Оскільки екосистема DeFi розростається в мультичейнове, багатопротокольне середовище зі складними структурами прибутковості, крива навчання та складність виконання традиційних методів дедалі зростають. Поява Prompt-to-DeFi широко визнана однією з ключових спроб у напрямку Agentic Finance.
На відміну від традиційних агрегаторів DeFi, які лише об'єднують точки входу в протоколи, INFINIT надає значно більшої ваги ролі AI Agent у проєктуванні стратегій, логічному аналізі та виконанні.
Що таке Prompt-to-DeFi від INFINIT?
Як інтерактивний механізм на основі штучного інтелекту, що створює ончейн-стратегії DeFi за допомогою природної мови, Prompt-to-DeFi від INFINIT дає змогу користувачам оминати ручні складні операції з протоколами. Достатньо лише вказати мету або вимогу — система автоматично проаналізує її та згенерує відповідний ончейн-потік виконання.
Ключова мета Prompt-to-DeFi — перемістити увагу користувача з конкретних операційних кроків на безпосереднє формулювання його цілей, доручивши AI Agent самостійно опрацьовувати всю базову логіку.
Яка основна логіка Prompt-to-DeFi
Фундаментальна логіка Prompt-to-DeFi полягає в перетворенні вимог, висловлених природною мовою, на виконувані ончейн-дії.
Наприклад, коли користувач вводить:
«Знайдіть низькоризикову стратегію стабільної прибутковості для ETH»
система не просто повертає список протоколів. Натомість вона виконує глибший аналіз, що охоплює:
- толерантність користувача до ризику
- поточні ончейн-ставки прибутковості
- доступну ліквідність
- безпеку протоколу
- вартість виконання
- сумісність активів
Після цього AI Agent генерує повний стратегічний шлях, наприклад:
- конвертувати ETH у LST
- внести депозит у протокол кредитування
- взяти участь у пулі стабільної прибутковості
- автоматично оптимізувати маршрут прибутковості
Увесь цей процес нагадує те, як AI «перекладає» ціль користувача мовою виконання DeFi.
Як INFINIT розуміє підказки користувача
Перший крок INFINIT — семантичне розуміння підказки користувача. За допомогою великої мовної моделі (LLM) система аналізує схильність до ризику, ціль прибутковості, часовий горизонт, тип активу та прийнятний операційний обсяг.
На відміну від традиційного зіставлення ключових слів, AI Agent насамперед орієнтується на «розпізнавання намірів». Наприклад, «стабільна прибутковість» і «висока прибутковість» запускають принципово різні структури стратегій.
Система також виконує динамічний контекстний аналіз на основі ончейн-даних у реальному часі. Коли волатильність ринку зростає, Agent може зменшити використання кредитного плеча; якщо прибутковість протоколу знижується, система здатна автоматично скоригувати стратегічний шлях.
Саме цей механізм динамічного аналізу дає змогу Prompt-to-DeFi вигідно відрізнятися від традиційних систем стратегій на основі шаблонів.
Як AI Agent обирає протоколи DeFi
Після розуміння підказки INFINIT переходить до етапу вибору протоколів.
На платформі працює кілька спеціалізованих Agent, кожен з яких відповідає за окремий тип протоколів — протоколи кредитування, DEX, кросчейн-мости, протоколи рестейкінгу та агрегатори прибутковості. Ці Agent постійно відстежують TVL, ставки прибутковості, глибину ліквідності, параметри ризику, стан смарт-контрактів та ончейн-активність. На основі мети користувача система автоматично фільтрує та комбінує найбільш підходящі протоколи.
Наприклад, під час генерації стратегії кредитного плеча із циклічним залученням коштів система не просто обирає протокол кредитування — вона також оцінює стабільність процентної ставки, ризик ліквідації, позикову спроможність та волатильність активу. Порівняно з ручним дослідженням кількох протоколів AI Agent виконує динамічну фільтрацію та оптимізацію шляху значно ефективніше.
Як Prompt-to-DeFi генерує ончейн-шляхи виконання
Після вибору протоколів система починає будувати шлях виконання.
Цей етап охоплює:
- декомпозицію послідовності операцій
- оцінку витрат на газ
- проєктування маршрутів конвертації активів
- координацію кросчейн-взаємодій
- контроль прослизання
- симуляцію ризиків
Наприклад, кросчейн-стратегія прибутковості може включати:
- створення мосту з Ethereum на Arbitrum
- конвертацію ETH у стейблкоїн
- внесення депозиту в протокол кредитування
- автоматичне налаштування фармінгу прибутковості
Усі ці кроки AI Agent автоматично зв'язує в єдиний робочий процес.
Система також заздалегідь симулює результати торгівлі, перевіряючи недостатню ліквідність, надмірне прослизання, ризик ліквідації, збої шляху та аномалії протоколу. Лише після успішної верифікації стратегія переходить до виконання.
Як INFINIT виконує багатокрокові ончейн-дії
У традиційному DeFi користувачі змушені вручну переходити між сторінками різних протоколів крок за кроком. З Prompt-to-DeFi AI Agent автоматично оркеструє всі кроки.
Через єдиний виконавчий шар система обробляє:
- авторизацію гаманця
- виклики контрактів
- Своп
- міст
- депозит
- запозичення
- налаштування прибутковості
Користувач бачить лише фінальний екран підтвердження, тоді як вся складна ончейн-логіка виконується за лаштунками Agent.
INFINIT працює за некастодіальною моделлю — платформа ніколи безпосередньо не володіє активами користувачів. Виконавчі повноваження AI Agent суворо обмежені обсягом, авторизованим користувачем, що знижує ризик централізації.
Ця модель «автоматична координація AI + остаточне підтвердження користувача» є ключовим напрямком дизайну в сучасному ландшафті Agentic Finance.
Чим Prompt-to-DeFi відрізняється від традиційних агрегаторів DeFi
Традиційні агрегатори DeFi в основному об'єднують точки входу в протоколи, полегшуючи користувачам доступ до різних платформ. Однак користувачі все ще відповідають за розробку власних стратегій.
Prompt-to-DeFi робить крок далі, запроваджуючи AI Agent, який дає системі змогу:
- розуміти цілі користувача
- автоматично генерувати стратегії
- динамічно коригувати шляхи
- автоматизувати координацію виконання
Фундаментальна відмінність полягає в наявності «шару AI-стратегії».
| Критерій порівняння |
Prompt-to-DeFi |
Традиційний агрегатор DeFi |
| Спосіб введення користувача |
Підказка природною мовою |
Ручні операції |
| Генерація стратегії |
Автоматична генерація AI |
Самостійне розроблення користувачем |
| Багатокрокова координація |
Автоматична |
Покрокове виконання користувачем |
| Міркування в реальному часі |
Підтримується |
Обмежено |
| Аналіз ризику |
Динамічний аналіз |
Зазвичай мінімальний |
| Рівень автоматизації |
Відносно високий |
Середній |
Підсумок
Prompt-to-DeFi від INFINIT — це значуща практична реалізація поєднання AI Agent із DeFi. Його основне призначення — знизити складність ончейн-фінансів через взаємодію природною мовою.
Порівняно з традиційними агрегаторами DeFi, Prompt-to-DeFi не лише інтегрує точки входу в протоколи, але й використовує AI для самостійного опрацювання стратегічних міркувань, вибору протоколів та ончейн-виконання. Користувачі можуть виконувати складні багатокрокові операції DeFi, не потребуючи глибокого розуміння заплутаних фінансових структур.
Поширені запитання
Як Prompt-to-DeFi від INFINIT розуміє потреби користувача?
Система використовує велику мовну модель для аналізу ризикових уподобань користувача, цілей прибутковості, типів активів та операційних вимог, поєднуючи це з ончейн-даними в реальному часі для динамічного аналізу.
Чи може Prompt-to-DeFi автоматично виконувати складні стратегії
Так. Система може самостійно координувати кілька кроків — зокрема своп, міст, кредитування та фармінг прибутковості — і генерувати єдиний шлях виконання.
Яка різниця між Prompt-to-DeFi та традиційними агрегаторами DeFi
Традиційні агрегатори в основному об'єднують точки входу в протоколи, тоді як Prompt-to-DeFi робить акцент на автоматичному генеруванні та виконанні стратегій на основі AI.
Чи бере INFINIT під опіку активи користувачів
Ні. INFINIT дотримується некастодіальної моделі — активи користувачів завжди залишаються в їхніх власних гаманцях.
