Правовой характер и управление рисками при сделках с биткоинами в режиме OTC

Понимание критериев определения незаконности

Все чаще можно встретить термин «взаимная сделка» (OTC-трейдинг). Это форма прямой покупки и продажи криптовалюты между сторонами без участия биржи, однако в отношении её правового статуса существует множество недоразумений и опасений. В данной статье мы подробно разъясним, действительно ли взаимные сделки являются незаконными в соответствии с японским правовым режимом.

Что такое взаимная сделка

Определение OTC-трейдинга и его место на рынке

Over The Counter (OTC) — это сделка, при которой стороны договариваются о цене и количестве напрямую, без использования ордерных книг. В криптовалютных рынках, таких как биткоин, основная торговля происходит на биржах, однако при крупных объемах или необходимости индивидуальных условий используется OTC-трейдинг.

На японском рынке функции, похожие на OTC, предоставляют «торговые площадки» криптовалютных обменников, однако в данной статье под взаимной сделкой подразумевается «прямая сделка без посредников» и «свободные переговоры между частными лицами».

Правовая система Японии и место взаимных сделок в ней

Рамки, установленные законом о платежных средствах

С 2017 года после внесения изменений в закон о платежных средствах Япония строго регулирует деятельность по обмену криптовалют. Согласно этому закону, компании, занимающиеся криптовалютным обменом, обязаны зарегистрироваться в Финансовом агентстве (FSA). Если пользователь использует зарегистрированного обменника, правовые риски минимальны.

Правовой серый зон взаимных сделок

Определение незаконности взаимных сделок зависит от трех критериев: «повторяемость», «цель получения прибыли» и «предоставление услуги неопределенному кругу лиц».

Случаи, не считающиеся незаконными:

• Однократная продажа или покупка биткоинов между знакомыми
• Передача активов между частными лицами без цели получения прибыли
• Продажа друзьям без комиссий

Случаи, считающиеся незаконными:

• Постоянное посредничество в продаже и покупке криптовалют
• Предоставление повторяющихся сделок нескольким лицам с целью получения вознаграждения
• Сбор криптовалют у неопределенного круга лиц без регистрации и их последующая продажа

Иными словами, однократная сделка между частными лицами не вызывает правовых проблем, однако деятельность, связанная с посредничеством, без регистрации считается незаконной.

Механизм и последовательность выполнения взаимной сделки

Типичный процесс сделки

Взаимная сделка обычно включает следующие шаги:

1. Стороны договариваются о цене и количестве
2. Подтверждают условия оплаты и передачи
3. Покупатель переводит японские иены на указанный счет продавца
4. Продавец отправляет биткоины на кошелек покупателя
5. Обе стороны подтверждают получение и завершение сделки

Этот упрощенный сценарий отличается от сделок через биржу.

Преимущества и сферы применения взаимных сделок

Основные преимущества

Минимизация влияния на рыночную цену при крупных объемах Отсутствие необходимости «глубокой» работы с ордерной книгой помогает избежать рыночных искажений.

Гибкость в условиях Можно настраивать параметры, такие как объем, сроки оплаты, способ получения, исходя из удобства сторон.

Защита приватности Поскольку сделка происходит напрямую между лицами, история сделок не публикуется в открытом рынке.

Риски, связанные с взаимными сделками

Мошенничество и невозможность возврата активов

При низком уровне доверия к партнеру возможны ситуации, когда после оплаты биткоины не отправляются, или после получения биткоинов продавец не получает оплату. В случае биржи посредник временно хранит средства и осуществляет оплату после подтверждения обеих сторон, а в взаимных сделках такой защиты нет.

Отмывание денег и уклонение от налогов

Без использования официальных обменников трудно проследить происхождение средств. Даже если стороны не преследуют незаконных целей, такие операции могут рассматриваться как подозрительные и привлекать внимание правоохранительных органов.

Соблюдение законодательства

Даже при взаимных сделках, если они подпадают под признаки профессиональной деятельности, они считаются незаконными. Можно случайно нарушить закон, не осознавая этого.

Методы минимизации рисков и безопасные практики

Использование зарегистрированных обменников — лучший вариант

Если нет особых причин для взаимных сделок, рекомендуется пользоваться зарегистрированными в FSA обменниками. Они обеспечивают идентификацию личности, управление средствами и соблюдение мер безопасности, что повышает уровень защиты пользователя.

Важность безопасности кошелька

При проведении взаимных сделок необходимо использовать надежные кошельки для хранения и передачи средств. Нужно понимать различия между горячими и холодными кошельками и выбирать подходящий в зависимости от объема операций.

Ведение записей и сохранение доказательств

Если по каким-то причинам осуществляется сделка без посредников, важно фиксировать в письменной форме такие параметры, как цена, объем, график передачи и сведения о партнере. В случае спора эти записи могут служить юридическими доказательствами.

Тщательный подбор надежных партнеров

Для крупных сделок рекомендуется работать только с проверенными лицами, у которых есть подтвержденная личность и положительный опыт. Встречи с незнакомыми лицами через соцсети или форумы сопряжены с высоким риском мошенничества.

Перспективы рынка и регулирования

Ожидаемый рост рынка OTC-трейдинга

По мере увеличения числа крупных сделок как институциональных инвесторов, так и частных лиц, рынок OTC, вероятно, расширится. Однако вместе с этим возрастет и контроль со стороны регуляторов.

Следить за изменениями законодательства

Развитие криптовалютного рынка и гармонизация международных правил могут привести к ужесточению регулирования взаимных сделок. Важно постоянно отслеживать актуальную правовую информацию и действовать осмотрительно.

Итог

Само по себе проведение взаимных сделок не считается незаконным, однако при использовании их для получения прибыли, предоставлении услуги неопределенному кругу лиц или использовании средств в целях отмывания или уклонения от налогов возникают правовые риски.

Для безопасных и надежных криптовалютных операций важно соблюдать три основных правила:

• Использовать зарегистрированных в FSA обменников по возможности
• Вести подробную документацию по сделкам
• Тщательно проверять личность и надежность партнеров

Криптовалютный рынок быстро развивается. Постоянное отслеживание актуальной правовой информации и осторожное поведение — залог защиты активов и соблюдения закона.