Тайны прибыли от колебаний курсов валют｜Руководство по торговле для новичков в инвестициях в иностранную валюту

Почему так много людей увлечены торговлей на валютном рынке? На самом деле причина очень проста — крупнейший финансовый рынок в мире — это валютный рынок, среднесуточный объем торгов превышает 6 триллионов долларов, что значительно превосходит фондовый, облигационный и товарный рынки. Более того, иностранная валюта — это не только инвестиционный инструмент, ее используют при путешествиях за границу, при онлайн-покупках зарубежных товаров, что позволяет обычным людям легко участвовать в этом.

Логика заработка на курсовых разницах: что такое валютный спред?

Проще говоря, инвестиции в иностранную валюту — это заработок на валютных спредах — разнице в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Зарабатывать на разнице цен можно методом «покупай дешевле, продавай дороже» или «продавай дороже, покупай дешевле» — это самый распространенный способ валютной торговли.

Например, предположим, вы ожидаете повышения евро, покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) EUR/USD по курсу 1.0800, а когда курс поднимается до 1.0900, закрываете позицию. Тогда ваш заработок на валютной разнице составит:

Прибыль = (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 долларов

Всего лишь колебание на 100 пунктов может принести доход в 1 000 долларов, и именно поэтому кто-то называет валютный рынок «инвестициями с небольшим капиталом, который быстро растет».

Три пути инвестирования в иностранную валюту: от консервативных до агрессивных

Банковский вклад в иностранной валюте — самый надежный выбор

Если вы новичок в валютной торговле и не хотите рисковать слишком сильно, банковский вклад — хорошая отправная точка. Нужно открыть валютный счет и после обмена по текущему курсу положить деньги на вклад. Популярные у тайваньцев — долларовые вклады и вклады в южноафриканских рандах, первые потому что ставки выше и широкое применение, вторые — потому что ставки по южноафриканскому рэнду заметно выше тайваньского доллара.

Баланс риска и доходности: вклад в основном приносит проценты, при этом если курс валюты к тайваньскому доллару остается на месте или растет — есть прибыль. Но стоит учитывать, что сейчас в США идет цикл снижения ставок, и доллар может обесцениться. Вклад не позволяет зарабатывать на коротких колебаниях и упускает возможность получения прибыли от краткосрочных движений.

Фонды в иностранной валюте — средний риск, комбинированный вариант

Фонды в иностранной валюте инвестируют в облигации или акции определенной страны, что дает двойной доход: от колебаний курса валюты и от роста стоимости инвестиционного инструмента.

Например, если вы ожидаете укрепления японской йены и считаете, что японский рынок недооценен, покупаете фонд, номинированный в йенах, — и получаете «двойной доход»: от повышения курса йены и от роста японских акций.

Торговля с маржой — высокорискованный и высокодоходный быстрый путь

Это действительно способ зарабатывать на колебаниях курса. Через контракт, предоставляемый брокером, инвестор может совершать крупные сделки, внося лишь часть суммы как гарантию (маржу). Коэффициент кредитного плеча может достигать нескольких десятков или сотен раз — если прогноз верен, прибыль увеличивается в разы, а если ошибаетесь — быстро теряете весь капитал.

Значимость стоимости: разница в ценах у банков достигает 0.3%-0.47%, а у платформ для торговли валютой — примерно 0.01%. Например, EUR/USD — цена покупки 1.09896, цена продажи 1.09887, разница около 0.0082%, что значительно.

Торговля в течение T+0: можно покупать и продавать сколько угодно за один день, как в длинных, так и в коротких позициях, гибко реагируя на рыночные изменения.

Пять основных стратегий реальной торговли

Диапазонная торговля — продажа на верхах и покупка на низах в колебаниях

Когда цена валюты колеблется в определенном диапазоне, диапазонная торговля очень эффективна. Трейдеры определяют уровни поддержки и сопротивления и совершают сделки в ключевых точках.

Классический пример: в 2011–2015 годах, когда Банк Швейцарии объявил о поддержании нижней границы EUR/CHF(1.2000), множество инвесторов постоянно покупали и продавали в диапазоне 1.2000–1.2500. Используя индикаторы RSI( и CCI) для определения сигналов входа и выхода, важно строго соблюдать стоп-лоссы, иначе при пробое диапазона убытки могут быть очень большими.

( Трендовая торговля — зарабатывать по направлению основного тренда

Когда на рынке появляется сильный тренд, используют этот подход, обычно на среднесрочной или долгосрочной основе. Например, с мая 2021 года, когда ФРС)FED### все более решительно намекала на повышение ставок, а ЕЦБ(ECB) не спешила с этим, инвесторы начали ставить на рост доллара, что привело к падению евро до октября 2022 года.

Главный принцип: как только тренд сформировался, он редко меняется. Важно стабильно следовать за ним, устанавливать разумные уровни стоп-лоссов и ориентироваться на прибыль, превышающую убытки.

( Дневная торговля — новости как движущая сила коротких сделок

Ключ к успеху — новости. Изменения ставок, важные экономические показатели), такие как CPI### США, заседания центробанков(FOMC) и другие, вызывают сильные колебания на валютном рынке.

Например, решение о повышении ставки на заседании ФРС сразу влияет на курс доллара. Используя такие моменты, за 1-2 дня можно получить значительную прибыль. Главное — быстро реагировать, избегать затяжных сделок, иначе короткие позиции могут превратиться в долгосрочные, и есть риск больших потерь.

( Волновая торговля — зарабатывание на среднесрочных движениях

Между дневной и трендовой торговлей — использование технического и фундаментального анализа одновременно. На техническом уровне ищут валюты с высокой волатильностью, а на фундаментальном — моменты, когда возможны изменения волатильности, обращая внимание на четыре сигнала: пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат тренда.

В январе 2015 года, когда Банк Швейцарии)SNB### отменил нижнюю границу EUR/CHF(1.2000), произошел шокирующий «черный лебедь» на рынке, и волновые трейдеры получили крупную прибыль. Помните: чем больше волатильность, тем выше риск, и лучше вовремя зафиксировать прибыль.

Позиционная торговля — долгосрочное удержание и ожидание роста

Для тех, кто не любит частую торговлю, подходит этот подход. Позиционные трейдеры используют технический и фундаментальный анализ, а также учитывают макроэкономические факторы и исторические тренды, чтобы определить правильное направление(вверх или вниз).

Поскольку валюты не растут до небес и не падают до нуля, а колеблются в широком диапазоне, можно входить по низким ценам, снижая издержки. Например, индекс доллара(DXY) за последние 10 лет достигал 114, при ожидании долгосрочного падения доллара можно постепенно накапливать позиции в подходящих точках. Главное — правильно определить направление и искать точки входа с низкой ценой в цикле волатильности.

Почему выбирают иностранную валюту? Три важнейших преимущества

Широкое применение: путешествия, зарубежные покупки, трансграничная торговля — в повседневной жизни везде есть обмен валют. Предварительно изучая курсы, можно подготовиться к поездке и одновременно зарабатывать на спредах.

Относительно ясный тренд: по сравнению с акциями и облигациями, колебания валютных курсов более продолжительные и четкие. Зная ставки и денежно-кредитную политику двух стран, можно примерно предсказать направление курса. Следите за важными событиями: публикацией CPI в США, заседаниями ФРС, программами QE или QT.

Самая высокая ликвидность: валютный рынок — крупнейший в мире, дневной объем торгов превышает 6 триллионов долларов, он работает 24 часа в сутки по всему миру, его трудно манипулировать крупными игроками, прозрачность очень высокая, а решения принимаются на основе реальных данных, а не догадок.

Тайминг валютных сделок

Время работы банков с валютой

Обычно с 9:00 до 15:30(, у разных банков могут быть отличия). В выходные и праздничные дни банки не работают, торговля невозможна.

Время торговли с маржой

Нет единого режима открытия и закрытия, выделяют четыре основных торговых сессии:

• Лондонская(Летнее время: 15:00-0:00, зимнее: 16:00-1:00)
• Сиднейская(Летнее время: 6:00-15:00, зимнее: 5:00-14:00)
• Токийская(7:00-16:00)
• Нью-Йоркская(Летнее время: 20:00-5:00, зимнее: 21:00-6:00)

Из-за пересечения сессий инвесторы могут торговать круглосуточно с понедельника по пятницу без перерыва.

Итог

Зарабатывать на курсовых разницах — не существует универсального «лучшего способа», есть только тот, что подходит именно вам. Разные стратегии подходят разным по уровню риска и капиталу инвесторам.

Для тех, кто хочет учиться и практиковаться, валютный рынок — это возможность. Начинайте с демо-счета, тестируйте свои идеи, и когда навыки станут достаточно хорошими — переходите к реальным деньгам. Терпение и практика — ключ к успеху, и хотя путь на валютном рынке длинный, при усердной работе и правильном подходе найти свою прибыльную стратегию не так сложно.