Доход после налогов в шести цифрах: реальные цифры по 50 штатам Америки

Заработать $100,000 — это ощущение достижения финансового успеха, но правда гораздо сложнее. После уплаты федеральных налогов, взносов FICA, взносов в социальное обеспечение и налогов штата или муниципалитета, ваша фактическая сумма на руки значительно варьируется в зависимости от места проживания. В некоторых штатах вы оставляете себе почти 79% своих доходов; в других — чуть более 70%.

Реальность налогов: что вы действительно получаете на руки

При годовом доходе в $100,000 разбивка становится критически важной. Федеральные налоги на доход, взносы FICA и налоги штата в совокупности определяют вашу реальную покупательную способность. Используя налоговые ставки 2025 года и данные по штатам, разница впечатляет — от всего лишь $70,540 (Орегон) до более выгодных $78,736 (в девяти штатах без налога на доход).

Для одинокого налогоплательщика, зарабатывающего такую сумму, цифры рассказывают мощную историю. Самое низкое налоговое бремя наблюдается в штатах Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг, где работники оставляют себе $78,736 после всех вычетов — что соответствует эффективной ставке налога в 21,3%. В этих девяти штатах отсутствует налог на доход, что делает их налоговыми гаванями для зарабатывающих шесть цифр.

Штаты с самыми жесткими налогами

На противоположном конце спектра Орегон взимает самый большой налог, оставляя одиноких налогоплательщиков с $70,540 после налогов (что соответствует эффективной ставке 29,5%). Гавайи занимает второе место по уровню налогового бремени — $72,579 на руки, за ним следуют Калифорния ($73,409), Делавэр ($73,367) и Мэн ($73,167).

Что вызывает эти различия? Основная причина — ставки налога на доход штата. Орегон вводит прогрессивные налоговые ставки, которые переводят зарабатывающих в более высокие проценты. Стоимость жизни и агрессивное налогообложение в Гавайях создают аналогичное давление. Высокие ставки налога на доход в Калифорнии — в сочетании с федеральными обязательствами — увеличивают нагрузку для зарабатывающих шесть цифр.

Средний уровень: где большинство зарабатывающих

Между налоговыми гаванями и штатами с высокими налогами находится широкая средняя зона. Штаты такие как Колорадо ($74,996), Кентукки ($74,867) и Айова ($74,936) представляют средний опыт — оставляя примерно 74-75% от валового дохода. Этот средний уровень обычно сочетает умеренные налоги штата на доход с стандартными федеральными обязательствами.

Разбивка по штатам для одиноких налогоплательщиков

Самое низкое налоговое бремя (9 штатов): Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон, Вайоминг — всего $21,264 налогов, оставляя $78,736

Самое высокое налоговое бремя:

• Орегон: $29,460 налогов, $70,540 на руки
• Гавайи: $27,421 налогов, $72,579 на руки
• Калифорния: $26,591 налогов, $73,409 на руки

Штаты с умеренными налогами (Образец):

• Колорадо: $25,004 налогов, $74,996 на руки
• Индиана: $24,264 налогов, $75,736 на руки
• Северная Каролина: $24,972 налогов, $75,028 на руки
• Пенсильвания: $24,334 налогов, $75,666 на руки

Полный список охватывает все 50 штатов, большинство из которых имеют общие налоговые обязательства в диапазоне $23,000-$26,000 при зарплате $100,000.

Почему место проживания важно для зарабатывающих шесть цифр

Для человека, зарабатывающего $100,000, разница между жизнью в Орегоне и Техасе составляет примерно $8,200 в год — это цена подержанной машины, отпуска или шести месяцев продуктов. За десятилетие эта сумма накапливается до $82,000 дополнительной покупательной способности, просто из-за различий в налоговой политике штатов.

Расчет включает федеральные налоги (самый крупный компонент), взносы FICA, связанные с тарифами Администрации социального обеспечения, и налоги штата, где применимо. Этот всесторонний взгляд на то, как выглядит зарплата в $100,000 после налогов, показывает, что география — это судьба, когда речь идет о чистом доходе.

Итог

Ваш фактический доход после налогов — это не только ваша зарплата, а ваш почтовый индекс. Зарабатывающие шесть цифр в штатах без налога на доход оставляют себе примерно на $8,200 больше ежегодно, чем их коллеги в штатах с самыми высокими налогами. Будь то фрилансер, удаленный работник или традиционный сотрудник — понимание налоговой среды вашего штата важно для реалистичного финансового планирования.