#美联储重启降息步伐 отримав дзвінок від поліції щодо віртуальної валюти? Три поради, як зберегти спокій

Того дня під час обіду раптом задзвонив телефон: «Алло, доброго дня, це поліція міста Яньтай…» Як тільки почула ці слова, долоні одразу спітніли. Навіть якщо ти багато років у криптосфері, в такій ситуації серце все одно починає битися частіше. Але не варто панікувати — якщо знати декілька ключових моментів, можна спокійно впоратися з ситуацією.

Зрозумій межі: сама по собі торгівля — не проблема

Коли поліція цікавиться легітимністю угод, ти маєш це чітко усвідомлювати. Купівля-продаж віртуальних активів між фізичними особами не є протизаконною дією — це елементарний факт. Але є одна умова: джерело коштів має бути легальним. Якщо ти отримав «брудні» гроші, доведеться нести відповідальність.

Тому у відповідях роби наголос на двох речах — ти звичайний інвестор, і всі твої операції проходили через легальні канали. Неважливо, чи це було через біржу, чи «з рук в руки» — якщо все за правилами, немає причин для хвилювання.

Холоднокровність краще, ніж агресія

Якщо поліція повідомить, що отримані тобою кошти можуть бути підозрілими і попросить повернути їх, ні в якому разі не нервуй. Чим більше ти намагаєшся виправдовуватись, тим складніше може стати ситуація.

Правильна поведінка — показати готовність співпрацювати: «Я готовий повністю співпрацювати з розслідуванням, діятиму згідно з вашими інструкціями». Далі варто самостійно надати підтвердження операцій, виписки про перекази та інші докази. Чим активніше ти сприяєш, тим швидше справа вирішиться, і тим менше шансів, що заблокують інші твої рахунки. Чіплятися до останнього? Це лише перетворить дрібну неприємність на велику проблему.

Заморожування рахунків — дві ситуації

Є важлива деталь, яку багато хто не знає: заморожування рахунків буває різним.

Якщо доведуть, що ти безпосередньо причетний до протизаконної діяльності, можуть заблокувати всі рахунки. Але якщо це звичайна угода і випадково отримані сумнівні кошти, зазвичай блокують тільки ту картку, на яку вони надійшли.

Найважливіше — знову ж таки, активно співпрацювати зі слідством. Якщо ти зможеш довести свою невинність, у тебе не буде жодних проблем із законом. А якщо ігноруватимеш співпрацю — ситуація одразу ускладниться, і заходи ставатимуть жорсткішими.

Три звички для безпеки

Врешті-решт, торгівля криптою — це не купівля овочів, кожен переказ може приховувати ризики. Щоб спокійно заробляти, потрібно дотримуватися трьох простих правил:

Спочатку перевіряй, чи надійний контрагент, краще обирати тих, хто пройшов верифікацію. Переглядай історію руху коштів — чи не було підозрілих великих сум. Уважно звіряй адреси гаманців, щоб випадково не відправити гроші не туди й потім не шкодувати.

У криптосфері глибокі води — стриманість і обережність допоможуть надовго. Бережи свої кошти й не дозволяй чужим проблемам стати твоїми через власну неуважність.