Фон швидкого поширення бірж без KYC та проблеми, з якими стикаються користувачі

Швидкий ріст бірж без KYC

За останні кілька років кількість користувачів бірж без KYC значно зросла. Особливо на тлі зростання децентралізованих бірж (DEX), які пропонують можливість купівлі та продажу криптоактивів без подання документів, привертаючи увагу. Uniswap займає 60% ринку і станом на серпень 2024 року має 12 мільйонів активних користувачів щомісяця. Аналогічно PancakeSwap у серпні 2024 року зафіксувала 1,9 мільйона унікальних користувачів на сайті, що свідчить про високий інтерес до бірж без KYC.

Основні фактори привабливості для користувачів

Важливість захисту приватності
Головною причиною вибору бірж без KYC є збереження анонімності. У сучасних умовах часті повідомлення про спостереження та витоки даних роблять анонімний обмін особливо важливим для багатьох користувачів.

Легкість доступу
Традиційні біржі вимагають подання документів та проходження перевірки, тоді як платформи без KYC цього не потребують. Це особливо актуально для країн з жорстким регулюванням криптообмінів або для користувачів без доступу до банківських рахунків.

Швидкий старт та гнучкість
Можливість почати торгівлю без очікування підтвердження особи, створення кількох акаунтів і безлімітний переказ коштів — це великі переваги для трейдерів, які цінують час.

Необхідність врахування ризиків

Вразливість з точки зору безпеки
Висока анонімність сприяє шахрайству. У разі виявлення помилок у смарт-контрактах або шахрайства, відсутність центрального органу означає, що користувачі не отримають належної підтримки.

Ризики регуляторного контролю
Країни посилюють контроль за біржами без KYC. Можливе слідство за підозрою у незаконному залученні коштів або ухиленні від податків, що призводить до зростання юридичних проблем.

Обмеження функціоналу
На платформах типу Uniswap неможливо вивести фіатні гроші. Для криптоактивів з низькою ліквідністю вибір торгових пар часто обмежений.

Відсутність страховки
У традиційних банках діє страхова система (наприклад, у Великій Британії FCSC до 85 000 фунтів, у США FDIC до 250 000 доларів), тоді як біржі без KYC такої захисту не мають. У разі хакінгу або шахрайства користувачі несуть повну відповідальність за свої кошти.

Протиріччя децентралізації

Децентралізовані платформи забезпечують свободу та прозорість, але водночас створюють ситуацію без відповідальних осіб. Відсутність центрального управління означає, що у разі конфлікту не існує служби підтримки.

Реальність, що сприяє злочинам

Багато випадків використання бірж без KYC для відмивання грошей та незаконних операцій вже задокументовано.

Приклад Darknet-ринку Hydra
Hydra, що діяла переважно у Росії, поєднувала децентралізовану біржу без KYC і міксер Bitcoin для відмивання активів на мільйони доларів. Відсутність необхідності у підтвердженні особи дозволяла злочинцям без розкриття особистості перетворювати нелегальні Bitcoin у легальні активи.

Масове відмивання через Tornado Cash
У хакерській атаці на Axie Infinity (крадіжка понад 6 мільярдів доларів) зловмисники використовували міксер Tornado Cash для переказу Ethereum на біржі без KYC. За допомогою смарт-контрактів кошти знімалися на різні адреси, що повністю приховувало їх походження.

У 2023 році Центр скарг у сфері кіберзлочинності США (IC3) повідомив про понад 60 000 скарг на криптоафери та збитки, що сягнули 5,6 мільярдів доларів.

Практичні заходи для самозахисту

При використанні бірж без KYC слід дотримуватися таких заходів безпеки:

Міцне управління паролями
Встановлюйте довгі та складні паролі, керуйте ними за допомогою менеджерів паролів.

Увімкнення двофакторної автентифікації (2FA)
Застосування 2FA значно підвищує безпеку облікового запису.

Використання VPN для збереження анонімності
VPN приховує ваше місцезнаходження та шифрує інтернет-з’єднання, підвищуючи приватність.

Розподілене управління коштами
Зберігайте необхідні для торгівлі кошти на підключених гаманцях, а решту — на апаратних гаманцях.

Обережність щодо фішингових атак
Перевіряйте URL, підтверджуйте адреси смарт-контрактів і уникайте підозрілих листів та посилань, щоб запобігти шахрайству.

Використання бірж без KYC дає свободу та зручність, але супроводжується значними ризиками. Впровадження цих заходів допоможе зменшити потенційні загрози.