Чому так багато людей торгують товаром? Повний посібник для початківців з інвестицій у товари

Чи не захопила вас останнім часом тема інвестицій у колі друзів?ТоварЦе слово часто зустрічається — від кави і цукру до золота та сирої нафти, і здається, що можна торгувати всім. Але, чесно кажучи, багато людей взагалі не розуміють, чим вони торгують, не кажучи вже про те, як заробляти гроші. Давайте поговоримо про те, що таке товар і чому він заслуговує на вашу увагу сьогодні.

Що таке товар? Говорячи про людську версію

Товар, перекладено китайськоюТоварабоТоварні ф’ючерси, але тут ми не говоримо про те, що купують у супермаркеті. Він стосується тих, що можуть використовуватися для виробництва інших продуктів або для прямого споживанняСировина та первинні продукти。

Конкретні приклади: золото, срібло, сира нафта, природний газ, кавові зерна, цукор, мідь, алюміній — це всі приклади. Їх можна вважати «кров’ю» світової економіки — без цієї сировини фабрики не можуть працювати, а люди не можуть їсти.

Залежно від джерела, товар загалом поділяється на дві категорії:

М’які товари — З сільського господарства, такого як кава, цукор, бавовна. Цей тип товару має характеристики: короткий термін зберігання, легкий вплив погодних умов і значні коливання цін.

Тверді товари — Від гірничої справи, наприклад, металів і енергетики. Цей тип товарів зберігається довго, але це обмежений ресурс, який зникає після його використання.

Які існують конкретні типи товарів?

Відповідно до методу виробництва та використання, він поділяється на чотири основні розділи:

Сільськогосподарська продукція: Кава, цукор, бавовна, соя тощо. Ціна цих продуктів легко визначити, бо залежить від погоди, зараження шкідниками та врожаю.

Худоба та м’ясо: свинина, яловичина, баранина тощо. Зі зростанням доходів у країнах, що розвиваються, попит на м’ясо зростати.

Енергетичні продукти: Сира нафта (включно з WTI та Brent, два основні типи), природний газ тощо. Чим гарячіша світова економіка, тим більший попит.

Метали та дорогоцінні метали: Золото (XAUUSD), срібло (XAGUSD), мідь (COPPER), платина (XPTUSD), паладій (XPDUSD) тощо. Це як промислова сировина, так і активи-безпечні ресурси.

Серед цих товарів,Золото, кава, цукор, сира нафта, природний газ, мідьЦе найактивніший варіант, який торгуються.

Що змушує ціни на товари злітати і падати?

Щоб заробляти гроші на торгівлі товаром, потрібно розуміти, чому ціни змінюються вгору і вниз. Є чотири основні фактори:

1. Зміни на боці попиту Коли економіка хороша, заводам потрібно більше сировини, і ціни зростають. Доходи в країнах, що розвиваються, зросли, споживання м’яса та олії зросло, а ціни зросли. І навпаки.

2. Обмеження з боку пропозиції Виробництво сировини обмежене багатьма факторами: сезоном, погодою, витратами на видобуток, політичними ризиками тощо. Якщо в основному виробничому регіоні виникає посуха або політичні заворушення, пропозиція раптово зменшується, і ціна різко зростає.

3. Неконтрольовані випадкові події Глобальне потепління призвело до частих екстремальних погодних умов, воєн, що впливають на енергопостачання, та пандемій, які змінюють споживчі звички. Ці чорні лебеді часто можуть миттєво змінити напрямок цін.

4. Поштовх спекулятивних фондів підживив цю хвилю Інвестори масово масово потрапляли на ринок товарних ф’ючерсів, і було звично гнатися за зростанням і зупинити падіння. Високі ціни приваблюють більше людей на ринок, що, у свою чергу, підвищує ціни, створюючи самопідсилюючий цикл.

Які переваги торгівлі товарами?

Хеджування від інфляційних ризиків: Такі товари, як золото, срібло, сира нафта тощо, зазвичай демонструють високі показники в періоди інфляції, захищаючи купівельну спроможність вашого активу.

Диверсифікація інвестиційного ризику: Рухи цін на сировину часто не збігаються з акціями та облігаціями, і їх додавання до портфеля може знизити загальну волатильність.

Сильна ліквідність: Ці товари продаються великими обсягами, і ви можете заходити та виходити у будь-який момент, не турбуючись про пошук покупців.

Великий потенціал для прибутку: У часи економічної невизначеності ціна на сировину може суттєво зростати. Особливо коли пропозиція обмежена, може бути значна прибуткова маржа за короткий проміжок часу.

Довгостроковий простір зростання: Зі зростанням світового населення та індустріалізацією країн, що розвиваються, попит на багато товарів продовжує зростати.

Однак ви повинні усвідомлювати ці ризики

1. Не недооцінюйте ризик кредитного плеча Торгівля товарами часто використовує важіль, і чим вищий важіль, тим більший ризик. Багато людей втрачають свої гроші через неправильне рішення через надмірне використання кредитного плеча.

2. Волатильність — це двосічний меч Коливання цін на товари зазвичай у 2 рази більші за акції та 4 рази більші за облігації. Це означає, що ваш акаунт може суттєво впасти за короткий час, що полегшує людям приймати ірраціональні рішення.

3. Протилежність тренду акцій Більшість часу акції падають, коли товар зростає, і навпаки. Хоча це має перевагу диверсифікації, це також означає, що вам важко заробляти гроші на обох ринках одночасно.

4. Екологічний та регуляторний тиск Товарні галузі, такі як нафта, гірничодобувна промисловість, сільське господарство та інші, стикаються з дедалі суворішими екологічними вимогами. Майбутнє постачання та витрати можуть змінюватися через екологічні норми.

Як початківці можуть почати торгувати товаром?

Вам не потрібно купувати банку кави чи відро олії, щоб зберігати вдома — є кілька розумніших способів:

Метод 1: Товарні ETF

Це найпростіший спосіб почати. ETF — це кошик активів, який зазвичай відстежує ціну певного товару. Перевага в тому, що мінімальна сума інвестицій невелика, і ви можете купувати та продавати в будь-який час, не турбуючись про зберігання. Мінус у тому, що вартість може бути вищою.

Метод 2: Ф’ючерсний контракт

Це більш професійний спосіб гри. Ви укладаєте договір купівлі або продажу товару у майбутній терміні за ціною, погодженою сьогодні. Ф’ючерси мають вищий кредитний плечий і потребують меншої маржі. Але це також набагато ризикованіше і підходить для досвідчених трейдерів. Поширені сорти включають ф’ючерси на сиру нафту WTI (USOIL-F) та ф’ючерси на нафту Brent (UKOIL-F).

Шлях 3: Акції компанії

Якщо пряма торгівля вам надто складна, розгляньте можливість купівлі акцій товарних компаній. Наприклад, гірничодобувні компанії, нафтові компанії, сільськогосподарські компанії тощо. Таким чином ви опосередковано берете участь у змінах цін на товари, і ризик відносно низький.

Метод 4: контракт CFD

CFD означає «Договір на різницю». Простіше кажучи, ви насправді не володієте золотом чи нафтою, вам просто потрібно укласти контракт із брокером і розрахуватися відповідно до різниці в ціні. Переваги CFD такі:

• Його можна торгувати в обох напрямках: Ви можете купувати, коли ви бичачі, і продавати, коли ви ведмежі, не утримуючи актив спочатку.
• Керуйте великими позиціями з невеликим капіталом: Кредитне плече робить ваші гроші ефективнішими
• Доступно для торгівлі 24 години: Вхід і вихід у більшість торгових днів
• Багате різноманіття: Не лише товари, а й акції, індекси тощо

Приховані витрати, про які слід звертати увагу при торгівлі товарами

Багато людей зосереджуються лише на різниці між цінами купівлі та продажу, ігноруючи інші витрати. Але ці витрати можуть знижувати ваш прибуток, навіть не усвідомлюючи цього:

Поширення: Це найпряміша витрата. Наприклад, якщо ціна ставки золота — 1949.02, а ціна продажу — 1949.47, ви одразу втрачаєте спред 0.45. Ви можете почати заробляти лише тоді, коли ціна підніметься вище цього спреду.

Плата за ніч (обмін): Якщо ваша позиція перевищує північ о 23:59, вам буде стягнуто плату за ніч. Рівень комісій залежить від символу та напрямку позиції.

Комісія: Деякі брокери беруть комісію за кожну угоду, а інші — ні. Це важливий аспект при виборі брокера.

Тому не варто дивитися лише на поверхневі вигоди — потрібно розрахувати всі витрати, щоб дізнатися реальний прибуток.

Графік торгівлі товарами

Не всі товари торгуються цілодобово. Точний час варіюється від біржі до біржі. Ось типові торгові вікна для основних товарів (тайський час):

Резюме: Чи варто товар вашої уваги?

Тепер ти це знаєш Що таке товар?、Як торгувати、З якими ризиками доведеться зіткнутися。 І найголовніше: товар має бути не єдиною вашою інвестицією, а частиною вашого портфеля.

Вибір правильного брокера важливий — шукайте того, що має багато видів торгівлі, швидкі депозити та зняття коштів, а також низькі комісійні. Більше того, переконайтеся, що ви повністю розумієте, що робите для торгівлі, перш ніж інвестувати реальні гроші.

Не захоплюйтеся високоприбутковими спокусами Commodity. Розумна інвестиційна стратегія завжди краща за мрію розбагатіти за одну ніч.