Ідеальний посібник для початківців інвестування в акції: від того, як почати, до стратегій

Що таке акції: основне розуміння концепції

Власність компанії, поділена у формі цінних паперів, і є акціями. Купуючи акції, ви отримуєте частку у цій компанії, що дозволяє очікувати зростання активів разом із розвитком підприємства. Наприклад, володіння 1 акцією Samsung Electronics дає вам приблизно 0.0000018% від загальної частки компанії(станом на 21 лютого 2025).

Способи отримання доходу від інвестицій у акції поділяються на два основних: перше — отримання дивідендів у вигляді частки від прибутку компанії, і друге — прибуток від зростання ціни акцій. Історичні дані показують, що індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, що достатньо для довгострокового перевищення інфляції.

Консультація щодо відповідності інвестиціям: діагностика особистих схильностей

Інвестування в акції не підходить всім. Перед початком потрібно об’єктивно оцінити свою фінансову ситуацію, рівень ризику, бажання навчатися тощо.

Волатильність ринку може бути більшою, ніж здається. У березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Важливо зберігати психологічну рівновагу і не втрачати довгострокову перспективу навіть у періоди різких коливань.

З іншого боку, привабливість акцій полягає у високому потенціалі доходу. Інвестуючи довгостроково у перспективні компанії, можна отримати ефект складних відсотків і значне зростання активів. Крім того, на відміну від нерухомості, акції легко конвертувати у готівку у будь-який час, що є важливою перевагою ліквідності.

Вибір способу інвестування: від прямого до опосередкованого

Як інвестувати у акції — існує багато способів. Найбільш традиційний — купівля-продаж конкретних акцій окремих компаній. Такий підхід може принести високий дохід, але при неправильному виборі акцій ризик значний.

Більш підходящим для початківців є інвестування у ETF(біржові фонди) або фонди. Це дозволяє диверсифікувати ризики і слідувати за ринковою доходністю.

Зараз популярні дробові операції — вони коштують дорожче, але дозволяють купувати дорогі акції за невеликі суми. Регулярне інвестування (систематичні внески) — автоматичне щомісячне вкладення фіксованої суми, що ефективно для довгострокового накопичення.

Левериджингові продукти дають можливість отримати високий дохід з невеликих капіталів, але ризики тут також високі. Перед використанням таких інструментів потрібно ретельно їх вивчити і діяти обережно.

Відкриття рахунку: перший крок у інвестиціях

Щоб почати інвестувати у акції, потрібно відкрити рахунок у брокера. Зараз це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток. Для цього достатньо одного документа:(паспорт, водійське посвідчення, ID-карта).

Типи рахунків різняться:

Звичайний довірчий рахунок — для торгівлі акціями та фінансовими інструментами. ISA(Індивідуальний комплексний рахунок) — з податковими перевагами для довгострокового управління активами. CMA(Комплексний рахунок) — поєднує збереження з відсотками і короткострокове управління капіталом.

Процес відкриття рахунку виглядає так:

1. На першому етапі порівнюють комісії, якість сервісу, зручність додатку і обирають брокера.
2. На другому — встановлюють додаток брокера.
3. На третьому — проходять ідентифікацію особи та підтвердження особистості.
4. На четвертому — вводять особисті дані і джерело доходу.
5. На п’ятому — погоджуються з умовами і підписують електронно.
6. На шостому — рахунок відкритий і готовий до використання.

Важливо пам’ятати, що якщо є історія операцій з виведенням і внесками, то потрібно чекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий рахунок у іншого фінансового провайдера. Однак партнерські брокери, такі як Kakao, K-Bank, Toss Bank, цього обмеження не мають.

Важливість вибору комісій: при ручних операціях комісія може становити близько 0.5%, тоді як через онлайн-HTS або мобільний MTS — значно менше. Оскільки багато хто довго користується одним брокером, краще починати з компанії з низькими комісіями.

Аналіз акцій: технічний проти фундаментального підходу

Інвестування в акції вимагає ґрунтовного аналізу. Існує два основних підходи.

Технічний аналіз — аналіз цінових коливань і обсягів за допомогою графіків і індикаторів для прогнозування майбутніх трендів. Використовує середні ковзні, MACD та інші інструменти для визначення точок входу і виходу. Це переважно для короткострокових трейдерів.

Фундаментальний аналіз — комплексна оцінка фінансових звітів компанії, управлінських показників, перспектив галузі. Враховує PER(коефіцієнт ціна-прибуток), PBR(ціна-активи), ROE(рентабельність власного капіталу) тощо. Такий підхід переважно для довгострокових інвесторів.

Інвестиційна стратегія: вибір залежно від часових рамок

Стратегії залежать від тривалості інвестицій.

Короткострокова спекуляція — дейтрейдинг. Використовує технічний аналіз, моніторинг новин у реальному часі, слідкує за імпульсами для швидкого отримання прибутку. Недолік — високі витрати через часті операції.

Довгострокове інвестування — купівля і тримання акцій понад 5 років, так званий value investing. Приклад — інвестиції Ворена Баффета. Головна перевага — ефект складних відсотків. З часом доходи зростають експоненційно, і багато країн пропонують податкові пільги для довгострокового зберігання.

Управління ризиками: мінімізація збитків

Для стабільного доходу потрібно систематичне управління ризиками.

Диверсифікація — інвестування у різні компанії, наприклад, Samsung, Hyundai, Naver. Це зменшує вплив окремих негативних подій.

Стратегія стоп-лосс — автоматичний продаж при досягненні певного рівня збитків.

Регулярне ребалансування портфеля — періодичний перегляд і коригування активів відповідно до цільових пропорцій.

Дробове інвестування — розподіл капіталу на кілька частин і інвестування їх поступово. Наприклад, замість 1 мільйона одразу — щомісяця по 200 тисяч протягом 5 місяців.

Довгострокове зберігання — зменшує вплив короткострокових коливань і дозволяє разом з тим зростати перспективним компаніям.

Практичні поради для успішних інвестицій

Поради для початківців:

Починайте з невеликих сум — набирайте досвід поступово, не вкладаючи одразу великі гроші.

Уникайте паніки і хайпу — не піддавайтеся темам, що викликають ажіотаж, наприклад, “тематичні” акції або “подвоєння” цін. Об’єктивний аналіз — ключ.

Постійно навчаєтеся — щодня читайте економічні новини, щотижня аналізуйте результати обраних компаній і економічні показники.

Ведіть записи — фіксуйте причини входу і виходу з позицій, щоб аналізувати свої рішення і вдосконалювати стратегію.

Висновок: суть інвестування у акції

Як інвестувати у акції — це не лише технічна навичка, а й постійне навчання. Важливі аналіз, контроль емоцій і управління ризиками — три кити успіху. Це довгий шлях, але з наполегливістю і обережністю ви зможете досягти цілей зростання капіталу і забезпечити фінансову стабільність.