Полный анализ рейтинга брокеров США: руководство по сравнению 7 зарубежных платформ для открытия счетов

Многие инвесторы из Тайваня хотят войти на рынок американских акций, но при выборе способа открытия счета сталкиваются с трудностями. Следует ли выбрать внутреннего брокера для посреднических операций или открыть счет напрямую у зарубежного брокера? В чем именно разница между этими двумя подходами? В этой статье мы подробно проанализируем 7 популярных платформ для зарубежного открытия счетов, чтобы помочь вам выбрать наиболее подходящий рейтинг американского брокера.

Большое сравнение способов открытия счета: внутренний посредник VS прямое зарубежное открытие

Логика работы внутреннего посредника

Так называемый «комплексный доверительный договор» (複委託) — это когда внутренний брокер выступает посредником, оформляя за инвестора сделки на зарубежных рынках. Инвестору не нужно самостоятельно менять валюту, достаточно использовать местный банковский счет, а брокер поможет завершить все процедуры. Такие крупные брокеры, как Shin Kong, E.SUN, Yuanta, предоставляют эту услугу.

Основные особенности комплексного доверительного договора:

• Расчеты по сделкам по схеме T+1 для покупки и T+3 для продажи
• Комиссия примерно 0.5%, относительно высокая
• Налогообложение дивидендов по американским акциям — 30% (можно оформить возврат налога)
• Способы размещения ордеров — электронные и ручные
• Подходит инвесторам с достаточным капиталом и низкой частотой сделок

Преимущества прямого открытия счета за рубежом

В отличие от этого, открытие счета напрямую у зарубежного брокера позволяет инвестору торговать на глобальных рынках в реальном времени. Минимальный объем сделки по американским акциям — 1 акция, расчет по схеме T+1, что обеспечивает более высокую эффективность торговли.

Особенности работы зарубежных брокеров:

• Большинство брокеров отменили комиссию за сделки
• Нужно учитывать только спред, валютные расходы и трансграничные комиссии
• Поддержка маржинальной торговли, CFD и других производных инструментов
• Разнообразие торговых продуктов (акции, ETF, фьючерсы, облигации и др.)
• Подходит для краткосрочной, высокочастотной торговли или инвесторов с высоким уровнем риска

Как понять, какой способ подходит именно вам?

Если у вас крупный капитал и менее 10 сделок в год, использование комплексного доверительного договора значительно упростит жизнь. Если же вы планируете часто торговать, активно использовать кредитное плечо или снизить торговые издержки, прямое открытие счета за рубежом — лучший выбор.

Рейтинг 7 американских брокеров, доступных для тайваньских инвесторов

1. Charles Schwab — крупный реальный брокер с комплексными возможностями

Основан в 1971 году, Charles Schwab — один из крупнейших физических брокеров в США. Активы превышают 3.8 трлн долларов, торгуется на NASDAQ (код SCHW), рыночная капитализация — 57.5 млрд долларов. После приобретения TD Ameritrade его позиции укрепились еще больше.

Преимущества Schwab:

• Полностью регулируется (FINRA, SIPC)
• Предлагает VISA-карту с функцией международных снятий
• Полный спектр продуктов: акции, ETF, облигации и др.
• Торговля акциями и ETF — без комиссий
• Вывод средств — $25, что вполне разумно

Обратите внимание:

• Минимальный депозит — $25,000
• Опционы — $0.65 за контракт
• Интерфейс не полностью на китайском языке

Кому подойдет: крупным инвесторам с высоким капиталом, ищущим комплексное обслуживание

2. Interactive Brokers — профессиональный инструмент для глобальной торговли

Основан в 1978 году, IBKR — ведущий международный брокер. В среднем обрабатывает около 2 миллионов сделок в день, управляет активами на сумму свыше 296 млрд долларов, работает на 135 рынках мира. Торгуется на NASDAQ (код IBKR).

Особенности IBKR:

• Возможность торговать в 33 странах
• Более 60 типов ордеров
• IBKR Lite — бесплатная торговля акциями и ETF
• Комиссия — $0.005 за акцию, минимальные ограничения отсутствуют (от $0)
• Минимальный депозит — без ограничений

Платформа:

• Мощные функции, подходят профессионалам
• Поддержка фьючерсов, валют, опционов и других инструментов
• Вывод средств — $1

Кому подойдет: профессиональным трейдерам, активным пользователям, ищущим международные возможности

$10 3. TD Ameritrade — платформа с богатым ассортиментом продуктов

Основана в 1975 году, имеет более 24 миллионов клиентов. После слияния с Charles Schwab сохраняет отдельную марку. Использует платформу Thinkorswim, популярную среди американских инвесторов.

Преимущества TD Ameritrade:

• Самый широкий ассортимент продуктов (акции, ETF, фонды, фьючерсы, опционы, облигации, валюты)
• Более 100 фондов без комиссии (при выполнении условий)
• Торговля акциями и опционами — без комиссий
• Минимальный депозит — отсутствует
• Вывод средств — ###

Отзывы инвесторов:

• Идеально для долгосрочных инвесторов с низкой частотой сделок
• Для активных трейдеров комиссии могут быть выше
• Полностью оснащенная платформа

Кому подойдет: инвесторам, ищущим разнообразие продуктов и ориентированным на среднесрочные и долгосрочные стратегии

$25 4. Firstrade — пионер китайскоязычного сервиса

Основана в 1985 году, одна из первых зарубежных брокерских компаний, предоставляющих услуги на китайском языке. Высоко ценится в китайскоязычном сообществе Северной Америки.

Плюсы Firstrade:

• Быстрое онлайн-открытие счета
• Минимальные комиссии — без комиссии за акции, ETF и опционы
• Нет минимального баланса
• Полностью онлайн, низкие издержки
• Хорошая поддержка на китайском

Обратите внимание:

• Высокие сборы за вывод — $35 за перевод
• Недавно убрали онлайн-чат, что может усложнить решение вопросов
• Интерфейс упрощен

Кому подойдет: инвесторам, ценящим китайскоязычную поддержку и низкие издержки

5. Fidelity — эксперт по фондам

Основана в 1946 году, крупнейший провайдер пенсионных планов 401###k( в США, с богатой историей. Предлагает полный спектр финансовых услуг, особенно сильна в области взаимных фондов и ETF.

Особенности Fidelity:

• 0% комиссия за торговлю акциями
• Обширный выбор фондов
• Регулируется SEC, FINRA, SIPC
• Поддержка переводов через банковский перевод и Paypal
• Вывод средств — )

Ограничения:

• Тайваньские инвесторы могут покупать зарубежные фонды только через сайт Fidelity Taiwan
• Невозможно открыть отдельный счет на акции
• В основном подходит для фондовых инвестиций, а не для активной торговли акциями

Кому подойдет: инвесторам, сосредоточенным на фондах и долгосрочных стратегиях

$10 6. eToro — инновационная социальная платформа

Основана в 2007 году, глобальный социальный брокер. Основная особенность — интеграция соцфункций, позволяющих копировать стратегии других инвесторов.

Инновации eToro:

• Возможность копировать сделки других трейдеров
• Регулируется FCA и ASIC
• Основные издержки — спреды 0-0.09%
• Минимальный депозит — $50
• Вывод средств — ###

Риски:

• Высокий риск при копировании сделок, сложно всегда угадывать точное время входа
• В основном — CFD, а не реальные акции
• Подходит для опытных инвесторов

Кому подойдет: активным трейдерам, желающим социального взаимодействия и копирования стратегий

$5 7. Mitrade — простая платформа для CFD

Основана в 2011 году, зарегистрирована в Австралии, штаб-квартира — Австралия. Специализируется на торговле CFD — деривативами, отслеживающими цену активов без их фактического владения.

Преимущества Mitrade:

• Простая и интуитивная платформа
• Поддержка американских, гонконгских акций, валют, индексов, сырья, криптовалют
• Регулируется CIMA и ASIC (рег. номер 398528)
• Без комиссии, издержки — 0.01-0.015%
• Вывод — $0, минимальный депозит — ###
• Встроенные инструменты — Tradingview, экономический календарь, индексы настроений

Особенности платформы:

• Возможность установки лимитных и стоп-ордеров
• Можно открыть демо-счет
• Поддержка различных способов пополнения и снятия

Кому подойдет: новичкам, ищущим простую и удобную платформу для начала инвестиций

Ключевые критерии сравнения рейтинга американских брокеров

Часто задаваемые вопросы инвесторов

$0 Какая американская брокерская компания взимает самые низкие комиссии?

Комиссии сложны и включают торговые сборы, вывод средств, спреды и другие расходы. В целом, чисто онлайн-брокеры предлагают более низкие тарифы, чем гибридные или физические. В большинстве случаев, ведущие брокеры уже перешли на нулевые комиссии за сделки.

В рейтинге американских брокеров, какая платформа предлагает самый широкий ассортимент продуктов?

TD Ameritrade — крупнейший в США по количеству торговых инструментов. Там можно торговать акциями, ETF, фондами, фьючерсами, опционами, облигациями и валютами.

Как оценить удобство платформы для торговли?

Платформы TD Ameritrade и Firstrade получили широкое признание за дизайн и функциональность. Для максимально простого интерфейса подойдет Mitrade.

На что нужно быть особенно осторожным при выборе зарубежного брокера

Риски безопасности средств

Несмотря на крупные компании, всегда есть риск банкротства или проблем с ликвидностью (например, Lehman Brothers). Лучше выбирать брокеров с хорошей капитализацией и строгим регулированием.

Языковой и правовой барьер

Недостаточное знание иностранного языка и международных законов может привести к ошибкам или мошенничеству. Важно изучать информацию и быть внимательным к источникам.

Трудности при решении вопросов с аккаунтом

При внутреннем доверительном договоре, даже при смерти инвестора, наследники могут обратиться к брокеру для оформления наследства. За рубежом — потребуется предоставление множества документов, что усложняет процедуру.

Налоговые требования

Внутренний посредник упрощает налоговые вопросы, так как есть российский брокер. За рубежом — инвестору нужно самостоятельно разбираться в налоговом законодательстве разных стран и соблюдать его.

Начинайте свое зарубежное инвестирование

Перед выбором платформы обязательно тщательно оцените свои потребности, уровень риска и инвестиционную стратегию. Рекомендуется сначала пройти обучение на демо-счете, чтобы понять, подходит ли платформа вашему стилю торговли, прежде чем вкладывать реальные деньги.

Рынок американских акций богат возможностями, но нет идеального брокера. Есть только тот, который лучше всего подходит именно вам. Надеемся, эта статья поможет вам найти подходящую платформу для открытия счета и начать свое инвестиционное путешествие в США.