Является ли торговля биткоинами действительно незаконной? Тщательное исследование на основе законов и реальных примеров

Я часто слышу термин «взаимная сделка» как способ торговли криптовалютой. Это метод прямого обмена биткоинов и других криптоактивов между частными лицами или компаниями без посредников, однако у многих возникает вопрос: «Разве это не незаконно?». В этой статье подробно объясняется, каково юридическое положение взаимных сделок с криптовалютой, какие риски существуют и как их минимизировать.

Основы взаимных сделок (OTC-трейдинга)

Что такое взаимная сделка

Взаимная сделка (Over The Counter, OTC) — это покупка или продажа криптовалюты напрямую между сторонами без использования криптовалютной биржи. Этот способ становится всё более популярным при крупных сделках или передаче активов между частными лицами.

В рамках японского регулирования, услуги «торговых площадок» (продажных пунктов), предоставляемые криптовалютными обменниками, также имеют OTC-аспекты, однако в данном контексте под взаимной сделкой понимается «прямая сделка между частными лицами без участия третьих лиц».

Как происходит взаимная сделка

Например, личность A и личность B связываются напрямую, договариваются о цене, объеме и способе оплаты. После этого A переводит японские иены на указанный счет, а B отправляет биткоины на кошелек A. Такой порядок действий и есть пример взаимной сделки.

Как регулируется взаимная сделка в японском законодательстве

Текущий статус регулирования криптовалют

Япония — одна из стран с наиболее строгими правилами в отношении криптовалют. В 2017 году был принят Закон о платежных услугах, который обязал криптовалютные обменники регистрироваться в Финансовом агентстве (FSA). Покупка и продажа биткоинов через зарегистрированные биржи законодательно разрешены и широко распространены.

Юридический статус взаимных сделок

Сам по себе факт проведения взаимной сделки не считается однозначно незаконным. Юридическая оценка зависит от характера сделки:

Допустимые взаимные сделки

• Однократная передача биткоинов между знакомыми (например, покупка у друга) — на сегодняшний день прямо запрещены законом не были.
• Не для получения прибыли, а как разовая личная сделка — в целом не вызывает проблем.

Незаконные взаимные сделки

• Регулярные, повторяющиеся операции с целью получения прибыли, посредничество в продаже криптовалюты для неограниченного круга лиц — подпадают под действие закона о платежных услугах.
• Проведение сделок без регистрации, подпадающих под определение криптовалютной биржи, — считается нарушением и влечет ответственность.

Таким образом, если речь идет о «однократной сделке между личными лицами», то юридические риски минимальны. Но если сделки повторяются, взимается комиссия или осуществляется для неограниченного круга лиц — потребуется регистрация.

Преимущества и недостатки взаимных сделок

Преимущества

Обработка крупных объемов
Можно осуществлять крупные сделки без использования торговых ордеров биржи, что минимизирует влияние на рыночную цену.

Свобода условий
Условия продажи, способы оплаты и дополнительные параметры могут быть согласованы между сторонами по взаимному согласию.

Недостатки и риски

Мошенничество и конфликты
Если доверие к партнеру низкое, существует риск, что деньги переведены, а биткоины не поступают, или наоборот.

Юридические риски
Отсутствие использования официальных обменников усложняет отслеживание происхождения средств, что может привести к подозрениям в уклонении от налогов или отмывании денег.

Риск нарушения закона о незарегистрированной деятельности
Если повторять сделки с целью получения прибыли, это может квалифицироваться как нарушение закона о платежных услугах и повлечь штрафы.

Меры безопасности при проведении взаимных сделок

Использование зарегистрированных обменников — лучший вариант

Если нет особых причин для проведения взаимных сделок, настоятельно рекомендуется пользоваться криптовалютными обменниками, зарегистрированными в FSA. Такие площадки проходят проверку, обеспечивают идентификацию клиента и соответствуют требованиям закона, что значительно снижает риски потери средств и юридические проблемы.

Выбор надежного кошелька

При проведении взаимных сделок важно использовать безопасный кошелек для хранения криптовалют. Надежный интерфейс и высокий уровень безопасности — залог сохранности активов.

Ведение письменных записей

Если все же решено провести сделку напрямую, рекомендуется сохранять договоренности, подтверждения переводов и отправки в виде письменных или электронных документов. В случае спора эти записи станут важными доказательствами. В случае возникновения проблем — своевременно обращаться в полицию или к юристу.

Перспективы рынка криптовалют и взаимных сделок

С расширением рынка криптовалют растет и спрос на взаимные сделки. Помимо крупных инвесторов, увеличивается число обычных пользователей. В то же время, вероятность ужесточения регулирования со стороны правительства и финансовых органов также возрастает.

Криптовалютная индустрия — это динамично меняющаяся среда с постоянными изменениями в законодательстве. Постоянное отслеживание актуальных правил и получение правильных знаний — ключ к безопасным сделкам.

Итоги

Взаимная сделка с биткоинами сама по себе не считается незаконной, однако при условии «повторяемости», «цели получения прибыли» и «использования третьих лиц для хранения активов» могут возникнуть юридические риски. Для безопасной и надежной торговли рекомендуется использовать проверенные зарегистрированные обменники, следить за изменениями в законодательстве и проявлять осторожность. Образование и разумный подход помогут успешно ориентироваться в мире криптовалют.