4 Жорстоких Істини В Інвестиціях: Чим Раніше Зрозумієш, Тим Менше Втрат

Інвестиції не є грою на удачу, і це не проста задача на додавання та віднімання. Ринок завжди рухається таким чином, що людина легко може помилитися. Нижче наведено чотири відверті істини, які будь-який інвестор повинен добре знати, щоб обмежити свої втрати.

1. Середня ціна не є простою середньою арифметичною Багато людей вважають, що купівля додаткових активів під час зниження цін допоможе «знизити собівартість» і підвищити рівень безпеки. Однак суть середньої вартості не така проста, як багато хто вважає. Приклад: Купити 10.000 USD за ціною 10 USD за монету. Коли ціна знизиться до 5 USD, продовжити купувати ще 10.000 USD. Більшість вважає, що нова ціна обліку буде 7,5 USD, але насправді вона становить 6,67 USD, оскільки обсяг покупок у зоні низької ціни більший, що сильно знижує ціну обліку. Важливий урок: Зниження собівартості не означає зниження ризику. Середня ціна – це лише математичне обчислення, а не щит безпеки. Усі плани середньої ціни повинні супроводжуватися чіткою точкою зупинки, інакше це перетвориться на ставку.
2. “1% прибутку щодня” звучить привабливо, але майже ніхто не може цього досягти. З теоретичної точки зору, якщо є 100.000 USD і заробляти 1% щодня протягом 250 торгових днів, капітал може зрости до 1,32 мільйона USD завдяки складним відсоткам. Але насправді все зовсім навпаки: Мало хто здатний підтримувати стабільний прибуток. Ринок коливається, тому сьогодні прибуток 5%, а завтра можна втратити 10%. Більшість людей керуються емоціями, а не стратегією. Ключовий момент: Сила складних відсотків дуже велика, але дисципліна в торгівлі є вирішальним фактором. Без дисципліни будь-яка стратегія стає безглуздою.
3. Високий рівень виграшу не гарантує прибуток Багато людей вважають, що достатньо вигравати 60% угод, щоб заробляти гроші. Подивіться на приклад: 100 угод 60 угод прибуток 10% → +60% 40 угод збиток 10% → –40% → Чистий прибуток: +20% В теорії це має сенс. Але проблема полягає в поведінці: Більшість фіксує прибуток занадто рано, коли є невеликий дохід, і тримає збитки занадто довго, сподіваючись, що ціна повернеться. Треба лише трохи змінити ситуацію — малий прибуток, великі збитки — і хоча б яка ймовірність виграшу була б високою, все одно буде програш.
4. Від 10 000 USD до 100 мільйонів USD? Теоретично можливо, але на практиці ні. Згідно з математикою, достатньо, щоб прибуток у 10% повторювався 97 разів підряд, щоб сума в 10 000 USD могла перетворитися на 100 мільйонів USD. Але ринок не є лабораторією: Коли є серія перемог, психологія легко стає самовпевненою. Коли тільки що заробив 10%, багато хто хоче заробити ще більше. Лише одне неправильне рішення після довгої серії перемог може стерти всі досягнення. Інвестиції не зазнають невдачі через неправильну формулу, а через те, що людська психологія легко піддається емоціям. Висновок: Інвестиції - це не задача, а психологічний тест Середня ціна не забезпечує таку безпеку, як багато хто вважає. Сильний складний відсоток, але важко підтримувати в реальності. Відсоток виграшу не настільки важливий, як управління прибутками та збитками. Мрії про “перетворення малого на велике” можливі лише на папері. Розуміючи ці факти, інвестори зменшать ілюзії, знизять ризики та покращать можливості довгострокового виживання на ринку.