2025 рік можливостей у технологічних акціях — інвестиційні можливості, які не можна пропустити

Чому технологічні акції важливі на ринку у 2025 році

Група технологічних акцій стала серцем сучасного інвестиційного ринку. За останнє десятиліття провідні технологічні компанії продемонстрували чудове зростання, розробляючи інноваційні продукти та виходячи на нові ринки.

За прогнозами експертів, витрати на інформаційні технології по всьому світу зростуть на 9,3% у 2025 році, досягнувши 5,75 трильйонів доларів США, з особливим акцентом на штучний інтелект (AI), який є головним драйвером цього зростання.

Детальніше про 8 популярних моделей технологічних акцій

1. Microsoft (MSFT) - лідер у трансформації за допомогою AI

Microsoft — не лише один із найбільших світових виробників програмного забезпечення, а й один із піонерів у застосуванні AI у готових продуктах. Останні дані станом на кінець 2024 року показують:

• Ринкова вартість: 3,49 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 70,1 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 32,0 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 45,7%

Хмарний бізнес Azure зростає на 33% щороку, з AI як ключовим рушієм. Copilot залишається актуальним для організацій, що прагнуть підвищити ефективність роботи. Компанія продовжує розширювати інфраструктуру AI відповідно до плану.

2. NVIDIA (NVDA) - королева AI-чипів

З моменту заснування у 1993 році NVIDIA пройшла шлях від дизайнера графічних чипів для ігор до виробника центральних процесорів для революції AI.

Останні статистичні дані:

• Ринкова вартість: 3,58 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 44,1 мільярдів доларів США (зростає на 69% щороку)
• Чистий прибуток: 22,1 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 50,1%

NVIDIA залишається лідером на ринку AI-чипів із продуктами H100 і Blackwell, а також платформою Rubin, яка скоро з’явиться. Розширення у сфері безпілотних автомобілів і робототехніки відкриває нові можливості для подальшого зростання.

3. Apple (AAPL) - гігант, що не зупиняється

З моменту запуску у 1976 році Apple залишається лідером у сфері інновацій електронних пристроїв. У 2024 році компанія презентувала iPhone 16 з покращеними камерами та підвищеною обчислювальною здатністю.

Фінансові дані:

• Ринкова вартість: 3,34 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 124,3 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 24,8 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 26,3%

Послуги Apple TV+ і Apple Music продовжують зростати на міжнародних ринках. Однак затримки у запуску AI та зростаюча конкуренція залишаються викликами, які потрібно враховувати.

4. Amazon (AMZN) - багатогалузевий гігант із прибутками

Починаючи з онлайн-продажу книг, Amazon розширилася до величезної економічної сили, зокрема завдяки високоприбутковому сервісу AWS.

Поточний стан:

• Ринкова вартість: 2,13 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 155,7 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 17,1 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 11,0%

AWS продовжує зростати завдяки попиту на AI, незважаючи на обмеження виробничих потужностей. Бізнес електронної комерції зосереджений на швидшій доставці, зниженні витрат і запуску “Amazon Haul”. Рекламний бізнес також демонструє гарне зростання.

5. Alphabet (GOOG) - гігант пошуку та реклами

Alphabet створена у 2015 році для управління бізнесами, окрім Google. Пошуковий гігант Google залишається основним джерелом доходу компанії.

Ключові показники:

• Ринкова вартість: 2,11 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 90,2 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 34,54 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 38,3%

Результати за перший квартал демонструють сильний показник у пошуку, YouTube і Google Cloud. AI-продукти, такі як Gemini і AI Overviews, інтегровані у продукти компанії. Планується інвестиція у AI-інфраструктуру на 75 мільярдів доларів у 2025 році.

6. Meta Platforms (META) - від соцмереж до AI і VR

Meta починалася з платформи соціальних мереж Facebook у 2004 році, але згодом перейшла до стратегічних інвестицій у VR і AR.

Останні дані:

• Ринкова вартість: 1,28 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 42,31 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 16,64 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 39,3%

Рекламний бізнес Meta продовжує зростати завдяки AI. Кількість щоденних користувачів додатків перевищує 3,43 мільярдів. Chatbot Meta AI має майже 1 мільярд користувачів щомісяця. Компанія планує інвестувати у AI від 64 до 72 мільярдів доларів. Хоча Reality Labs ще зазнає збитків, AR-окуляри RayBan досягли значних успіхів.

7. Tesla (TSLA) - електромобілі та поза ними

Tesla заснована у 2003 році і стала лідером у галузі електромобілів. Окрім моделей S, 3, X і Y, компанія розробляє технології батарей і чистої енергетики.

Поточна ситуація:

• Ринкова вартість: 0,949 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 19,335 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 1,1 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 5,7%

Обсяги поставок у першому кварталі нижчі за очікування, компанія стикається з слабким попитом, високою конкуренцією та ціновим тиском. Однак розвиток систем автономного водіння (FSD) і технологій robotaxi має потенціал для подальшого зростання.

8. Adobe Inc. (ADBE) - креативне програмне забезпечення з AI

Adobe заснована у 1982 році і відома своїми Photoshop, Illustrator і Acrobat. Нині компанія інтегрує AI у свої основні платформи.

Фінансові дані:

• Ринкова вартість: 0,191 трильйонів доларів США
• Загальний дохід: 5,71 мільярдів доларів США
• Чистий прибуток: 2,22 мільярдів доларів США
• Чистий прибутковий марж: 38,9%

Adobe прагне інтегрувати Generative AI (Firefly) у Creative Cloud і Document Cloud, запустила моделі Firefly Image, Video, Vector та додатки Firefly для швидкого зростання використання AI.

Критерії вибору технологічних акцій, які потрібно знати

Технологічні акції з високою вартістю для інвесторів зазвичай мають чітко виражені ознаки:

Бізнес, що створює зростання для інших — компанії, що розробляють продукти для допомоги іншим компаніям збільшувати доходи, наприклад, маркетплейси для продавців.

Рішення для підвищення ефективності роботи — продукти, що допомагають підвищити продуктивність, наприклад, Workday, Salesforce, HubSpot, Slack і Zendesk.

Технології знижки витрат — компанії, що розробляють рішення для економії витрат, наприклад, DocuSign і Zoom.

Крім того, слід враховувати:

• Історію зростання — компанії з швидким зростанням продажів і чистого прибутку.
• Інвестиції в інновації — дані про витрати на R&D.
• Експертизу у своїй галузі — компанії, що мають глибокі знання у своїй сфері.
• Фінансову стабільність — аналіз відкритих фінансових звітів.

Способи інвестування у технологічні акції

Інвестори мають кілька способів доступу до технологічних акцій:

Прямий ринок цінних паперів — купівля через брокера або первинне публічне розміщення (IPO).

Інвестиційні фонди — вкладення у фонди з професійним управлінням, що підходить для новачків.

Договір CFD (CFD) — гнучкий спосіб торгівлі, що дозволяє відкривати позиції як у бік зростання, так і падіння. CFD пропонують високий рівень левериджу, що дозволяє купувати акції з меншими коштами.

Плюси та мінуси інвестування у технологічні акції

Плюси

✅ Високий потенціал зростання — технологічна галузь зазвичай демонструє швидке зростання через інновації та високий попит на нові технології.

✅ Висока рентабельність — успішні технологічні компанії мають значні доходи і прибутки.

✅ Значущість у довгостроковій перспективі — технології є невід’ємною частиною щоденного життя і бізнесу.

✅ Інвестиції у R&D — компанії постійно вкладають у інновації, що створює довгострокову цінність.

Мінуси

❌ Висока волатильність цін — ціни на технологічні акції часто коливаються, що може спричинити короткострокові ризики.

❌ Нестабільність ринку — зміни настроїв можуть суттєво впливати на сектор.

❌ Швидкі технологічні зміни — компанії можуть відставати у впровадженні нових технологій або втратити конкурентні позиції.

❌ Жорстка конкуренція — високий рівень конкуренції може зменшити можливості для зростання і прибутку.

Висновки та рекомендації на 2025 рік

Технологічні акції залишаються привабливим вибором для інвесторів у 2025 році. Тенденції революції з AI і цифрової трансформації відіграють важливу роль у зростанні компаній. Технології є необхідною складовою для розвитку продуктів і послуг, тому акції цієї групи мають потенціал для формування прибутків.

Для тих, хто розглядає інвестиції у цю галузь, важливо вивчати інформацію про компанії, слідкувати за довгостроковими трендами і обирати акції з обережністю або інвестувати через ETF-фонди, наприклад XLK, для диверсифікації ризиків. Не забувайте, що будь-які інвестиції — у окремі акції чи портфель — вимагають ретельного планування і терпіння для досягнення довгострокових результатів.