У криптосфері вже 8 років, з початкових 50 000 вдалося наростити позицію майже до 20 000 000. Останнім часом особисті повідомлення просто вибухають, і найчастіше питають: "Чи не зверне банк увагу, якщо виводити великі суми?"

Кажу чесно: якщо все робити чисто й не порушувати правил, банк не буде без причини чіплятися. Але я на власні очі бачив, як багато хто на цьому прокололися: друг захотів заробити трохи більше на обміні USDT на стороні, 4 000 000 одразу заморозили на півроку; ще гірше, якщо отримати гроші з проблемних джерел — можуть звинуватити у "приховуванні злочинних доходів".

Сьогодні розповім про всі реальні підводні камені, на які я натрапляв. Запам’ятайте ці 5 пунктів — і зароблені гроші дійсно опиняться у вашій кишені.

**Банк не буде гнатися за вами, але великі надходження потрапляють у "вікно спостереження"**

Багато хто чув, що "разова транзакція на 5 000 000 буде перевірятися" — і одразу панікують. Насправді це перебільшення. Я сам робив кілька разів — разово чи накопичено понад 5 000 000, максимум банк телефонує, щоб підтвердити, що це ваша операція, і заодно пропонує VIP-обслуговування. Ніхто не буде допитувати, як злочинця.

Справжні проблеми виникають при "короткострокових частих великих операціях" — наприклад, якщо щодня протягом тижня виводити по кількасот тисяч. Ось такі дії дуже легко викликають фінансовий моніторинг, і картка може бути обмежена для операцій поза відділенням. Доведеться тягнути купу документів у банк, щоб розблокувати рахунок — це і час, і нерви.

**Три типи каналів для введення/виведення коштів категорично заборонені — це міна уповільненої дії**

Це найнебезпечніше! Я виділив три категорії каналів для обміну, яких треба уникати: по-перше, нелегальні (без ліцензії) платформи; по-друге, незнайомці в соцмережах, які обіцяють "високу ціну за USDT"; по-третє, готівкові операції наживо. У 90% випадків такі гроші — проблемні.