Гид по инвестициям в китайские фонды 2568 года: глубокий сравнительный анализ 10 фондов, заслуживающих внимания

Китай, будучи второй по величине экономикой мира, по состоянию на 2568 год продолжает привлекать внимание множества инвесторов. Несмотря на недавние рыночные давления, в долгосрочной перспективе потенциал роста китайского фондового рынка нельзя игнорировать. Для инвесторов, рассматривающих возможность размещения средств в зарубежные фонды, китайские фонды по-прежнему остаются достойным вниманием выбором для глубокого изучения. В этой статье мы познакомим вас с 10 фондами, демонстрирующими относительно высокие показатели, чтобы помочь вам принимать более обоснованные решения.

Сущность и классификация китайских фондов

Перед инвестированием важно понять, что такое китайские фонды и какие их виды существуют.

Китайские фонды охватывают компании, котирующиеся на материковом фондовом рынке, в Гонконге и на глобальных биржах. Экономика Китая обладает явными преимуществами в сферах финансов, технологий, электронной коммерции, что обеспечивает высокой ликвидностью соответствующие акции. Понимание классификации фондов крайне важно для выбора подходящих инвестиционных инструментов.

Пассивные фонды( Индексные фонды)

Эти фонды используют стратегию отслеживания индекса, стремясь максимально приблизить доходность к рыночному индексу. Особенности — низкие издержки и управляемый риск, что делает их очень подходящими для начинающих инвесторов в зарубежные фонды. Детали стратегии и расходов пассивных фондов подробно описаны в их проспектах, инвесторам рекомендуется внимательно их изучать для защиты своих средств.

Активные фонды( Отбор акций)

Это более агрессивный способ инвестирования, с более высоким риском, но и потенциально большей доходностью. Основное преимущество таких фондов — способность управляющего выбирать акции с целью превзойти бенчмарк. Разнообразие продуктов значительно превышает пассивные фонды, поэтому инвесторы должны тщательно изучить варианты перед принятием решения.

Сравнение доходности 10 китайских фондов

Ниже представлена таблица с результатами этих фондов за разные периоды:

Анализ каждого фонда

SCBCEE — Надежный рост, выбор №1

Фонд под управлением банка Тхайсана, SCBCEE показывает лучшую динамику с начала года — доход 11.37%. Среднегодовая доходность за 3 года составляет 6.88%, а за 5 лет — 0.56%, что отражает волатильность китайского рынка.

Фонд не платит дивиденды, подходит для долгосрочных инвесторов. Если вы готовы принять определённые риски и верите в перспективы китайской экономики, это достойный вариант.

SCBCEP — Стабильное увеличение стоимости

Доход с начала года — 10.83%, среднегодовая за 3 года — 5.94%. За 5 лет доходность отрицательна(-0.33%), что является нормальной реакцией рынка на коррекцию. Отсутствие дивидендов делает акцент на прирост капитала.

Этот фонд особенно подходит инвесторам, способным терпеть среднесрочные колебания, в том числе для подготовки к пенсии.

SCBCE(SSF) — Поддержка налоговых льгот

Как специальный накопительный фонд(SSF), SCBCE(SSF) сочетает налоговые преимущества и рост инвестиций. По состоянию на 30 мая доход с начала года — 10.92%, среднегодовая за 3 года — 5.81%.

Исторических данных за 5 лет пока нет, так как фонд относительно новый. Особенно привлекателен для долгосрочных вкладчиков, ищущих налоговые льготы.

SCBCE — Базовый фонд для долгосрочного роста

Доход с начала года — 10.91%, структура инвестиций схожа с SCBCEE. Среднегодовая за 3 года — 5.81%, за 5 лет — -0.45%. Не платит дивиденды, фокусируется на долгосрочном приросте капитала.

Подходит для тех, кто верит в восстановление экономики Китая и готов терпеть краткосрочные колебания.

SCBCEHE — Эффективность с валютным хеджированием

Благодаря валютному хеджированию, SCBCEHE показывает сильную краткосрочную динамику — доход 14.63% с начала года. Однако среднегодовая за 3 года — 4.30%, за 5 лет — отрицательна(-2.09%), что свидетельствует о давлении на долгосрочную тенденцию.

Рекомендуется только опытным инвесторам, не подходит для консервативных или доходных портфелей.

TISCOCH — Агрессивный рост

Фонд TISCOCH от Taisan Fund показывает выдающуюся краткосрочную динамику — доход 14.18% с начала года. Но среднегодовая за 3 года — 3.65%, за 5 лет — -3.26%, что говорит о нестабильности долгосрочной перспективы.

Без дивидендов, высокий риск, подходит только для инвесторов, уверенных в рынке Китая и способных выдержать значительные колебания.

TCHRMF — Инструмент для пенсионных целей

Фонд для пенсионных накоплений(RMF), TCHRMF предлагает сочетание налоговых льгот и долгосрочного роста. Доход с начала года — 13.89%, среднегодовая за 3 года — 3.57%. За 5 лет — -3.16%, что отражает долгосрочные сложности китайских активов.

Особенно подходит для инвесторов, ищущих пенсионные сбережения и диверсификацию зарубежных инвестиций.

KF-HSHARE-INDX — Пассивное отслеживание индекса

Фонд, отслеживающий индекс H-shares, KF-HSHARE-INDX использует пассивную стратегию, доход с начала года — 14.21%. Среднегодовая за 3 года — 3.32%, за 5 лет — -2.91%.

Идеально подходит для тех, кто верит в долгосрочный рост индексов и не нуждается в дивидендах, а также хорошо осведомлён о рисках.

SCBCEHP — Комбинация RMF и валютного хеджа

Объединяет пенсионный фонд и валютное хеджирование, SCBCEHP показывает краткосрочную доходность 14.18%. Среднегодовая за 3 года — 3.30%, за 5 лет — -3.03%.

Это выбор для долгосрочных инвесторов, уверенных в рынке Китая и ищущих налоговые льготы.

SCBCEH — Комплексное хеджирование

SCBCEH обеспечивает валютное хеджирование, доход с начала года — 14.16%. Однако за 3 и 5 лет доходность составляет 3.26% и -3.07% соответственно, что свидетельствует о долгосрочном давлении.

Без дивидендов, подходит для инвесторов, ориентированных на рост капитала и готовых к высоким рискам.

Рекомендации по инвестиционным решениям

Эти 10 китайских фондов в основном представляют собой активные или пассивные продукты роста, использующие стратегию приближения к рыночному индексу для диверсификации рисков. Большинство не платит дивиденды, а реинвестирует доходы для увеличения капитала.

Перед выбором этих фондов обязательно внимательно изучайте проспекты. Инвестиции в зарубежные фонды связаны с рисками, требуют аккуратной оценки собственной толерантности к рискам. Настоящий материал предназначен только для ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией. Перед принятием окончательного решения рекомендуется проконсультироваться с профессиональным инвестиционным консультантом, чтобы выбрать продукты, соответствующие вашему уровню риска.