Оскільки екосистема DeFi продовжує зростати, користувачам доводиться орієнтуватися в численних протоколах, різних блокчейнах і складних середовищах ліквідності. Традиційні інструменти DeFi пропонують широкий функціонал, але мають високий поріг входу, часто вимагаючи значного ончейн-досвіду.
Velvet має на меті знизити цей бар'єр завдяки технології AI Agent та автоматизованим фреймворкам виконання, що дозволяє користувачам виконувати багатокрокові завдання природною мовою та командами на основі намірів.
Що таке Velvet?
Velvet — це платформа DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence), яка поєднує штучний інтелект, Intent-Based Execution та ончейн-управління активами. Вона спрощує ончейн-торгівлю, управління портфелем і розподіл активів.
Як працює Velvet?
Основна архітектура Velvet побудована на моделі Intent-Based Execution.
Традиційна DeFi-торгівля вимагає від користувача чіткого визначення кожного кроку — вибору торгових пар, методів маршрутизації, комісій та параметрів прослизання.
Velvet працює інакше. Користувачі просто формулюють мету, наприклад «конвертувати активи в певний токен» або «створити цільовий портфель», і система автоматично знаходить оптимальний шлях виконання.
Процес складається з чотирьох етапів:
Користувачі подають наміри
Замість ручного створення стратегій користувачі вводять свої цілі через інтерфейс Velvet.
AI Agent аналізує запит
Модуль ШІ інтерпретує мету користувача та генерує виконуваний ончейн-план.
Solver знаходить оптимальний шлях
Мережа солверів оцінює джерела ліквідності, щоб визначити найкращий маршрут виконання.
Автоматичне виконання угод
Угоди маршрутизуються через агрегатори та системи розумної маршрутизації ордерів, що мінімізує витрати та прослизання.
Ця модель дозволяє користувачам працювати ончейн без необхідності розуміти складну базову логіку торгівлі.
Що таке фреймворк Velvet Unicorn AI?
Velvet Unicorn (VU) — це фреймворк AI Agent, який забезпечує роботу екосистеми Velvet.
VU — не просто чат-бот; він призначений для виконання реальних фінансових завдань через мультиагентну архітектуру:
Дослідницький агент
Дослідницький агент аналізує ринкові дані, ончейн-активність та інформацію про активи для підтримки прийняття рішень.
Торговий агент
Торговий агент виконує торгові стратегії відповідно до намірів користувача та викликає відповідні протоколи для здійснення операцій.
Агент виконання
Агент виконання перетворює рішення, прийняті ШІ, на інструкції для ончейн-транзакцій.
Координаційний рівень
Координаційний рівень керує обміном інформацією та розподілом завдань між агентами.
Така мультиагентна конфігурація дозволяє модулям ШІ працювати спільно, підвищуючи ефективність виконання та масштабованість.
Як Velvet Vault забезпечує ончейн-управління активами?
Сховище є ключовим компонентом системи управління активами Velvet.
Velvet Vault діє як ончейн-контейнер для портфеля, що дає змогу користувачам керувати кількома цифровими активами в некастодіальному середовищі.
На відміну від традиційних фондів, активи завжди залишаються в системі смарт-контрактів, що забезпечує користувачам повну видимість активів та конфігурацій стратегій.
Персональне сховище
Персональне сховище дозволяє окремим користувачам створювати індивідуальні портфелі.
Спільне сховище
Спільне сховище дозволяє кільком користувачам брати участь в одному портфелі.
Це працює як «ончейн-копітрейдинг», що дає змогу користувачам копіювати стратегії керуючих активами.
Механізм LP-токенів
Коли користувачі вносять активи до сховища, вони отримують LP-токени, які представляють їхню пропорційну частку.
Ці токени відображають капітал користувача у сховищі та можуть бути обмінені на базові активи.
Токен VELVET та управління veVELVET
VELVET — це нативний токен екосистеми Velvet.
Він виконує функції управління, стимулювання та розподілу вартості. Для заохочення довгострокової участі Velvet впровадила модель veVELVET.
Що таке veVELVET?
Користувачі блокують токени VELVET, щоб отримати veVELVET. Довші періоди блокування зазвичай надають більшу вагу в управлінні.
Функції управління
Власники veVELVET можуть голосувати за пропозиції щодо управління протоколом та рішення екосистеми.
Розподіл доходу
Частина доходу протоколу може розподілятися серед довгострокових учасників через механізм управління, посилюючи стимули екосистеми.
Дизайн довгострокових стимулів
Система veVELVET заохочує стійку залученість, а не короткострокові спекуляції, сприяючи стабільності екосистеми.
Ключові випадки використання Velvet
Оскільки ШІ та ончейн-фінанси продовжують зближуватися, сфери застосування Velvet розширюються.
Торгівля на основі ШІ
AI Agents допомагають у виконанні угод та оптимізації стратегій.
Управління портфелем
Користувачі можуть керувати мультиактивними портфелями через сховища.
Соціалізоване управління активами
Експерти-керуючі можуть створювати публічні сховища, до яких можуть долучитися інші.
DeFi-послуги інституційного рівня
Інфраструктура Velvet надає автоматизовані рішення для управління активами для установ.
Мультичейн-управління активами
Платформа пропонує уніфікований досвід управління активами в різних блокчейнах.
Чим Velvet відрізняється від традиційних DeFi-платформ
| Вимір |
Velvet |
Традиційні DeFi-платформи |
| Спосіб взаємодії |
Керований намірами |
Ручна операція |
| Підтримка ШІ |
AI Agent увімкнено |
Зазвичай не підтримується |
| Виконання угод |
Автоматична оптимізація шляху |
Користувач обирає вручну |
| Управління активами |
Інтегроване сховище |
Комбінація кількох протоколів |
| Поріг входу |
Відносно низький |
Відносно високий |
| Рівень автоматизації |
Високий |
Низький |
Ключова інновація Velvet — розміщення ШІ як проміжного шару між користувачами та DeFi-протоколами, що зменшує тертя через автоматизацію та інтелект.
Виклики та обмеження
Попри величезний потенціал DeFAI, залишається кілька викликів.
Якість рішень AI Agent залежить від якості даних та продуктивності моделі. На волатильних ринках автоматизовані системи все ще можуть припускатися помилок виконання.
Крім того, мультичейн-сумісність, аудити безпеки та дизайн управління впливатимуть на довгостроковий ріст платформи. Ці питання будуть критичними для всього сектора DeFAI в міру його дозрівання.
Підсумок
Velvet — це інфраструктурна платформа DeFAI, яка поєднує AI Agent, Intent-Based Execution та ончейн-управління активами. Завдяки торгівлі на основі намірів, розумним сховищам та мультиагентному фреймворку ШІ, Velvet знижує складність DeFi, полегшуючи управління цифровими активами та виконання ончейн-операцій. У міру подальшого зближення ШІ та блокчейн-технологій платформи DeFAI, такі як Velvet, ведуть децентралізовані фінанси до більшої інтелектуалізації та автоматизації.
Поширені запитання
Які основні функції Velvet?
Основні функції Velvet включають торгівлю на основі намірів, фреймворк виконання AI Agent, ончейн-сховища для управління активами, управління портфелем та систему управління.
Чи зберігає Velvet активи користувачів?
Ні. Velvet використовує некастодіальну архітектуру. Активи користувачів зберігаються у сховищах, контрольованих смарт-контрактами, а не будь-яким централізованим суб'єктом.
Для чого використовується токен VELVET?
VELVET переважно використовується для управління протоколом, стимулювання екосистеми, розподілу вартості та отримання прав управління veVELVET.
Що таке Intent-Based Execution?
Intent-Based Execution — це модель торгівлі, за якої користувачеві потрібно лише сформулювати мету; система автоматично визначає та виконує найкращий шлях без необхідності ручних покрокових інструкцій.
Чим Velvet Vault відрізняється від традиційних фондів?
Velvet Vault працює на блокчейн-смарт-контрактах, забезпечуючи прозорість, верифікованість та некастодіальну безпеку. Традиційні фонди покладаються на централізовані установи для управління активами та операцій.
