Нещодавно помітив, що на ринку золота в Шеньчжені, в районі Шуйбей, виникла певна проблема. Чимало підприємців отримали підозрілі кошти за купівлю золота, в результаті чого їхні банківські акаунти та WeChat Pay були заблоковані, а також постраждали інші банківські картки та навіть картки соціального страхування.

Ця справа досить складна. Є торговці, які кажуть, що починаючи з 2023 року таких випадків стає все більше, а в 2024 році їх стало ще більше. Проблема в тому, що часто торговці навіть не знають, що гроші покупця мають проблеми, і коли поліція виявляє рух коштів, пов'язаних з шахрайством, акаунт просто заморожується.

Для людей, які займаються бізнесом, замороження акаунту практично робить неможливим нормальну роботу. Не можна оплатити закупівлю, не виплачуються зарплати співробітникам, навіть повсякденні витрати стають проблемою. Ще більшою проблемою є те, що процес розморожування надзвичайно тривалий, деякі підприємці чекають на це більше півроку.

Ця операція насправді відображає те, що сучасна боротьба з шахрайством стає все більш серйозною, але для звичайних торговців це дійсно є безпідставним лихом. Як добре організувати управління ризиками під час отримання платежів, можливо, є питанням, яке варто серйозно розглянути.