Нью-Йоркские прокуратуры Манхэттена недавно высказались по поводу вопросов соблюдения нормативных требований в криптоиндустрии: деятельность без лицензии, связанная с криптовалютами, должна быть отнесена к уголовным преступлениям. Логика, лежащая за этой позицией, очень ясна — в настоящее время в рамках регулирования противодействия отмыванию денег и борьбе с организованной преступностью в сфере криптоактивов все еще существуют пробелы.

Конкретно, власти выдвинули несколько ключевых требований: во-первых, все криптовалютные операции должны осуществляться на основании легальной лицензии; во-вторых, необходимо строго соблюдать систему KYC (знай своего клиента), чтобы обеспечить прослеживаемость личности. Эти требования кажутся стандартными, но создают реальное давление на серые зоны, позволяющие обходить регулирование.

Особое внимание уделяется каналам, таким как крипто-ATM. Эти устройства позиционируются как удобство для пользователей, но именно из-за своей относительно скрытной работы они становятся "подпольной площадкой для анонимной обмена валют" — преступные средства через такие каналы быстро конвертируются и циркулируют. С точки зрения противодействия отмыванию денег, это действительно высокий риск.

Это заявление отражает глубокую озабоченность традиционных финансовых регуляторов по поводу криптоэкосистемы: как сохранить пространство для технологических инноваций и одновременно закрыть возможности для использования в незаконных целях. Для участников отрасли это также сигнал — рост затрат на соблюдение нормативных требований неизбежен, но это также и граница между легальной деятельностью и серой зоной.