Як я збалансую своє портфоліо інвестицій на понад $1000 по 10 ключовим Активам

Огляд портфеля: стратегічна концентрація на високовпевнених інвестиціях

Управління диверсифікованим інвестиційним портфелем, що складається приблизно з 45 позицій, вимагає постійної уваги, щоб забезпечити, що розподіл капіталу залишається узгодженим з можливостями ринку та ризиковою толерантністю. Для мене, виходячи у 2026 рік, це означає підтримку значної експозиції до моїх найбільш впевнених активів, одночасно поступово перерозподіляючи до недовантажених позицій. Мої 10 найбільших акцій тепер складають приблизно 44% від загальної вартості мого портфеля, що відображає мою впевненість у цих компаніях та їх виняткову нещодавню продуктивність.

Технічний та фінансовий наріжний камінь: SoFi та Pinterest

Моя найбільша окрема позиція стала SoFi Technologies (SOFI), фінансовим технологічним новатором, який забезпечив прибуток приблизно 400% з моменту мого початкового входження. Це вражаюче зростання не було випадковим — воно відображає успішне виконання компанією ініціатив зростання в поєднанні з кращими, ніж очікувалося, покращеннями прибутковості. Сектор фінансових технологій продовжує порушувати традиційне банківництво, а SoFi знаходиться на передньому краї цієї трансформації.

Аналогічно, Pinterest (PINS) уособлює мою впевненість у зростанні електронної комерції на основі платформ. Компанія зробила вражаючі кроки в інтеграції можливостей шопінгу безпосередньо у свій механізм відкриттів, використовуючи штучний інтелект для покращення залучення користувачів. Незважаючи на деякі труднощі через міжнародний тарифний тиск на рекламні доходи, зростаюча база користувачів компанії та покращення монетизації свідчать про значний довгостроковий потенціал.

Гігант електронної комерції та фінансових послуг: MercadoLibre

Часто порівнюють з Amazon в Латинській Америці, MercadoLibre (MELI) є значно більше, ніж просто ринок. Компанія управляє складним фінансовим підрозділом, який пропонує платіжні рішення, споживче кредитування та послуги для торгівців. Оскільки проникнення електронної комерції та фінансових послуг все ще перебуває на ранніх стадіях у Латинській Америці, MercadoLibre представляє можливість для зростання на кілька десятиліть на ринках, що розвиваються, з вигідними демографічними тенденціями.

Виробництво та трансформація автомобільної промисловості: General Motors

General Motors (GM) займає унікальну позицію в моєму портфелі як потенційна можливість для інвестицій та історія промислової трансформації. Хоча багато інвесторів відкидають компанію як спадкову автомобілебудівну компанію, GM зарекомендувала себе як другий за величиною виробник електромобілів у США. З можливим зниженням процентних ставок на горизонті, ширший автомобільний сектор може відчути відновлений попит з боку споживачів, що вигідно компаніям з сильною конкурентоспроможністю в сфері електромобілів та масштабами виробництва.

Нерухомість та генерація доходу: Realty Income, Dream Finders Homes та Howard Hughes Holdings

Інвестиції, що приносять дохід, є ще одним важливим стовпом моєї стратегії розподілу активів. Realty Income (O), інвестиційний траст у нерухомість з понад 15 000 об'єктів і дивідендною прибутковістю 5,7%, підкріпленою десятиліттями стабільного зростання дивідендів, забезпечує надійний дохід поряд з потенційним зростанням капіталу. Диверсифікований портфель нерухомості компанії та досвідчене управління створюють привабливий профіль ризику та винагороди для інвесторів, орієнтованих на дивіденди.

Dream Finders Homes (DFH) вирішує, як я вважаю, значний незадоволений попит на нове житлове будівництво, зокрема в сегменті доступного житла. Модель компанії з низьким рівнем земельних активів та стратегічний фокус на зростаючих ринках Сонячного пояса добре позиціонують її для використання демографічних міграційних патернів та обмежень пропозиції житла. Команда управлінців продемонструвала відмінну дисципліну в розподілі капіталу та викупу акцій.

Howard Hughes Holdings (HHH), в основному компанія з розвитку нерухомості, що спеціалізується на генеральних планах спільнот, має унікальну бізнес-модель. Контролюючи значні земельні активи та систематично розвиваючи житлові райони, компанія створює попит на супутні комерційні об'єкти, які вона може володіти та експлуатувати, генеруючи кілька циклів створення вартості з однієї бази активів.

Berkshire Hathaway: Захисний Якір

Berkshire Hathaway (BRK) залишається моєю стандартною відповіддю на питання “якщо б ви могли володіти лише однією акцією, що б це було?” Незважаючи на запланований перехід від керівництва Уоррена Баффета до кінця 2025 року, компанія зберігає надзвичайну конкурентну перевагу. З більш ніж 60 дочірніми підприємствами, портфелем акцій, що перевищує $300 мільярд, і безпрецедентними грошовими резервами серед публічних компаній США, Berkshire забезпечує як стабільність, так і варіанти під час невизначених економічних періодів.

Споживча розвага та брендова сила: Уолт Дісней

Walt Disney (DIS) отримує вигоду від деяких з найцінніших інтелектуальних активів у світі поряд з прибутковими операціями тематичних парків. Хоча компанія продовжує вдосконалювати свою стратегію потокового відео, основні бізнеси залишаються винятковими творцями багатства. Здатність Disney монетизувати свій розважальний каталог через кілька платформ і регіонів забезпечує суттєвий потенціал прибутку, оскільки ці стратегічні ініціативи зріють.

Спеціалізація в страхуванні: Kinsale Capital Group

Kinsale Capital Group (KNSL), спеціалізований постачальник страхування, демонструє найкращу в своєму класі прибутковість підписки та зайняв лише невелику частину свого адресного ринку. Недавнє зниження компанії фактично створило привабливу точку входу для додавання позицій, оскільки я вважаю, що ринок може недооцінювати операційну ефективність компанії та можливості зростання.

Побудова портфоліо та прогноз на 2026 рік

Ця концентрація топ-10 відображає мої найвищі переконання в інвестиціях, багато з яких щедро винагородили інвесторів в останні роки. Однак моя стратегічна мета на 2026 рік полягає у використанні нового інвестиційного капіталу для систематичного нарощування позицій у недоінвестованих активів, а не в додаванні до вже великих часток. Я не планую ліквідувати жодну з цих основних позицій, але я усвідомлюю, що здоров'я портфеля вимагає поступового перерозподілу на користь менших позицій, які мають справжній довгостроковий потенціал.

Окрім окремих акцій, значна частина мого портфеля знаходиться в індексних ETF, включаючи Vanguard S&P 500 ETF (VOO), Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO) та Vanguard Real Estate ETF (VNQ). Вони забезпечують доступ до ширших сегментів ринку та доповнюють мої зосереджені інвестиції в ретельно відібрані окремі компанії.