Только что я узнал о том, как тихо меняется подход к расследованиям в сфере криптовалют. TRM Labs выпустила в прошлом году этого AI-агента, который позволяет любому задавать вопросы о блокчейне простым английским языком вместо того, чтобы писать код или разбираться в технических языках запросов. Довольно удивительный сдвиг.

Работает это очень просто — следователи могут буквально спрашивать что-то вроде «отследить эти средства через миксеры», а система сама формирует сложные запросы. Больше не нужно тратить недели на обучение работе с аналитическими инструментами блокчейна. ИИ выполняет тяжелую работу, переводит естественный язык в команды на блокчейне и показывает результаты в понятных форматах.

Интересно, какое это оказывает влияние на реальную практику. Правоохранительные органы уже тестируют это, и они отмечают сокращение сроков расследований по сложным делам с криптовалютами на 60-80%. Агентство по сотрудничеству правоохранительных органов ЕС провело пилотные проекты и зафиксировало значительные улучшения эффективности. Даже команда по криптовалютам в Минюсте заметила лучшее взаимодействие между техническими и нетехническими специалистами.

Помимо правоохранительных органов, биржи и банки тоже находят это полезным для мониторинга соблюдения правил. Команды по соблюдению требований теперь могут задавать конкретные вопросы о транзакционных паттернах без необходимости иметь в штате блокчейн-экспертизу. Это очень важно, учитывая растущее давление регуляторов на криптосервисы.

Система поддерживает основные сети — Биткойн, Эфириум, Солана, решения второго уровня — и построена с учетом надежных мер безопасности. Шифрованные запросы, аудитные следы, контроль доступа — всё предусмотрено. Защитники конфиденциальности выразили некоторые опасения по поводу возможного слежения, но TRM Labs ясно заявила, что для этого требуется юридическая полномочия и конкретные следственные основания.

TRM Labs работает над этим с 2018 года. Они конкурируют с такими игроками, как Chainalysis, и участвуют в довольно крупном рынке — аналитики прогнозируют, что рынок блокчейн-аналитики достигнет более $5 миллиардов долларов к 2026 году. Уникальной особенностью кажется именно поддержка естественного языка.

В будущем, скорее всего, появится больше функций — поддержка нескольких языков, интеграция с дополнительными источниками данных, возможно, даже предиктивные возможности. По мере роста глобального принятия криптовалют такие инструменты станут крайне важными для поддержания чистоты и соблюдения правил в экосистеме. Возможность для нетехнических следователей проводить сложный анализ блокчейна — это значительный сдвиг в том, как борются с финансовыми преступлениями.