Порівняння основних показників популярних шифрування монет: Біткойн-генерал допоможе вам уникнути помилок

монета司令 бачила занадто багато людей, які одразу ж потрапляють під вплив K-ліній і новин, в результаті чого або купують на піку, або їх збирають різні «нові концепції».
Хочете менше помилок на цьому ринку, не запитуйте спочатку "яка монета може подвоїтися", спочатку навчіться дивитися на ці кілька жорстких показників: консенсусна база, технічна архітектура, механізм обігу, екологічне впровадження.
Далі я з першої особи покажу тобі, як розібрати основні монети одну за одною, щоб допомогти тобі створити власну логіку вибору монет.
Один. Основи консенсусу: хто найбільш стійкий до ударів, той найбільш вразливий до "політичного молота"

У цьому колі консенсус - це кредит.

1️⃣ Біткоїн (BTC)

• Я завжди вважав біткойн "цифровим золотом + страховкою".

• Немає боса, немає компанії, код відкритий, вузли розподілені по всьому світу, ніхто не може вільно змінити правила, ніхто не може однією фразою його закрити.

• Протягом більше десяти років оголошений мертвим безліч разів, в результаті стає все дорожчим.

• Для мене основна цінність біткоїну складається з восьми слів: децентралізація + обмежена кількість.

• Якщо ви вірите, що "в довгостроковій перспективі, фіатні гроші будуть продовжувати знецінюватися", то біткоїн має своє значення в портфелі.

2️⃣ Ефір (ETH)

• Ефіріум більше схожий на "глобальний комп'ютер", на якому працюють DeFi, NFT, стабільні монети, ігри на блокчейні тощо.

• Після переходу з PoW на PoS, поріг для вузлів трохи підвищився, ступінь децентралізації не така висока, як у біткоїна, але кількість розробників і проєктів є справжнім лідером.

• Його консенсус не «віра», а «всі ведуть бізнес на цьому».

• Ви можете розглядати ETH як: "пальне + акціонерний капітал" для всієї екосистеми, чим більш процвітаюча екосистема, тим більше цінність ETH.

3️⃣ BNB

• Консенсус BNB, простими словами, це: користувачі та обсяги торгівлі Binance.

• Бінанс сильний, BNB теж сильний; якщо Бінанс підлягає регулюванню, штрафам, обмеженням, BNB також реагує.

• Це не "безгосподарчий актив", а "лідер серед платформних монет".

• Для мене BNB більше схожий на «права + купон екосистеми Binance», а не на чистий децентралізований актив.

4️⃣ Технологія XRP

• Консенсус XRP в значній мірі пов'язаний з компанією Ripple та її банківською співпрацею.

• Компанія володіє великою кількістю монет, темп розблокування, прогрес співпраці та регуляторна позиція безпосередньо впливають на ціну.

• Як тільки буде визнано цінним папером в якійсь країні, ціна може миттєво впасти вдвічі.

• Для мене XRP більше схоже на "концепційні акції", а не на "тверді активи".

5️⃣ Дол.

• Консенсус щодо USDT дуже простий: всі вважають, що він приблизно дорівнює 1 долару.

• Але ним повністю контролює емітент, його можна заморозити, можна випустити додатково, його можна піддавати регуляторним розслідуванням.

• Це інструмент, а не об'єкт вартості. Можна використовувати, але не сприймайте це як "довгострокові інвестиції".

🔎 Висновок від Командора монет:

• Хочете поєднати "базовий капітал + страховка": дивіться на біткоїн.

• Хочете отримати "екологічний дивіденд": дивіться на Ефіріум.

• Хочете грати в "платформу та регулювання": можна звернути увагу на BNB, XRP, але слід завжди стежити за політикою та ризиками платформи.

• USDT використовується лише як "облікова одиниця та інструмент для внесення та виведення коштів".
Друге, технічна архітектура: хто "може боротися в жорстких умовах", а хто лише "виглядає ефектно"

Технологія не є всім, але технологія визначає межу.

1️⃣ біткоїн

• Чітке позиціонування: електронні гроші в точці до точки + зберігання вартості.

• TPS не висока, перекази повільні, а комісії також недешеві, не підходить для частих платежів.

• Але його проектна мета ніколи не була "робити все", а "надійно вести облік в ненадійних умовах".

• Для мене ключові слова технології біткойна: консервативний + безпечний + стабільний.

2️⃣ Ефір

• Основний акцент на смарт-контракти, це наразі найбільша платформа розробки публічних блокчейнів.

• На ранньому етапі спостерігалася серйозна затримка, Gas-кошти були надзвичайно високими, тому з'явилися рішення для масштабування, такі як Layer2, Rollup тощо.

• Теперішня структура така: Layer1 відповідає за безпеку, Layer2 відповідає за розширення.

• Технічні ключові слова: програмоване + найповніша екосистема + безперервна ітерація.

3️⃣ BNB(BSC)

• BSC по суті є "високопродуктивною версією" Ethereum, з вищим TPS і нижчими комісіями.

• Для розробників вартість міграції низька, для користувачів це дешевше у використанні.

• Але в технічних інноваціях не відбулося виходу за рамки еталону Ethereum, більше мова йде про "оптимізацію + експлуатацію".

• Ключові слова: висока TPS + низькі комісії + підтримка трафіку Binance.

4️⃣ Технологія XRP

• Технічні переваги XRP полягають головним чином у міжнародних переказах: висока швидкість, низька вартість.

• Більш схоже на «внутрішню розрахункову систему», призначену для банків та установ.

• Для звичайних дрібних інвесторів, якою б не була потужною технологія, якщо ви не займаєтеся міжнародними переказами, досвід насправді дуже обмежений.

5️⃣ Дол.

• Технічно немає нічого, що можна сказати, це просто "обліковий сертифікат", виданий на кількох ланцюгах.

• Справжнім ключем є: відповідність емітента, аудит, прозорість резервів.

🔎 Висновок від Командувача монетами:

• Якщо ви звертаєте увагу на "довгострокове безпечне зберігання", то технологічно консервативний біткойн є перевагою.

• Якщо ви вважаєте, що «вибух додатків Web3» неминучий, то Ethereum і його Layer2 екосистема є невід'ємною частиною.

• Якщо ти займаєшся Defi, іграми на блокчейні, чутливий до комісій, BNB Chain буде більш зручним.

• Технологія – це лише засіб, спочатку потрібно зрозуміти: ви хочете "безпеку" чи "функціональність".
Три, механізм обігу: економіка токенів визначає, чи він "чим більше використовується, тим більше коштує", чи "чим більше розблоковано, тим більше падає".

Модель токена безпосередньо визначає, чи є монета "дефляційною + викупом", чи "постійним розблокуванням + продажем".

1️⃣ біткоїн

• Загальна кількість: 21 мільйон монет, ніколи не буде збільшена.

• Кожні 4 роки обсяг виробництва зменшується вдвічі, нові монети випускаються все менше.

• Ключові слова: дефіцит + передбачуваність.

• Для мене економічна модель біткоїна є однією з його найбільших захисних стін.

2️⃣ Ефір

• Немає жорсткої межі, але є «механізм знищення»: частина кожного Gas-кошту буде знищена.

• Чим більше зайнятості в мережі, тим більше спалюється, що має певний дефляційний ефект.

• Його модель більше схожа на: регулювання пропозиції за допомогою активності екосистеми.

3️⃣ BNB

• Початкова загальна кількість 2 мільйони, поступово зменшується через "квартальне знищення", мета - знищити до 1 мільйона.

• Для знищення використовується прибуток від викупу Binance, теоретично, чим більше заробляє платформа, тим більше знищення.

• Але темп та пропорції знищення визначаються Binance, а прозорість і сталий розвиток залежать від виконання команди.

4️⃣ Технологія XRP

• Загальна кількість 1000 мільярдів, компанія Ripple тримає велику частину.

• Розблокування, звільнення, продаж ритму – все це контролюється компанією.

• Як тільки ринковий настрій погіршується, розблокування може бути легко витлумачено як "скидання".

5️⃣ Дол.

• Теоретично: скільки випустили, стільки ж доларів або еквівалентних активів є в резерві.

• Насправді: деталі резервів, частота аудиту, склад активів, зовнішнім спостерігачам важко повністю зрозуміти.

• Його механізм – це «випуск/викуп за потребою», більше схоже на «онлайн-версію централізованих банківських депозитів».

🔎 Висновок від Командора монет:

• Хочете "логіка тривалої дефіцитності": біткойн є класичним прикладом.

• Хочете "екосистемно-орієнтоване постачання та попит": модель спалювання + стейкінгу Ethereum заслуговує на тривале спостереження.

• Платформна монета, концептуальні акції: потрібно чітко розуміти ритм розблокування, мотивацію команди, не слід лише звертати увагу на два слова "знищення" і кидатися в це.
Чотири, Екологічна реалізація: хто насправді використовує, для чого це потрібно

Кінцева вартість монети визначається тим, хто її насправді використовує і яку проблему вона вирішує.

1️⃣ біткоїн

• Реальне використання: зберігання вартості, трансфер вартості між країнами, розподіл активів установ.

• Ви побачите: публічні компанії купують біткойни як резервні активи, а держави/регіони використовують їх як експериментальну площу для заміни національної валюти.

• Сцен не так багато, але їх достатньо.

2️⃣ Ефір

• Екосистема: DeFi, стабільні монети, NFT, GameFi, DAO, Layer2 тощо.

• Практично всі Web3 додатки, які ви можете назвати, працюють на Ethereum або його сайдчейнах/L2.

• Це не "одне додаток", а "ціле інтернет-простір".

3️⃣ BNB

• Екосистема навколо Binance: знижки на комісії за торгівлю, Launchpad, децентралізовані додатки, платежі тощо.

• Для користувачів Binance BNB є "екологічним посвідченням".

• Але якщо трафік Binance більше не зростатиме, або регуляція посилиться, то активність в екосистемі помітно знизиться.

4️⃣ Технологія XRP

• Основні сцени: міжбанківські крос-бардові платежі, розрахунки компаній з переказу.

• Для звичайних користувачів відчуття присутності не є сильним, скоріше це "внутрішній інструмент між установами".

5️⃣ Дол.

• Екологічний статус: "долар" шифрувального світу.

• Вивід та внесення коштів на біржі, DeFi кредитування, крос-чейн перекази - майже все це не обходиться без нього.

• Це не "проект", а інфраструктура всього сектора.

🔎 Висновок від Командувача монетами:

• Якщо ви хочете "простого і грубого зберігання вартості": біткоїна достатньо.

• Якщо ви хочете зробити ставку на "майбутнє Web3": екосистема Ethereum є обов'язковою опцією.

• Якщо вам подобається грати в "платформна монета + прибуток з біржі": BNB можна дивитися, але потрібно прийняти, що її доля пов'язана з Binance.

• XRP, різні платформи монет, концептуальні монети, більше підходять для "короткострокових спекуляцій", а не для "довгострокової віри".
П'ять, практичні поради від Командувача монетами: як уникнути помилок за допомогою цих індикаторів

Останнє, зведіть вище наведений зміст у просту рамку прийняття рішень, яку ви можете використовувати відразу:

1️⃣ Спочатку запитайте себе три питання

• Я хочу: довгострокове збереження вартості, спекуляції на коливаннях, чи чисту спекуляцію?

• Який максимальний відступ я можу прийняти?

• Я маю намір взяти на скільки часу: кілька днів, кілька тижнів, кілька років?

2️⃣ Знову подивимось на чотири ключові показники монети

• Консенсус: наскільки децентралізовано? Чи є єдиний суб'єкт, який може на це вплинути?

• Технології: які конкретні проблеми були вирішені? Це "справжня інновація" чи "перекриття концепції"?

• Модель токена: загальна кількість, розблокування, знищення, інфляція/дефляція, чи є вона здоровою?

• Екосистема: хто її використовує? Для чого її використовують? Чи є реальний обсяг торгівлі та грошові потоки?

3️⃣ Поєднати основні монети для простого конфігураційного підходу (тільки для довідки)

• База: біткойн + ефір, схильність до довгострокового утримання.

• Діапазон: BNB, деякі токени платформ, лідери Layer2, відповідно до новин та регуляторної динаміки.

• Спекуляція: грати на гарячих концепціях з маленькою позицією, але обов'язково встановити стоп-лосс, щоб не застрягти в програші.

• Стабільна монета: USDT/USDC слугує лише як "інструмент управління позицією", не тримайте занадто багато в одній стабільній монеті на тривалий термін.
Ринок щодня змінюється, але ці основні логіки не змінюються легко.
Замість того, щоб щодня питати «хто наступна монета з сотнею відсотків», краще спочатку зрозуміти основні показники цих основних монет.
Розуміючи механізм, що стоїть за цим, ви, звісно, будете менше імпульсивно торгувати і пройдете менше обхідних шляхів.