Это крупнейший торговый рынок в мире! Овладейте секретом заработка на разнице курсов валют в валютной торговле

Почему стоит обращать внимание на торговлю на форекс? Проще говоря, самым торгуемым продуктом на мировом финансовом рынке являются обменные операции между валютами разных стран. По сравнению с инвестиционными продуктами, такими как акции, облигации и золото, ежедневный объём торговли на валютном рынке превышает 6 триллионов долларов США при беспрецедентной ликвидности. Что ещё важнее, обычные люди будут сталкиваться с иностранными валютами в повседневной жизни, таких как поездки за границу, шопинг за рубежом и международная торговля, поэтому порог участия значительно ниже, чем в других методах инвестирования.

Суть торговли иностранной валютой — какова разница в курсах?

Если вы хотите получить прибыль на валютном рынке, сначала нужно понять понятие «обменного спреда».Разница валютного курса — это разница в обменной цене одной и той же валюты в разные периоды времени или между разными каналами. Трейдеры зарабатывают спреды, предсказывая будущий тренд валютных курсов, используя стратегии «покупай дешево, продавай дорого» или «продай дорого и покупай дешево».

Как рассчитывать доходность обменного курса?

Формула расчёта проста:Прибыль = (цена закрытия - цена открытия) × Количество сделок

Например, предположим, что вы ожидаете укрепления евро по отношению к доллару США и покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) в EUR/USD по цене 1,0800. Когда обменный курс повышается до 1.0900, позиция закрывается, и прибыль рассчитывается следующим образом:

( 1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов

Всего 100 пунктов колебаний валютного курса могут принести прибыль в $1,000! Именно это делает торговлю иностранной валютой привлекательной для многих инвесторов.

Три основных пути заработка спредов по обменному курсу

В зависимости от своей устойчивости к риску инвесторы могут выбирать различные методы торговли иностранной валютой.

Метод 1: Банковский срочной депозит в иностранной валюте — вариант с наименьшим риском

Это самый низкий барьер и наименее рискованный способ инвестирования в иностранную валюту. Инвесторам достаточно открыть в банке счет в иностранной валюте, обменять его по курсу банка, а затем внести несрочный депозит в зависимости от периода. После погашения вы можете продолжить временный депозит или обменять его обратно на местную валюту.

Преимущества этого метода связаны с разницей процентов. Например, тайваньские инвесторы популярны благодаря высоким процентным ставкам и широкому спектру применения, а южноафриканские долговые депозиты привлекают вкладчиков с долгой срочной сроверсией, поскольку их процентные ставки значительно выше, чем у тайваньских долларов. Пока валютный курс остаётся или растёт после обмена, плюс проценты по фиксированному депозиту, прибыль практически может быть достигнута.

Стоит отметитьБанковские долговые депозиты в основном приносят проценты, а не разницы в курсах, поэтому они наиболее подходят для двусторонней стабильности процентных ставок. Если вы хотите получать разницу в курсах, ограничение фиксированных депозитов заключается в том, что их нельзя покупать и продавать гибко, а досрочное расторжение контракта приведёт к потерям процентов, что делает невозможным проведение коротких продаж и позволяет легко упустить возможности.

Метод 2: Фонд иностранной валюты — распределение среднего риска

Эти фонды инвестируют средства на фондовом или облигационном рынке конкретной страны, сочетая колебания валютного курса и рост инвестиционной цели.

Если вы оптимистично настроены по поводу укрепления иены и считаете, что оценка японских акций низкая, вы можете получить двойную прибыль, покупая японские фонды, номинированные в иенах — вы можете не только получить прирост курса от роста иены, но и получить инвестиционный доход от владения японскими акциями. Этот метод умеренно рискованен и подходит для тех, кто хочет диверсифицировать свои инвестиции.

Метод 3: Валютная маржинальная торговля — высокая доходность и высокий риск

Это метод торговли, который наилучшим образом соответствует требованиям получения спредов по обменному курсу. Торгуя по контрактам, предоставляемым брокерами, инвесторам необходимо платить лишь определённый процент маржи (обычно 5%–10%), чтобы торговать значительно выше основного капитала, используя левередж для увеличения доходности.

Мультипликаторы рычага обычно варьируются от десятков до сотен раз. Если смотреть в правильном направлении, доход удваивается, а если смотреть в неправильном направлении, основная сумма может быстро вернуться к нулю. Отсюда и возникает её высокорисковая природа, но она также предлагает наибольший потенциал для прибыли.

Стоит отметить, что даже если маржинальная торговля не осуществляется без кредитного плеча, спред между покупками и спросом значительно ниже, чем при банковском обмене. Банковские спреды между ставками и предложениями обычно достигают 0,3%-0,47%, тогда как торговые платформы часто имеют спреды между ставками и предложениями менее 1/1 000, что позволяет краткосрочным торговым прибылям превзойти традиционные методы обмена даже без кредитного плеча.

Основные преимущества маржинальной торговли на форекс

Рычаг усиливает силу прибыли

Доллар США и японская иена (USD/JPY) — одни из самых популярных торговых пар. Возьмём начало августа прошлого года в качестве примера, японская иена взлетела с 161 до 1 до 141 до 1 доллара. Если инвесторы воспользуются этой волной прибыли и воспользуются соответствующим кредитным плечом в этот момент, прибыль может быть умножена. После того как небольшая волатильность усиливается за счёт кредитного плеча, она становится значительной прибылью.

Чрезвычайно низкие транзакционные издержки

Транзакционные издержки в основном включают спреды и проценты. Спред между банками, покупающими и продающими TWD/USD, достигает 0,47%, а меньший — 0,3%, но спред EUR/USD на торговой платформе может достигать 0,0082%. Это означает, что одна и та же транзакция может стоить всего несколько десятых банковской транзакции на платформе.

T+0 двусторонние транзакции неограничены

Трейдеры могут получать прибыль как с длинных, так и с коротких курсов одновременно. Если вы оптимистично настроены по поводу укрепления доллара США, вы будете держать длинную позицию USD/TWD, а если оптимистично настроены по поводу укрепления нового тайваньского доллара — вы будете короткими USD/TWD. Для торговли нет ограничения по датам, и бесчисленное количество сделок можно совершить в один день, максимизируя рыночные возможности.

Глубокий анализ пяти практических торговых стратегий

Торговля с диапазоном осцилляции — подходит для консолидации рынка

Стратегии торговли по диапазону наиболее эффективны, когда курс валюты постоянно колеблется между чётко определённым уровнем поддержки и сопротивления. Трейдеры покупают вблизи поддержки и продают рядом с сопротивлением, многократно арбитруя.

Возьмём в пример EUR/CHF в 2011–2015 годах, после того как SNB объявила о сохранении нижнего предела 1.2000, инвесторы продолжили продавать высоко и покупать дешево в диапазоне от 1.2000 до 1.2500. Осцилляторы, такие как индекс относительной силы (RSI) и индекс товарного канала (CCI), могут служить сигналами для покупки и продажи.

Ключевые советы: Должны быть установлены строгие точки стоп-лосса, после разрыва диапазона потери могут быть крайне большими.

Торговля по тренду — Понимайте среднесрочное и долгосрочное направление

Когда рынок демонстрирует явный восходящий или нисходящий тренд, стратегии торговли с трендом могут привести к значительным приобретениям. Эта стратегия чаще используется в средне- и долгосрочной перспективе, и время торговли меняется вместе с трендовым циклом.

Возьмём в пример EUR/USD с мая 2021 по октябрь 2022 года, Федеральный резерв (ФРС) повысил процентные ставки самым быстрым темпом почти за 30 лет (до 100 базисных пунктов за одну сессию), в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) медленно повышал ставки. В результате евро упал односторонне в течение 17 месяцев, прежде чем достичь дна. Инвесторы, понимающие этот общий курс, получают высокую прибыль.

Трендовая торговля также требует точных настроек стоп-лосса, и цели по прибыли должны быть выше стоп-лосс, чтобы обеспечить положительное соотношение риска и вознаграждения.

Опыт: Когда тренд сформирован, его трудно обратить назад, и твердое удержание считается «стабильным».

Краткосрочные внутридневные торговли — узнайте новостные события

Успех или неудача краткосрочных трейдеров часто зависит от того, насколько быстро они реагируют на новости. Корректировка процентных ставок, валютная политика, заседания центральных банков и публикации экономических индикаторов могут вызвать резкие колебания на валютном рынке.

Ключевые сроки, такие как публикация протоколов Федеральной резервной системы (ФРС), публикация Индекса потребительских цен (CPI) и объявление о количественном смягчении (QE) или количественном ужесточении (QT), часто вызывают волнения. Трейдеры, которые используют эти моменты, могут получить огромную прибыль в течение 1-2 дней.

Ключевые моменты: Принимайте быстрые решения и своевременно останавливайте прибыль, чтобы избежать долгих ночей и мечтаний, которые ведут к краткосрочным долгосрочным и в конечном итоге приводят к убыткам.

Свинг-трейдинг — сочетание технологий и фундаментальных факторов

Свинг-трейдинг — это нечто среднее между дневной и трендовой торговлей, требующий использования как технического, так и фундаментального анализа. Ключ в том, чтобы найти вариант с высокой волатильностью и воспользоваться четырьмя сигналами: восходящий пробой, нисходящий пробой, разворот тренда и коррекция тренда.

Классический пример объявления SNB о снятии пола EUR/CHF 1.2000 15 января 2015 года стал идеальной демонстрацией поломки, которая впоследствии вызвала знаменитое «событие CHF black swan event».

Опыт: Свинг-трейдинг приносит прибыль с колебаниями, но чем выше волатильность, тем выше риск.

Длительное удержание должности — стратегия экономии времени и труда

Если вы не готовы часто торговать, стратегия удержания позиции предлагает другой вариант. Трейдеры принимают долгосрочные решения, основываясь на макроэкономических факторах и исторических тенденциях, и удерживают их длительное время после покупки, не обращая на внимание часто на краткосрочные колебания.

Поскольку иностранные валюты не колеблются в относительно фиксированном диапазоне, как акции, которые могут расти или падать до нуля, инвесторы могут входить на рынок на исторически низких уровнях, чтобы снизить затраты. Например, индекс доллара США (DXY) имеет максимум 114 за последние 10 лет и минимум около 90.

Опыт: Поймите общее направление обменного курса в будущем и найдите низкозатратные точки входа из цикла колебаний.

Преимущества торговли иностранной валютой по сравнению с другими инвестициями

Высокая применимость в жизни

Форекс не ограничивается профессиональными инвесторами. Ежедневные зарубежные поездки, международные шопинги и трансграничная торговля связаны с иностранной валютой. Это позволяет обычным людям естественным образом взаимодействовать с колебаниями в стоимости иностранной валюты, закладывая основу для участия в операциях по арбитражу или хеджированию валютных валют.

Оценка тенденций относительно простая

По сравнению с акциями, фондами и другими продуктами, тенденция роста и падения валютной валюты более устойчива и ясна. Понимая различия в процентной и денежно-кредитной политике между двумя странами, мы можем определить приблизительное направление обменного курса. Проведение краткосрочной торговли требует более подробной информации, но относительно легко оценить долгосрочное направление.

Рыночная ликвидность не имеет равных

Рынок со средней суточной транзакцией более 6 триллионов долларов США работает круглосуточно по всему миру и обладает высокой степенью прозрачности. Нелегко поддаться манипуляциям одного основного фонда, и торговые решения принимаются на основе объективных данных, а не спекуляций.

Время торговли иностранной валютой

Часы банковских операций в иностранной валюте

Если вы покупаете и продаёте иностранную валюту через банк, вам нужно работать в рабочие часы банка, обычно с 9:00 до 15:30 (немного отличается от банка к банку). Торговля невозможна во время закрытия банков в выходные и праздничные дни.

Часы маржинальной торговли

Поскольку для маржинальной торговли иностранной валютой нет центральной биржи, нет единого времени открытия и закрытия. Рынок разделён на четыре основные сессии: лондонская, сиднейская, токийская и нью-йоркская. Благодаря пересечению временных периодов инвесторы могут вести круглосуточную непрерывную торговлю с понедельника по пятницу.

По тайваньскому времени (GMT+8):

• Лондонская сессия: Летний рынок открывается в 15:00 и закрывается в полночь; Зимой рынок открывается в 16:00 и закрывается в 1:00 ночи
• Сессия в Сиднее: Summer открывается в 6:00 утра и закрывается в 15:00; Зимой рынок открывается в 5 утра и закрывается в 14:00
• Токийское время: открытие в 7 утра, закрытие в 16:00 (фиксировано круглый год)
• Нью-Йоркская сессия: Летний рынок открывается в 20:00 и закрывается в 5:00 следующего дня; Зимой рынок открывается в 21:00 и закрывается в 6:00 следующего дня

Советы по началу вашего инвестиционного пути в иностранной валюте

Не существует абсолютно оптимального метода получения спредов по обменному курсу, и вам нужно выбирать гибко, исходя из таких факторов, как личная толерантность к риску, торговые привычки и размер капитала. Банковские срочные депозиты подходят для инвесторов, ищущих стабильность, валютные фонды — для тех, кто ищет баланс, а маржинальная торговля — для трейдеров, стремящихся к высокой доходности.

Те, кто только начинает торговлю иностранной валютой, могут начать с низкорискового опыта и постепенно накапливать знания и опыт. Многие торговые платформы предлагают бесплатные демо-счета, позволяя инвесторам практиковать различные торговые стратегии в виртуальной среде, подтверждать свои торговые идеи и инвестировать реальные деньги.

Освоив торговые стратегии, представленные в этой статье, продолжайте наблюдать за рынком и постоянно оптимизировать методы, и постепенно появятся возможности для получения валютных спредов на валютном рынке. Важно развивать терпение и дисциплину, рассматривая торговлю как долгосрочный процесс обучения и практики.