стрес

Ключове питання: чи підходить вам валютна торгівля?

Валютна торгівля — не хобі. Якщо ви хочете просто витратити кілька годин і торгувати випадково — швидко втратите все. Успішний трейдер повинен систематично вчитися, володіти навичками управління капіталом, мати стабільний торговий план і усвідомлювати ризики.

Четвертий урок з основ валютного ринку: які валюти обрати для торгівлі?

У світі налічується 180 валют, але у валютній торгівлі справді цікаві лише кілька.

Чотири основні типи валют

• Політичні валюти: рух визначають державна політика і економічні зміни (долар США, євро)
• Захисні валюти: використовуються для хеджування ризиків, безпечні активи (ієна)
• Товарні валюти: залежать від експорту сировини (австралійський долар, російський рубль)
• Нові ринки: урядовий контроль суворий, відносно стабільні (юань)

Новачкам рекомендується починати з перших трьох.

Топ-10 валютних пар за обсягом торгівлі

Ці десять пар становлять майже 90% обсягу торгів у валютному ринку.

Переваги високої ліквідності: мені точність спреду, менші комісії, швидше виконання ордерів, більше інформації, стабільні ціни.

Австралійський долар через залежність від товарів, таких як сировина, залізна руда, м’ясо, має більшу волатильність. EUR/USD відомий високою ліквідністю і низькою волатильністю.

Що обрати новачку?

Досвідчені трейдери можуть шукати можливості у високоволатильних валютних парах. Але для початку краще обирати низьковолатильні і високоліквідні валюти, наприклад EUR/USD. Це забезпечить менші витрати, кращі умови торгівлі і швидший доступ до інформації.

П’яте урок з основ валютного ринку: як обрати торгову платформу?

Завжди дотримуйтесь принципу: торгуйте лише на регульованих платформах.

Основні регулятори світу:

• Британська FCA(
• Австралійська ASIC)
• Американська NFA(
• Європейський MiFID)
• Кіпрська CySEC(

Обираючи платформу, переконайтеся, що вона має ліцензію від цих органів. Офіційні платформи пропонують низькі спреди, різноманітні кредитні плечі, розвинені торгові інструменти (стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи).

Просунуті поради: як вижити на валютному ринку?

) Вплив факторів на валютні курси дуже складний

Геополітична нестабільність, зміни відсоткових ставок, коливання фондового ринку, економічні дані — учасниками ринку є бізнес-структури, інвестиційні банки, хедж-фонди, уряди, транснаціональні організації і роздрібні трейдери. Ця складна екосистема забезпечує ліквідність, але й створює безліч змінних. Новачкам потрібно слідкувати за новинами і вивчати фундаментальні чинники.

( Кредитне плече — лише інструмент, головне — управління ризиками

Плече може збільшити прибутки, але й збитки. Справжній інвестор повинен систематично вчитися, строго керувати капіталом, мати чіткий торговий план і усвідомлювати ризики.

) Починайте з малих сум

Однією з переваг валютного ринку є можливість торгувати з невеликими сумами. Новачкам рекомендується починати з малих обсягів, щоб накопичити досвід і поступово формувати впевненість.

( Створіть план і дотримуйтеся його

Не змінюйте стратегію часто. Але й розумійте, що при зміні тренду потрібно коригувати підходи. Важливо перед входом у ринок визначити чіткі точки входу і виходу, наприклад, фіксувати прибуток 20%, а при збитках — 10% закривати позицію.

) Не ігноруйте стоп-лоси і тейк-профіти

Це найголовніше. Досягли цілі — виходьте з ринку, чекайте наступної можливості. Жадібність — найбільший ворог валютної торгівлі.

Тренуйтеся на демо-рахунках

Перед реальними інвестиціями обов’язково тренуйтеся у симуляторі, щоб краще зрозуміти механізми і уникнути дорогих помилок.

Підсумок: останні поради перед входом у валютний ринок

Цей матеріал охоплює п’ять основних аспектів — вибір інвестиційних каналів, розуміння кредитного плеча і гарантійного депозиту, оцінка переваг і ризиків, вибір валютних пар і платформ, а також просунуті поради.

Валютний ринок дійсно дає можливості для заробітку, але й має високий поріг входу. Багато недосвідчених роздрібних трейдерів зазнають збитків через високий ризик і використання кредитного плеча. Тому перед початком потрібно ретельно вивчити всі нюанси і ризики.

Якщо ви готові до ризиків, маєте чіткий план і починаєте з малих сум — валютна торгівля може бути для вас. Інакше краще спершу спробувати традиційні інвестиції і накопичити досвід, перш ніж входити у цей високоризиковий і високоприбутковий ринок.