Южнокорейский суд в Дэгу вновь напомнил о необходимости бдительности в индустрии. 41-летний руководитель нелегальной криптовалютной биржи был приговорен к 5 годам лишения свободы за участие в трансграничном отмывании денег, а его 35-летний сотрудник — к 2 годам 8 месяцам.

Обстоятельства дела шокируют: эта группировка использовала USDT для масштабных операций по отмыванию денег, за короткие 3 месяца через канал Telegram они обработали около 1 миллиона долларов "грязных" денег. Их схема была весьма отточенной — выдавали себя за правоохранительные органы или родственников жертв, убеждали пострадавших переводить деньги на счета, контролируемые биржей, а затем быстро снимали наличные и меняли формы средств, пытаясь скрыть их происхождение.

Что выявил этот случай? Во-первых, в механизмах KYC и противодействия отмыванию денег на биржах явно есть пробелы; во-вторых, из-за высокой ликвидности и сложности отслеживания USDT стал "инструментом обмена" для "грязных" денег; в-третьих, такие коммуникационные инструменты, как Telegram, активно используют преступники для обхода регулирования.

Для криптоиндустрии это не только напоминание о юридических рисках, но и сигнал о необходимости усиления соблюдения нормативных требований. Все звенья — биржи, кошельки, платежные сети — должны внедрять более строгие стандарты риск-менеджмента, иначе есть риск непреднамеренно стать частью преступной цепочки.