Создавайте доход с помощью лучших дивидендных ETF: 2 надежных варианта для инвесторов, ищущих доход

Для тех, кто ищет стабильный пассивный доход, высокодоходные дивидендные ETF предлагают привлекательный путь — но не все они созданы одинаковыми. Главное — найти топовые дивидендные ETF, которые балансируют привлекательную доходность с качественными фундаментальными показателями.

Почему дивидендные ETF важны в вашем портфеле

Инвестиции в дивиденды служат основой для долгосрочного накопления богатства, особенно для тех, кто приближается к пенсии или ищет надежные источники дохода. Высокодивидендные ETF могут снизить волатильность портфеля, одновременно обеспечивая регулярные выплаты. Задача — избегать ловушек стоимости, отдавая предпочтение качеству компаний, а не только доходности. Зрелые, финансово стабильные компании, платящие дивиденды, как правило, лучше выдерживают экономические циклы, чем их конкуренты.

SPYD: охват широкого спектра дивидендных секторов

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (тикер: SPYD) содержит 80 самых доходных акций из S&P 500, равномерно взвешенных и ребалансируемых дважды в год. Торгуется около $43 за акцию, показывает доходность дивидендов за последние 12 месяцев примерно 4,5% — значительно выше, чем у широкого индекса S&P 500, которая составляет 1,2%.

Стоимость и масштаб: с очень низким коэффициентом расходов всего 0,07%, годовые сборы при инвестиции в $10 000 составляют всего $7. Фонд управляет более чем $7,3 миллиардами чистых активов.

Секторный состав: недвижимость доминирует с 21,4%, за ней следуют финансы (17,3%), потребительские товары (16,3%) и коммунальные услуги (13,4%). Экспозиция в технологическом секторе? Минимальная — менее 2% на конец 2025 года. Такое распределение отражает мандат фонда на поиск дивидендов, поскольку технологические компании исторически удерживают прибыль, а не распределяют ее.

Реальность эффективности: с момента основания в 2015 году SPYD принес примерно 130% общей доходности, значительно уступая более чем 300% у S&P 500. В топ-акции входят CVS Health, Merck, Ford, AbbVie и US Bancorp — классические дивидендные аристократы.

Налоговые особенности: поскольку SPYD содержит значительные позиции в REIT (сквозные структуры с уникальными налоговыми режимами), дивиденды облагаются по обычной ставке налога на доходы, а не по льготной ставке капитальных доходов — это важно учитывать для налоговых счетов.

SCHD: альтернатива с фокусом на стабильность

Schwab US Dividend Equity ETF (тикер: SCHD) использует иной подход, отбирая компании с сильными балансами, высокой прибыльностью и надежной историей выплат дивидендов. В настоящее время торгуется около $28 за акцию с доходностью 3,8%, отслеживая индекс Dow Jones U.S. Dividend 100.

Масштаб и диверсификация: с активами под управлением почти $73 миллиардов и примерно 100 позициями, SCHD обеспечивает доступ к крупным компаниям, таким как Bristol Myers Squibb, Cisco, PepsiCo, Coca-Cola и Verizon. Более 58% портфеля составляют компании с рыночной капитализацией свыше $70 миллиардов — наиболее признанные игроки инвестиционного мира.

Секторная ориентация: энергетика (19,34%), потребительские товары (18,5%) и здравоохранение (16%) обеспечивают защитные характеристики в экономических циклах.

Экономическая эффективность: при коэффициенте расходов 0,06% SCHD практически бесплатен в владении. За последние десять лет он принес более 200% (примерно 11-12% в год), отставая от S&P 500, но все равно обеспечивая стабильное накопление богатства для консервативных инвесторов.

Выбор между ними

Выбирайте SPYD, если хотите максимальную текущую доходность (4,5% против 3,8%) и не возражаете против доминирования недвижимости и финансов в вашем распределении. Ожидайте меньшего роста капитала, но более стабильный доход.

Выбирайте SCHD, если приоритет — качество и баланс — умеренная доходность в сочетании с стабильностью крупных компаний и чуть меньшей налоговой нагрузкой в налоговых счетах.

Оба фонда подходят как топовые дивидендные ETF для построения систематического дохода, особенно при реинвестировании дивидендов для использования силы сложных процентов. Более низкие коэффициенты расходов каждого из них обеспечивают, что большая часть ваших доходов остается у вас, а не идет на оплату управляющих фонда. Для консервативных инвесторов, ищущих пассивный доход без чрезмерной волатильности, любой из этих фондов — простой вход в дивидендное инвестирование.