Кения приступает к развертыванию блокчейн-аналитики до начала лицензирования криптовалют.

Кения начала процесс приобретения платформы для блокчейн-наблюдения, способной отслеживать транзакции в более чем 20 блокчейн-сетях, по мере того как страна готовится контролировать лицензированные криптовалютные компании в соответствии с новым законом о виртуальных активах.

Резюме

• Кения планирует внедрить программное обеспечение для блокчейн-наблюдения, готовясь к регулированию лицензированных криптовалютных компаний.
• Предлагаемая платформа будет отслеживать транзакции в более чем 20 блокчейнах и помечать подозрительные кошельки и переводы.
• Этот шаг следует за новым законом Кении о виртуальных активах и предложенными правилами отчетности для поставщиков криптовалютных услуг.

Согласно тендерным документам, изученным Capital FM Africa, Управление рынков капитала Кении (CMA) ищет продвинутую систему блокчейн-аналитики, способную отслеживать активность цифровых активов как в реальном времени, так и ретроспективно.

Предложенная платформа будет поддерживать регуляторные расследования, выявлять подозрительные транзакции и усиливать надзор за соблюдением требований по мере того, как в стране будет внедряться система лицензирования криптовалют.

Согласно спецификациям тендера, система должна поддерживать Bitcoin, Ethereum и как минимум 20 других блокчейн-сетей. Она будет генерировать автоматические оповещения для кошельков с высоким риском, необычно крупных переводов, криптомиксеров, адресов, связанных с даркнетом, и объектов, включенных в санкционные базы данных, поддерживаемые Организацией Объединенных Наций и Управлением по контролю за иностранными активами США.

Регулятор также хочет получить программное обеспечение, способное картировать связи между кошельками, восстанавливать историю транзакций, отслеживать средства через несколько блокчейнов и присваивать оценки риска, связанные с отмыванием денег, программами-вымогателями, мошенничеством и финансированием терроризма. Кроме того, CMA планирует использовать платформу для выявления криптовалютных бирж, наиболее часто используемых жителями Кении, и обнаружения офшорных платформ, обслуживающих местных пользователей без регуляторного одобрения.

Инструменты наблюдения для поддержки новых криптовалютных правил

Закупка системы наблюдения происходит после того, как Кения ввела свою первую всеобъемлющую правовую базу для цифровых активов. Президент Уильям Руто подписал Закон о поставщиках услуг виртуальных активов в октябре, и закон вступил в силу в следующем месяце.

Закон разделяет регуляторные обязанности между Центральным банком Кении и CMA. В то время как центральный банк контролирует платежные услуги, стейблкоины и поставщиков кастодиальных кошельков, CMA отвечает за регулирование криптовалютных бирж, брокеров, инвестиционных консультантов и платформ токенизации, по мере того как Кения приводит свою нормативную базу в соответствие со стандартами по борьбе с отмыванием денег, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Хотя правовая база уже действует, ни одна криптофирма пока не получила лицензию. Министерство финансов опубликовало проект постановлений в марте, и у существующих операторов есть время до ноября 2026 года, чтобы выполнить новые требования соответствия.

Ранее в этом году Финансовый законопроект Кении на 2026 год предложил дополнительные обязательства по отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов. Согласно предложению, криптофирмы будут ежегодно предоставлять отчеты в Налоговое управление Кении, содержащие информацию об отчетных пользователях и контролирующих лицах, в то время как страна также сможет обмениваться данными о транзакциях с виртуальными активами с иностранными налоговыми органами в соответствии с международными стандартами отчетности, согласно анализу, опубликованному KPMG Kenya.

Кения присоединяется к глобальным регуляторам, использующим блокчейн-аналитику

Возможности, описанные в тендере CMA, близко соответствуют коммерческим платформам блокчейн-аналитики, предлагаемым такими компаниями, как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic, которые поставляют программное обеспечение для мониторинга транзакций регуляторам и правоохранительным органам в нескольких странах.

Кения остается одним из крупнейших рынков криптовалют в Африке. Согласно Chainalysis, пользователи в стране получили примерно 19 миллиардов долларов США в криптовалюте в период с июля 2024 года по июнь 2025 года, что ставит Кению на четвертое место на континенте. В отчете также оценивается, что более шести миллионов кенийцев используют цифровые активы, причем значительная часть активности происходит через каналы одноранговой торговли.

Аналогичные инструменты блокчейн-мониторинга уже используются в других местах. В США Иммиграционная и таможенная полиция в прошлом году приобрела криминалистическое программное обеспечение у TRM Labs и Chainalysis, в то время как обе компании уже предоставляют услуги таким агентствам, как ФБР, Управление по борьбе с наркотиками и Налоговая служба. Налоговое управление Великобритании (HMRC) также заключило контракт с TRM Labs для помощи в отслеживании подозрительных криптовалютных транзакций.